Récemment, de nombreux cas d’appropriation de comptes bancaires utilisant des astuces très sophistiquées ont été recensés à travers le pays. À Lam Dong, de nombreux cas d'argent des comptes bancaires se sont soudainement « évaporés » pour des raisons inconnues.
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Mme VTBN a signalé avoir perdu plus de 50 millions de VND sur son compte bancaire pour des raisons inconnues. |
Le 1er juin, Mme VTBN (29 ans, résidant dans la ville de Da Lat) a déclaré que son compte de dépôt dans une banque avec une succursale à Lam Dong avait récemment perdu plus de 50 millions de VND, soupçonné d'avoir été détourné et attaqué par des méchants. Plus précisément, Mme N. a déclaré : « Le 12 avril à 13h58, mon compte bancaire a soudainement signalé que 50 140 000 VND avaient été déduits pour des raisons inconnues. « J'ai immédiatement appelé la hotline de la banque pour demander un blocage d'urgence du compte afin d'éviter de nouvelles pertes d'actifs. »
Selon Mme N., le matin du 13 avril, elle s'est rendue au comptoir des transactions de la banque pour se plaindre de l'incident et demander de vérifier la transaction d'argent perdue. Dans le même temps, elle a présenté un engagement à la banque selon lequel, au moment où l'argent a été déduit de son compte, elle n'a effectué aucune transaction, n'a pas donné sa carte bancaire ni partagé le code OTP avec une personne ou une organisation.
Le même après-midi, la banque a fourni à Mme N. les documents de transaction et, en même temps, a publié un document fournissant des informations et demandant au département de police de la ville de Da Lat de vérifier et de clarifier rapidement l'incident afin de protéger la réputation et la marque de la banque et de récupérer les actifs de Mme N. dès que possible.
« D'après les documents bancaires fournis, l'argent que j'ai perdu a été utilisé pour acheter 2 téléphones à Ho Chi Minh-Ville. La commande a été livrée avec succès par Tiki Now et payée via la passerelle de paiement zalopay via Zion Joint Stock Company (une société fournissant des services de paiement intermédiaires). « Je vends moi-même en ligne, mais mon portefeuille Zalopay n'a jamais été lié à une banque, j'utilise uniquement le portefeuille de paiement Momo », a déclaré Mme N., ajoutant que le 13 avril, elle avait également déposé un rapport sur l'incident auprès de la police de la ville de Da Lat. Cependant, jusqu'à présent, le montant d'argent détourné par les méchants mentionnés ci-dessus n'a pas été clarifié par les autorités.
Outre le cas de Mme N., au cours du mois dernier, nous avons également enregistré de nombreux cas où des personnes ont signalé que entre 400 000 et des dizaines de millions de VND avaient été déduits de leurs comptes bancaires pour des raisons inconnues. La plupart des personnes qui ont perdu de l’argent ont déclaré que leur carte avait été volée par des escrocs sophistiqués. Les personnes concernées ont envoyé des SMS depuis de nombreux numéros de téléphone se faisant passer pour la banque pour signaler que le compte était verrouillé et ont été invitées à saisir un lien d'authentification. Ce n’est que lorsqu’ils voient de l’argent déduit de leur compte que les clients se rendent compte qu’ils ont été arnaqués. Il convient de mentionner que, comme le montant d'argent perdu n'est pas trop important, de nombreux clients sont subjectifs et n'informent pas la banque ou les autorités pour prévenir et prendre des mesures préventives.
Face au nombre croissant de clients escroqués en transférant de l'argent via des comptes bancaires, la Banque d'État du Vietnam a récemment envoyé une dépêche aux unités et localités concernées décrivant 7 schémas de fraude sophistiqués via des comptes bancaires et proposant des mesures pour limiter les risques pour les clients.
Il est à noter que les criminels se font souvent passer pour des employés de banque pour appeler les clients sous prétexte de les aider à vérifier leur solde et leurs transactions. Après avoir lu le nom du client et les 6 premiers chiffres de la carte de débit nationale, le suspect a demandé au client de lire les numéros restants sur la carte pour confirmer que le client était le titulaire de la carte. Ensuite, les sujets ont informé la banque qu'ils enverraient un message au client et lui ont demandé de lire le code à 6 chiffres dans le message, qui est en fait un code OTP pour effectuer des transactions de paiement en ligne. Si le client accède à la demande du sujet, cela peut entraîner un risque de perte d'argent sur le compte de carte du client.
De plus, l'escroc envoie des messages usurpant la marque de la banque aux clients (ce message est reçu et enregistré dans le même dossier que les messages de la banque sur le téléphone portable du client) pour avertir les clients qu'il y a des signes d'activité inhabituelle sur leurs comptes et leur demander de confirmer les informations, de changer de mot de passe... en accédant au faux lien inclus dans le message, incitant ainsi les clients à révéler des informations confidentielles du service de banque en ligne (nom d'utilisateur, mot de passe, code OTP) à utiliser pour s'approprier de l'argent sur le compte du client...
En outre, les banques et les services de police locaux ont mis en garde à plusieurs reprises les personnes utilisant des comptes bancaires contre de nouvelles astuces frauduleuses. Parallèlement, les clients sont tenus de ne absolument pas fournir d'informations de sécurité E-banking telles que le nom de connexion, le mot de passe de connexion, le Smart OTP et le contenu des messages de notification de la banque à quiconque, y compris à ceux qui prétendent être des policiers, des agences d'enquête, des employés de banque... N'installez pas de logiciels piratés, n'interférez pas avec les appareils, les systèmes d'exploitation ; N'entrez pas de mots de passe de connexion ou de codes OTP sur des sites Web d'origine inconnue ou des liens étranges ; N'effectuez pas de transactions sur des appareils publics, qui sont potentiellement risqués, et n'enregistrez pas vos informations de connexion automatique à la banque en ligne où que ce soit ; Vous ne devez pas fournir d'informations ni publier d'informations sur des transactions en ligne, en particulier des transactions de vente en ligne, car cela créera des conditions propices aux escrocs.
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