តើធនាគារគួរធ្វើយ៉ាងណាពេលជួបលុយក្លែងក្លាយ ឬសង្ស័យថាលុយក្លែងក្លាយ?

(NLDO) - ប្រសិនបើវាជាលុយក្លែងក្លាយ ធនាគារត្រូវតែរឹបអូស ធ្វើកំណត់ហេតុតាមបទប្បញ្ញត្តិស្តីពីការការពារ និងប្រយុទ្ធប្រឆាំងនឹងលុយក្លែងក្លាយ និងការពាររូបិយប័ណ្ណវៀតណាម ហើយបោះត្រា និងដាល់លុយក្លែងក្លាយ។

ធនាគាររដ្ឋវៀតណាមទើបតែបានចេញសារាចរលេខ 58/2024/TT-NHNN ផ្តល់ការណែនាំអំពីការគ្រប់គ្រងប្រាក់ក្លែងក្លាយ និងសង្ស័យថាជាប្រាក់ក្លែងក្លាយនៅក្នុងវិស័យធនាគារ។

ដូច្នេះនៅពេលរកឃើញប្រាក់ដែលមានសញ្ញាក្លែងក្លាយ សាខាធនាគាររដ្ឋ ការិយាល័យប្រតិបត្តិការ គ្រឹះស្ថានឥណទាន និងសាខាធនាគារបរទេសត្រូវប្រៀបធៀបជាមួយលក្ខណៈសុវត្ថិភាពនៃប្រាក់ពិត (ឬប្រាក់គំរូ) ដែលមានប្រភេទដូចគ្នា ឬសេចក្តីជូនដំណឹងស្តីពីលក្ខណៈ និងវិធីកំណត់អត្តសញ្ញាណប្រាក់វៀតណាមដែលធនាគាររដ្ឋបានប្រកាស ហើយប្រៀបធៀបជាមួយសេចក្តីជូនដំណឹងស្តីពីលក្ខណៈកំណត់អត្តសញ្ញាណប្រាក់ក្លែងក្លាយរបស់ធនាគាររដ្ឋ ឬក្រសួងសន្តិសុខសាធារណៈ។

ក្នុងករណីធនាគាររដ្ឋ ឬក្រសួងសន្តិសុខសាធារណៈបញ្ជាក់ថា លុយក្លែងក្លាយ អង្គភាពត្រូវរឹបអូស ធ្វើកំណត់ហេតុតាមទម្រង់កំណត់ ដើម្បីការពារ និងប្រឆាំងប្រាក់ក្លែងក្លាយ និងការពាររូបិយប័ណ្ណវៀតណាម ហើយបោះត្រា និងដាល់លុយក្លែងក្លាយ។ ការបោះត្រា និងដាល់ប្រាក់ក្លែងក្លាយ ត្រូវបានអនុវត្តទៅតាមបទប្បញ្ញត្តិ។

Ngân hàng phải làm gì khi gặp tiền giả, tiền nghi giả?- Ảnh 1. — ធនាគាររដ្ឋវៀតណាមអនុវត្តបច្ចេកទេស និងបច្ចេកវិជ្ជាថ្មីក្នុងការបោះពុម្ព និងការជីកយកប្រាក់ ដើម្បីបង្កើនគុណភាព និងសមត្ថភាពប្រឆាំងការក្លែងបន្លំប្រាក់។ ប្រភព៖ ធនាគាររដ្ឋ

ក្នុងករណីកំណត់ថា លុយក្លែងក្លាយប្រភេទថ្មី ចាំបាច់ត្រូវរឹបអូស និងធ្វើកំណត់ហេតុតាមទម្រង់ ប៉ុន្តែលុយក្លែងក្លាយមិនត្រូវបោះត្រា ឬដាល់ឡើយ។

សាខាធនាគាររដ្ឋ ការិយាល័យប្រតិបត្តិការ គ្រឹះស្ថានឥណទាន និងសាខាធនាគារបរទេសត្រូវជូនដំណឹងជាបន្ទាន់ទៅភ្នាក់ងារនគរបាលដែលនៅជិតបំផុត ដើម្បីសម្របសម្រួល និងដោះស្រាយនៅពេលរកឃើញសញ្ញាគួរឱ្យសង្ស័យនៃការរក្សាទុក ដឹកជញ្ជូន ឬចរាចរប្រាក់ក្លែងក្លាយ។ លុយក្លែងក្លាយថ្មី; មានវិក្កយបត្រក្លែងក្លាយចំនួន 5 (ឬកាក់ក្លែងក្លាយ 5) ឬច្រើនជាងនេះក្នុងប្រតិបត្តិការមួយ។ អតិថិជនមិនគោរពតាមកំណត់ហេតុរឹបអូសលុយក្លែងក្លាយ...

យោងតាមសារាចរលេខ ៥៨ ផងដែរ ក្នុងប្រតិបត្តិការសាច់ប្រាក់ជាមួយអតិថិជន នៅពេលរកឃើញប្រាក់មានសញ្ញាក្លែងក្លាយ សាខាធនាគាររដ្ឋ ការិយាល័យប្រតិបត្តិការ គ្រឹះស្ថានឥណទាន និងសាខាធនាគារបរទេសត្រូវឃាត់ខ្លួនជាបណ្តោះអាសន្ន និងធ្វើកំណត់ហេតុតាមទម្រង់។

យោងតាមធនាគាររដ្ឋ សារាចរណែនាំត្រូវបានចេញដើម្បីណែនាំខ្លឹមសារពាក់ព័ន្ធនឹងការចាត់ចែងប្រាក់ក្លែងក្លាយ និងសង្ស័យប្រាក់ក្លែងក្លាយក្នុងវិស័យធនាគារ បង្កើតមូលដ្ឋានច្បាប់សម្រាប់ប្រព័ន្ធធនាគារ អង្គការ និងបុគ្គលដែលពាក់ព័ន្ធក្នុងការស្វែងរក និងដោះស្រាយប្រាក់ក្លែងក្លាយ និងសង្ស័យថាជាប្រាក់ក្លែងក្លាយ។

សារាចរលេខ ៥៨ ចូលជាធរមានចាប់ពីថ្ងៃទី ១៤ ខែកុម្ភៈ ឆ្នាំ ២០២៥។

ប្រភព៖ https://nld.com.vn/ngan-hang-phai-lam-gi-khi-gap-tien-gia-tien-nghi-gia-196250109082758041.htm