ការផ្ទេរប្រាក់តាមអ៊ីនធឺណិត 500 លានដុង ឬច្រើនជាងនេះត្រូវតែរាយការណ៍

នេះគឺជាខ្លឹមសារដ៏គួរឱ្យកត់សម្គាល់មួយនៅក្នុងសារាចរណែនាំថ្ងៃទី 09/2023/TT-NHNN ដែលណែនាំអំពីការអនុវត្តមាត្រាមួយចំនួននៃច្បាប់ស្តីពីការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ ដែលទើបតែត្រូវបានចេញដោយធនាគាររដ្ឋ។

សារាចរណែនាំនេះផ្តល់នូវលក្ខណៈវិនិច្ឆ័យ និងវិធីសាស្រ្តសម្រាប់វាយតម្លៃហានិភ័យនៃការលាងលុយកខ្វក់នៃអង្គភាពរាយការណ៍។ ដំណើរការគ្រប់គ្រងហានិភ័យនៃការលាងលុយកខ្វក់ និងការបែងចែកអតិថិជនទៅតាមកម្រិតហានិភ័យនៃការលាងលុយកខ្វក់។ របបរាយការណ៍សម្រាប់ប្រតិបត្តិការតម្លៃធំ; ប្រព័ន្ធរាយការណ៍ប្រតិបត្តិការគួរឱ្យសង្ស័យ…

ការផ្ទេរប្រាក់តាមអ៊ីនធឺណិត 500 លានដុង ឬច្រើនជាងនេះ ត្រូវតែរាយការណ៍ទៅភ្នាក់ងារប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ (រូបថត៖ Hoang Ha)

យោងតាមសារាចរលេខ 09/2023/TT-NHNN សម្រាប់ប្រតិបត្តិការក្នុងស្រុក អ្នកផ្តល់សេវាទូទាត់ត្រូវតែរាយការណ៍ទៅនាយកដ្ឋានប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ (ធនាគាររដ្ឋ) ប្រតិបត្តិការផ្ទេរប្រាក់អេឡិចត្រូនិកក្នុងស្រុកនីមួយៗដែលមានតម្លៃ 500 លានដុង ឬច្រើនជាងនេះ ឬសមមូលរូបិយប័ណ្ណបរទេស។ ការផ្ទេរប្រាក់អេឡិចត្រូនិកអន្តរជាតិដែលមានតម្លៃ 1,000 ដុល្លារអាមេរិក ឬច្រើនជាងនេះ ឬជារូបិយប័ណ្ណបរទេសផ្សេងទៀតដែលមានតម្លៃសមមូល ក៏ត្រូវតែរាយការណ៍ទៅធនាគាររដ្ឋផងដែរ។

ខ្លឹមសារនៃព័ត៌មានស្តីពីរបាយការណ៍ប្រតិបត្តិការផ្ទេរប្រាក់អេឡិចត្រូនិកត្រូវបានណែនាំយ៉ាងលម្អិតដោយធនាគាររដ្ឋ។

អាស្រ័យហេតុនេះ ទាក់ទងនឹងព័ត៌មាននៃស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុដែលផ្តួចផ្តើម និងទទួលផលប្រយោជន៍ ព័ត៌មានរាយការណ៍រួមមានឈ្មោះប្រតិបត្តិការរបស់ស្ថាប័ន ឬសាខាប្រតិបត្តិការ។ អាសយដ្ឋានការិយាល័យកណ្តាល (ឬលេខកូដធនាគារសម្រាប់ការផ្ទេរប្រាក់អេឡិចត្រូនិកក្នុងស្រុក លេខកូដ SWIFT សម្រាប់ការផ្ទេរប្រាក់អេឡិចត្រូនិកអន្តរជាតិ); ប្រទេសទទួលនិងបញ្ជូន។
ព័ត៌មានអំពីអតិថិជនម្នាក់ៗដែលចូលរួមក្នុងប្រតិបត្តិការផ្ទេរប្រាក់តាមអេឡិចត្រូនិករួមមានឈ្មោះពេញ ថ្ងៃខែឆ្នាំកំណើត។ លេខអត្តសញ្ញាណប័ណ្ណ ឬលេខអត្តសញ្ញាណពលរដ្ឋ ឬលេខអត្តសញ្ញាណផ្ទាល់ខ្លួន ឬលេខលិខិតឆ្លងដែន; លេខទិដ្ឋាការចូល (ប្រសិនបើមាន); អាសយដ្ឋានដែលបានចុះបញ្ជីអចិន្ត្រៃយ៍ ឬលំនៅដ្ឋានបច្ចុប្បន្នផ្សេងទៀត (ប្រសិនបើមាន); សញ្ជាតិ (យោងតាមឯកសារប្រតិបត្តិការ) ។

ព័ត៌មានអំពីអតិថិជនជាអង្គការដែលចូលរួមក្នុងប្រតិបត្តិការផ្ទេរប្រាក់តាមអេឡិចត្រូនិក រួមទាំងឈ្មោះប្រតិបត្តិការពេញលេញ និងអក្សរកាត់ (ប្រសិនបើមាន); អាសយដ្ឋានការិយាល័យកណ្តាល; លេខចុះបញ្ជីអាជីវកម្ម ឬលេខចុះបញ្ជីពាណិជ្ជកម្ម ឬលេខចុះបញ្ជីពន្ធដារ; ប្រទេសដែលមានទីស្នាក់ការកណ្តាល។

ព័ត៌មានប្រតិបត្តិការរួមមានលេខគណនី (ប្រសិនបើមាន); ចំនួនទឹកប្រាក់; រូបិយប័ណ្ណ; ចំនួនទឹកប្រាក់បំប្លែងទៅជាវៀតណាមដុង (ប្រសិនបើរូបិយប័ណ្ណប្រតិបត្តិការជារូបិយប័ណ្ណបរទេស); ហេតុផល, គោលបំណងនៃប្រតិបត្តិការ; លេខកូដប្រតិបត្តិការ; កាលបរិច្ឆេទប្រតិបត្តិការ;...

ម៉្យាងវិញទៀត ធនាគាររដ្ឋក៏បានឱ្យដឹងដែរថា ប្រតិបត្តិការផ្ទេរប្រាក់តាមអេឡិចត្រូនិកដែលមិនចាំបាច់រាយការណ៍រួមមានៈ ប្រតិបត្តិការផ្ទេរប្រាក់ដែលមានប្រភពមកពីប្រតិបត្តិការដោយប្រើប័ណ្ណឥណពន្ធ ប័ណ្ណឥណទាន ឬប័ណ្ណបង់ប្រាក់ជាមុន ដើម្បីទូទាត់ទំនិញ និងសេវាកម្ម។ ប្រតិបត្តិការផ្ទេរប្រាក់ និងការទូទាត់រវាងស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុដែលអ្នកបង្កើត និងអ្នកទទួលផល គឺជាស្ថាប័នហិរញ្ញវត្ថុទាំងពីរ។

កន្លងមក ក្នុងសេចក្តីព្រាងសេចក្តីសម្រេចរបស់នាយករដ្ឋមន្ត្រីបានចែងថា តម្លៃប្រតិបត្តិការដែលមានតម្លៃធំត្រូវរាយការណ៍ជូនធនាគាររដ្ឋ តាមបញ្ញត្តិនៃប្រការ ២ មាត្រា ២៥ នៃច្បាប់ស្តីពីការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ តម្លៃប្រតិបត្តិការដែលត្រូវរាយការណ៍គឺ ៣០០ លានដុង។

ទន្ទឹមនឹងនេះ យោងតាមអនុសាសន៍របស់ក្រុមការងារសកម្មភាពហិរញ្ញវត្ថុលើការលាងលុយកខ្វក់ (FATF) កម្រិតដែលបានណែនាំសម្រាប់តម្លៃប្រតិបត្តិការដែលអាចរាយការណ៍បានគឺ 15,000 ដុល្លារ (ស្មើនឹង 375 លានដុង)។

យោងតាមធនាគាររដ្ឋ បទប្បញ្ញត្តិលម្អិតនៃប្រតិបត្តិការដែលមានតម្លៃខ្ពស់ដែលត្រូវតែរាយការណ៍មានគោលបំណងរួមចំណែកដល់ការកែលម្អប្រសិទ្ធភាពនៃការងារប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់។ ស្របតាមតម្រូវការ និងស្តង់ដារអន្តរជាតិស្តីពីការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ ដែលវៀតណាមមានកាតព្វកិច្ចអនុវត្តដោយឈរលើមូលដ្ឋានធានាឯករាជ្យភាពសេដ្ឋកិច្ច និងស្វ័យភាព ធានាសន្តិសុខរូបិយវត្ថុ សុវត្ថិភាពហិរញ្ញវត្ថុជាតិ ...

ប្រភព