Quand une banque est-elle autorisée à rembourser de l’argent à une personne qui a transféré de l’argent par erreur ?

Conformément à la réglementation, les banques ne sont autorisées à rembourser l'argent qu'à la personne qui a transféré le mauvais montant ou à geler le montant transféré par erreur.

Par conséquent, dès qu’ils découvrent qu’ils ont envoyé de l’argent erroné, les clients doivent le signaler à la banque. Attendez ensuite que la banque résolve le problème avec le destinataire. Ce n'est que lorsque la banque a travaillé avec les deux parties et confirmé le montant correct de l'argent transféré qu'elle peut rembourser l'expéditeur.

En cas de transfert d'argent par erreur, les clients doivent le signaler et effectuer les procédures nécessaires auprès de la banque. (Illustration).

En outre, si la banque reçoit des documents de l’autorité compétente, elle peut également geler le compte. Par conséquent, si le destinataire ne restitue pas l’argent, l’expéditeur doit signaler l’incident à la police pour obtenir de l’aide.

Un dirigeant de banque a expliqué à VTC News : Si un client transfère de l'argent par erreur, la banque ne peut pas procéder à un remboursement arbitraire sur la base de la demande de l'expéditeur. Car cela permettra à de nombreuses personnes d’en profiter pour commettre des fraudes dans le commerce. Par exemple, si l'acheteur prend une photo et transfère de l'argent au vendeur et que les marchandises sont envoyées, mais demande ensuite à la banque de rembourser l'argent en raison d'une erreur, cela causera un préjudice au vendeur.

Si le client commet une erreur lors d'une transaction au guichet, la banque peut arrêter l'ordre de virement avant que l'argent n'atteigne le compte du destinataire.

Mais avec les transferts d’argent en ligne, les remboursements ne sont effectués que lorsque la banque détermine que l’argent a été effectué par erreur sur la base du consentement de l’expéditeur et du destinataire. Si le destinataire ne peut pas être contacté ou s'il n'accepte pas de rembourser l'argent, la banque ne peut pas bloquer ou rembourser arbitrairement l'argent à l'expéditeur.

La réglementation actuelle stipule également clairement que les banques ne peuvent geler une partie ou la totalité d’un compte que sur présentation d’un document émanant d’une autorité compétente. Par conséquent, si le destinataire ne peut toujours pas être contacté ou ne retourne pas volontairement l'article, l'expéditeur doit intenter une action civile ou signaler l'incident à la police pour obtenir de l'aide. Dès réception de la notification de la police, la banque gèlera le montant transféré par erreur.

Le processus de dépôt d’une plainte ou d’enquête policière peut prendre du temps, mais la personne qui a transféré l’argent par erreur récupérera son argent. Le bénéficiaire qui omet intentionnellement de restituer l’argent peut être passible de poursuites pénales pour possession illégale de biens.

Par conséquent, même si les transactions en ligne sont de plus en plus rapides et pratiques, elles comportent également des risques. Les experts recommandent aux titulaires de compte de vérifier attentivement avant d’effectuer des paiements ou de transférer de l’argent.

Avec un transfert d'argent rapide, juste après avoir saisi le numéro de banque et de compte, le nom du destinataire s'affichera automatiquement. Les banques recommandent aux personnes effectuant des transferts d’argent de vérifier leurs noms et numéros de compte, notamment pour éviter les erreurs.

PHAM DUY (Synthèse)

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