学生の支払い口座の売買を防止する

ベトナム国家銀行（SBV）は、学生の支払い口座の売買を防止するための調整のため、省および市の人民委員会に2024年6月13日付文書第4932号を発行した。

したがって、公安部からのフィードバックとともに実際の状況を監視・把握すると、最近、一部の省や市では、犯罪者が学生を誘惑して支払い口座を開設させ、それをこれらの対象者に送金して使用させる事例が発生していることがわかります。

犯罪者は、市民身分証明書を付与された学生を誘惑し、支払い口座を開設させ、口座を開設した人に支払いをさせます。この科目では、支払い口座の開設、インターネット バンキング、SMS バンキング サービスに登録できる SIM カード付きの携帯電話を学生に提供します。

その後、被験者は学生に携帯電話を返却し、上記の情報、ログインパスワード、認証パスワード（OTP）などを提供するよう求めました。また、被験者は、要求があった場合に顧客の本人確認を行うために、学生の生体認証データ（顔）（Face ID）も収集しました。

これらのアカウントは、マネーロンダリング、脱税、財産詐欺、テロ資金供与などの違法な目的に使用されることがよくあります。

この文書には、2012年11月22日付政府政令第101号第6条に禁止行為が具体的に規定されていることが明記されており、決済サービスおよび決済仲介サービスの提供および利用の過程で不正な情報を提供すること。匿名またはなりすましの支払い口座を開設または維持すること。

2024年5月15日付政令第52号は、2024年7月1日に発効し、政令第101/2012/ND-CPに代わるもので、第8条第3.5項に禁止行為に関する規定を追加し、決済サービス、決済仲介サービス等の提供または利用に関連する不正な情報の提供などを含む。

ベトナム国家銀行は、学生の支払い口座の売買を防止するために各省・市の人民委員会に連携するよう要請した。

匿名またはなりすましの支払い口座または電子ウォレットを開設または維持すること。支払い口座、電子ウォレットの購入、販売、レンタル、リース、借入、貸出。銀行カードのレンタル、リース、購入、販売、開設（匿名プリペイドカードを除く）決済口座情報、銀行カード情報、電子財布情報を盗む、共謀して盗む、購入する、販売する。通達23/2014/TT-NHNN（修正および補足）第5条第2項h項では、支払口座保有者が支払口座をリースまたは貸与することは許可されていないと規定されています。

上記の違反は、2019年11月14日付政令88/ND-CP（改正・補足）第26条第5項および第6項の規定に従って行政処分の対象となります。具体的には、刑事訴追に値するほど深刻ではないが、決済口座の数が1口座から10口座未満の決済口座の貸し出し、リース、借入、貸付、決済口座情報の売買などの行為に対して、4,000万～5,000万VNDの罰金が科せられます。

以下の行為に対しては、5,000万VNDから1億VNDの罰金が科せられます：刑事訴追に値するほど深刻ではないものの、10以上の決済口座の貸し出し、リース、借入、貸付、決済口座情報の売買。

上記の問題の解決に貢献し、法律に従った決済口座の開設と使用を保証するために、国立銀行は、省と市の人民委員会が協力して、当該地域の情報通信局、メディア機関、報道機関に指示し、当該地域の人々と組織、個人に対する宣伝と警告活動を強化することを推奨します。

特に学生、大学生、未成年者に犯罪者の手口やトリック、関連する法律規制について周知し、法律遵守の意識を高め、効果的な予防・抑制措置を講じ、違法な目的で利用されないようにします。

当該地域の学校や教育機関に対し、犯罪者の手口や手口、決済口座の開設や利用における禁止行為、行政処分に関する規制について、すべての生徒や保護者に周知徹底し、速やかに通知するよう指示し、法令遵守意識を高め、違法な目的に利用されることを防止します。

出典: https://www.nguoiduatin.vn/ngan-chan-hoat-dong-mua-ban-tai-khoan-thanh-toan-cua-hoc-sinh-a668762.html