これは、国立銀行が先日発行したマネーロンダリング防止法のいくつかの条項の実施をガイドする回状09/2023/TT-NHNNの注目すべき内容の1つです。
この通達は、報告主体のマネーロンダリングリスクを評価するための基準と方法を規定しています。マネーロンダリングリスク管理プロセスおよびマネーロンダリングリスクレベルに応じた顧客分類。大口取引に関する報告制度不審な取引報告システム…
通達09/2023/TT-NHNNによれば、国内取引の場合、決済サービスプロバイダーは、5億ベトナムドン以上または同等の外貨相当の国内電子送金取引ごとにマネーロンダリング対策局（国立銀行）に報告する必要があります。 1,000 米ドル以上の国際電子送金、または同等の価値の他の外貨での送金も国立銀行に報告する必要があります。
電子送金取引報告書の情報内容については国立銀行によって詳細に規定されています。
したがって、報告情報には、開始金融機関及び受益金融機関の情報については、金融機関又は取引支店の取引名称が含まれる。本社住所（または国内電子送金の場合は銀行コード、国際電子送金の場合はSWIFTコード）受入国と送出国。
電子送金取引に参加する個々の顧客に関する情報には、氏名、生年月日が含まれます。身分証明書番号、国民識別番号、個人識別番号、またはパスポート番号。入国ビザ番号（ある場合）永住登録住所またはその他の現在の居住地（ある場合）国籍（取引書類による）。
電子送金取引に参加する組織である顧客に関する情報（取引の完全な名称および略称（ある場合）を含む）。本社住所;事業者登録番号または事業者登録番号または税コード。本社が所在する国。
取引情報には口座番号（ある場合）が含まれます。額;通貨;ベトナムドンに換算した金額（取引通貨が外貨の場合）取引の理由、目的;トランザクションコード。取引日…
一方、国立銀行は、報告する必要のない電子送金取引には、商品やサービスの支払いにデビットカード、クレジットカード、プリペイドカードを使用した取引から発生する送金取引が含まれるとも述べた。送金元と受取人がともに金融機関である金融機関間の資金移動および支払取引。
以前、首相の決定案では、マネーロンダリング防止法第25条第2項の規定に従って、高額取引の価値を国家銀行に報告しなければならないと規定されており、報告しなければならない取引額は3億VNDです。
一方、マネーロンダリングに関する金融活動作業部会（FATF）の勧告によれば、報告対象となる取引額の推奨基準は15,000米ドル（3億7,500万ベトナムドンに相当）となっている。
国立銀行によれば、報告義務のある高額取引の詳細な規制は、マネーロンダリング対策の有効性向上に貢献することを目的としている。ベトナムは、経済的独立性と自立性、通貨の安全性、国家の金融安全を確保するために、マネーロンダリング防止に関する国際的な要件と基準を実施する義務があります。
[広告2]
ソース
コメント (0)