富裕層向けの6,000億ドル規模の資産管理市場は優秀な人材を渇望している。

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富裕層にサービスを提供する人材の不足

ベトナムの金融市場は、顧客の資産運用に対する需要の高まりに伴い、近年大きく成長しています。世界的な経営コンサルティング会社マッキンゼーの推計によると、2027年までにベトナムは約6,000億米ドル規模の個人金融アドバイザリー（PFA）市場になると予想されています。 2022年末までに約3,600億米ドルのベースPFAレベルから年間11％の成長率に相当します。

マッキンゼー・アンド・カンパニー・ベトナムのマネージングディレクター、ブルース・デルテイル氏は、ベトナムの資産運用業界は大きな可能性を秘めているにもかかわらず、まだそれに見合った発展を遂げておらず、顧客の需要にほとんど追いつけないと評価した。金融サービス業界やその他の業界から生じる課題が、ベトナムの資産運用部門の成長を阻害している。

ベトナムの資産運用業界が遅れをとる原因として指摘された欠点の中で、マッキンゼーの代表者は、顧客のニーズを満たせない専門家の質に重点を置いた。

「ベトナムのウェルスマネジメント市場における大きな課題の一つは、富裕層向けサービスを開発するための質の高い人材が不足していることです。これは業界関係者との会話の中で繰り返し話題に上がるトピックです」とブルース・デルテイル氏は述べています。

FIDT Asset Management JSCのCEOであるNgo Thanh Huan氏も同様の見解を示し、次のように述べています。「包括的な財務計画の必要性が高まると、同僚、友人、ソーシャルネットワークから集めた知識ではなく、財務管理に関する知識と経験を体系的かつ系統的に学ぶ必要性が当然出てきます。」

先進国が行っているように、ファイナンシャルコンサルタントやパーソナルファイナンシャルプランナーの職種にも、能力基準、専門基準、倫理基準に関する法的枠組みを設ける時期が来ています。

画像： — 2027年までにベトナムは約6,000億米ドル規模の資産運用市場になると予想されています。写真：マッキンゼー

倫理に基づいた産業

ベトナムでファイナンシャルプランニング専門職が専門的になり発展するためには、業務プロセスにおける倫理の重要な役割に焦点を当てる必要があるとゴ・タン・フアン氏は強調しました。なぜなら、この業界は、クライアントがファイナンシャルプランナーに寄せる信頼と自信の上に成り立っているからです。ファイナンシャルプランナーが非倫理的な行動をとると、業界の評判を傷つけ、顧客の利益を害し、信頼を失うリスクがあります。

フアン氏は、ビゲル氏が1998年に米国で活動するファイナンシャルプランナーを対象に行った調査を引用した。結果によると、CFP 認定を受けたファイナンシャルアドバイザーは、この認定を受けていないファイナンシャルアドバイザーよりも高い倫理評価を受けました。これは、倫理規定の実践がファイナンシャルプランニング実務者の倫理的意思決定に影響を与えることを示唆しています。

さらに、ブルース・デルテイル氏は、各部門が資産運用業界の伝統的な労働力だけでなく、大胆に人材を求めることができると示唆した。たとえば、高級小売店と高級車ディーラーの従業員について考えてみましょう。これらは、顧客サービスと顧客関係管理の才能を持った人々です。評判の高い組織と提携して認定プログラムを共同開発することで、信頼性を高め、優れた人材を引き付けるための明確な価値提案を生み出すことができます。

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