学生の支払い口座の売買を防止する

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ベトナム国家銀行（SBV）は、学生の支払い口座の売買を防止するための調整のため、省および市の人民委員会に2024年6月13日付け文書第4932号を発行した。

したがって、公安部からのフィードバックとともに実際の状況を監視および把握すると、最近、一部の省や市で、犯罪者が学生を誘惑して支払い口座を開設させ、それをこれらの対象者に送金して使用させる事例が発生していることがわかります。

犯罪者は、市民IDカードを与えられた学生を誘惑し、支払い口座を開設させ、口座を開設した人に支払いをさせます。この科目では、支払い口座の開設、インターネットバンキング、SMSバンキングサービスに登録できる SIM カード付きの携帯電話を学生に提供します。

その後、被験者は学生に携帯電話を返却し、上記の情報、ログインパスワード、認証パスワード（OTP）などを提供するよう依頼しました。また、被験者は、要求された場合に顧客の本人確認を行うために、学生の生体認証データ（顔）（Face ID）も収集しました。

これらのアカウントは、マネーロンダリング、脱税、財産詐欺、テロ資金供与などの違法目的で使用されることがよくあります。

この文書には、2012年11月22日付政府法令第101号第6条に禁止行為が具体的に規定されていることが明記されており、決済サービスおよび決済仲介サービスを提供および利用する過程で不正な情報を提供すること。匿名またはなりすましの支払いアカウントを開設または維持すること。

2024 年 5 月 15 日付の政令第 52 号は、2024 年 7 月 1 日に発効し、政令 101/2012/ND-CP に取って代わり、第 8 条第 3.5 項に禁止行為に関する規定が追加され、支払いサービス、支払い仲介サービスなどの提供または使用に関連する不正な情報の提供などが含まれます。

金融 - 銀行 - 学生の支払口座の売買の防止 — ベトナム国家銀行は、学生の支払い口座の売買を防止するために各省・市の人民委員会に協力するよう要請した。

匿名またはなりすましの支払いアカウントや電子ウォレットを開設または維持する。支払い口座、電子ウォレットの購入、販売、レンタル、リース、借入、貸出。レンタル、リース、購入、販売、銀行カードの開設（匿名プリペイドカードを除く）決済口座情報、銀行カード情報、電子ウォレット情報を盗む、共謀して盗む、購入する、販売する。回覧23/2014/TT-NHNN（修正および補足）の第5条第2項h項には、支払口座保有者が支払口座をリースまたは貸与することは許可されていないと規定されています。

上記の違反行為は、2019年11月14日付法令88/ND-CP号（改正・補足）第26条第5項および第6項の規定に基づき行政処分の対象となります。具体的には、刑事訴追に値するほど深刻ではないものの、決済口座の数が1以上10未満である決済口座の貸与、リース、借入、貸付、決済口座情報の売買などの行為に対して、4,000万～5,000万ドンの罰金が科せられます。

以下の行為に対して5,000万VNDから1億VNDの罰金が科せられます: 刑事訴追に値するほど深刻ではないものの、10件以上の決済アカウントのレンタル、リース、借入、貸出、決済アカウント情報の売買。

上記の問題の解決に貢献し、法律に基づいた決済口座の開設と使用を保証するために、国家銀行は、省と市の人民委員会が協力して、当該地域の情報通信局、メディア機関、報道機関に指示し、当該地域の人々と組織、個人に対する宣伝と警告活動を強化することを推奨します。

特に学生、大学生、未成年者に、犯罪者の手口や手口、関連する法規制について理解させ、法令遵守の意識を高め、効果的な予防・抑制措置を講じ、不法な目的で利用されないよう徹底させる。

地域内の学校や教育機関に対し、犯罪者の手口や手口、決済口座の開設や利用における禁止行為、行政処分に関する規定などを、すべての生徒や保護者に徹底して周知し、速やかに知らせるよう指示し、法令遵守意識を高め、違法な目的に利用されることを防止します。

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出典: https://www.nguoiduatin.vn/ngan-chan-hoat-dong-mua-ban-tai-khoan-thanh-toan-cua-hoc-sinh-a668762.html