2025年3月15日より、抜け穴を悪用した違法取引を抑制・防止するための「海外送金に関する行動規範」が発効します。
記録と文書の統一された透明な「遊び場」
海外送金のニーズはますます高まっており、 信用機関 ベトナム国民である居住者の海外送金取引に関連する文書や証明書に関する規制を含む内部規則の整備を強化しました。
しかし、ベトナム銀行協会によると、現実には、現在の海外送金には依然としてニーズを満たしていない、適切でない、信用機関間で一貫性がない内容があり、各銀行の書類や送金書類に関する内部規則も異なっている。
ベトナム銀行協会は、ベトナム国民である居住者による海外への片道送金の実際的な必要性に基づき、海外送金に関する統一行動規範および実務規範（以下「規範」）の策定を提案しました。
これに応じて、行動規範は、BIDV、Vietcombank、Vietinbank、Agribank、Techcombank、MB、Vpbank、および外国作業グループBWGなど、外国為替業務の経験を持ついくつかの大手会員銀行の27名のメンバーによって起草されました。 15か月以上の実施期間と多くのステップを経て、2025年2月7日に行動規範が発行され、2025年3月15日から正式に発効しました。
行動規範は、ベトナム国民である居住者がベトナムから海外への片道送金の目的で海外で外貨を購入、送金、持ち運ぶ取引を行う際に遵守しなければならない書類のリストと提供原則の枠組みを提供します。海外での留学および治療の受給。出張、旅行、海外訪問;外国に対して各種料金や手数料を支払う。海外在住の親族に対する手当相続財産の海外受益者への移転;海外決済の場合の送金。
対象者は、ベトナム銀行協会の会員であり、事業の実施および外国為替サービスの提供の認可を受けている銀行および外国銀行支店です。業務の遂行および外国為替サービスの提供の認可を受けた銀行および外国銀行支店は、ベトナム銀行協会の会員ではありませんが、行動規範を適用することを選択しています。
「文書提供のリストと原則に関する統一行動規範と実践」の実施に関する会議で 送金 2月27日午前、「ベトナム居住者の一方的な海外送金」について、BIDV決済センター所長のグエン・カム・タム氏（ベトナム銀行協会会員、同規則の起草の中心人物）は、これはベトナム銀行協会が大手商業銀行と調整して、記録と文書のための統一された透明な環境を作り、銀行間の取引処理の見解の違いや不公平な競争の兆候を回避するために構築した最初の規則であると述べた。
グエン・カム・タム氏によると、行動規範の策定は、マネーロンダリングや抜け穴を利用して違法に海外に送金する行為に対抗する必要性から生じただけでなく、取引プロセスにおいて現行の法的規制を超えた状況が発生するという事実からも生じたという。 「したがって、状況に対処するために法的文書だけに頼ると、取引の需要が増大する中で現実に追いつくことができなくなってしまうだろう」とタム氏は述べた。
違法送金を制限する
ベトナム銀行協会は、行動規範を策定し公布することで、銀行が全国の顧客に対して統一性を実現し、関連するリスクを最小限に抑えることに貢献したいと考えています。同時に、国家管理機関や当局が海外送金活動をより効果的に管理し、違法送金を制限し、外国為替市場の安定に貢献し、為替レートを安定させて投資家を引き付けるのに役立ちます。
国民にとって、この規範は、海外への片道送金が必要なときに役立ちます。これまでのように送金をするために適切な規制のある銀行に行く必要はなく、顧客は海外への片道送金をするために最寄りの銀行に行くだけでよく、送金のニーズが満たされるようになります。
ベトナム銀行協会副会長兼事務局長のグエン・クオック・フン氏は、この規範を評価し、この規範により海外送金の規制において統一された法的根拠が確立されると強調した。海外送金に関わる違法行為を防止・制限します。組織の法的規制遵守とマネーロンダリング防止の責任を促進します。 商業銀行 共通の場で顧客に国際送金サービスを提供する過程において、銀行員と協力します。
特に、グエン・クオック・フン氏によれば、この規範は銀行を保護するための法的根拠を作り出すものである。同時に、この行動規範は、国立銀行、国立銀行の検査・監督機関、公安省が、銀行がマネーロンダリング防止規制を遵守しているかどうかを検査、調査、評価するプロセスにおいて共通の基盤を持つための基礎となります。
グエン・クオック・フン氏はさらに、行動規範は法的文書ではないが、銀行が市場慣行として実施するための基礎となるだろうと述べた。 「実施過程において、起草委員会は提案された規制を吸収し、改訂し続け、信用機関の業務慣行に厳密に従うつもりだ」とフン氏は述べた。
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