新しい両替サービスと銀行ローンの返済に注意してください

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ソーシャルネットワーク上の両替サービスには注意

ソーシャルネットワーク上の両替サービスは旧正月中にますます人気が高まっていますが、同時に多くのリスクも伴います。この時期、小銭（新貨幣）を縁起の良いお金に両替したり、旧正月期間中の消費活動に備えたりするニーズが非常に大きく、オンライン両替サービスが登場する機会が生まれています。しかし、詐欺師たちはこの機会を利用し、人々の心理や欲求を利用して、非常に巧妙な手口で詐欺を働いています。

新しい両替サービスやオンライン上の安いお小遣いには注意してください。写真：情報セキュリティ局（情報通信省）。

新たなお金を両替したのに、返金されたお金が約束通りでなかったり、偽札だったりする被害者が数多くいます。送金後にソーシャルネットワーキングアカウントの所有者が連絡をブロックして姿を消し、顧客の入金を「スキップ」するケースが多数あります。通常、詐欺の罠に陥って偽札を両替された人は、それを「不運」と考え、偽札の売買で起訴されることを恐れて当局に報告することをためらいます。

上記の情報を受けて、情報セキュリティ部門は、詐欺行為の「餌食」にならないように、見知らぬ人物に対して警戒し、ソーシャルネットワーク経由での金銭のやり取りは絶対に行わないよう推奨しています。銀行、金融会社、または合法的な営業許可を持つ評判の良い企業からの外貨両替サービスのみを使用してください。ソーシャルメディアサービスの場合、取引を行う前に、以前の顧客からのフィードバック、レビュー、またはサービスの法的証明書を確認してください。為替レートを市場と比較し、市場に比べて高すぎる為替レートサービスは信頼しないでください。商品を受け取る前に送金を要求するサービスには注意してください。偽造通貨の保管、流通、その他詐欺や不当利得行為を行っている者を発見した場合は、速やかに最寄りの警察機関に通報し、法令の規定に従って予防・対処等の措置を講じる必要があります。

銀行員になりすまして融資や返済期日を詐取する

このトリックにより、多くの人々、特に金融経験のあまりない人々が詐欺師の罠に陥るようになりました。

具体的には、情報保安局によると、最近、ドンナイ省警察捜査警察庁が、レ・ティ・フイン・ヌー（1998年生まれ、スアンロック県在住）を「財産の不正横領」の罪で捜査するため、起訴決定と逮捕状を発行し、一時的に拘留したという。初期調査の結果によると、レ・ティ・フイン・ニューは借金返済のため、2023年12月から2024年5月までの間、銀行員になりすまして、借金返済のためにお金が必要な顧客を騙し（Sという男性を騙して162億ドンを借り入れ、D.TG氏から32.5億ドンを借り入れるなど）、横領していた。ドンナイ警察捜査局は、レ・ティ・フイン・ヌーの手口は目新しいものではないが、依然として多くの人が騙されていると判断した。

犯人は大手銀行の従業員を名乗り、「優遇融資パッケージのご案内」や「信用情報の更新」といった口実で顧客に電話やテキストメッセージを送信することが多い。次に、借り手にIDカード番号、銀行口座番号、収入レベル、ローン目的などの個人情報を提供するよう求めます。顧客が銀行でローンを借りている場合、件名は「支払い期限」または「ローンの延長が必要」を通知します。彼らは顧客に、「取引を安全に行う」ために別の口座に送金するか、個人の財務情報を提供するよう求めます。被害者が信頼して指示に従うと、対象者は被害者を待たせる理由を提示し、すべての通信をブロックして、すべてのお金を横取りします。

銀行は顧客に電話をかけて口座情報やパスワードを尋ねたり、電話で支払いを要求したりすることはないので注意が必要です。ローン、ローン満期、または口座に関連する変更に関する通知は通常、電話や奇妙なメッセージではなく、銀行の公式メールまたは銀行アプリなどの安全なチャネルを通じて送信されます。

情報セキュリティ部門は、対象者の身元を確認するために、積極的に銀行の公式電話番号に電話することを推奨しています。 CCCDなどの個人情報は絶対に提供しないでください。銀行口座、OTP コードなど、あらゆる形式で。誰かがこの情報を提供するよう要求した場合は、直ちに拒否し、銀行に通知してください。特に送金に関しては、見知らぬ人からの指示に従わないでください。見慣れないリンクにアクセスしたり、出所不明のアプリケーションをダウンロードしたりしないでください。詐欺の疑いがある場合は、直ちに最寄りの警察署に通報し、対処方法の指示を受ける必要があります。

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出典: https://daidoanket.vn/canh-giac-truoc-cac-dich-vu-doi-tien-moi-vay-dao-han-ngan-hang-10297878.html