Attention à ne pas tomber dans le piège des planchers de monnaie virtuelle

Actuellement, de nombreux échanges de devises virtuelles commercialisent et promeuvent des services d’actifs virtuels sans autorisation, ce qui amène de nombreuses personnes à tomber dans des pièges.

De nombreuses personnes s’attendent encore à de gros profits grâce aux échanges de crypto-monnaies.

Activité non autorisée

M. Phan Duc Trung, vice-président permanent de l'Association vietnamienne de la blockchain, a déclaré que de nombreux rapports de consommateurs envoyés à l'Association montraient qu'ils avaient été escroqués en envoyant et en déposant de l'argent sur des plateformes de trading et des portefeuilles électroniques avec des informations peu claires, non encore vérifiées par l'agence de gestion.

De nombreux fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) opérant illégalement au Vietnam montrent actuellement des signes de violation de la loi, collectant généralement silencieusement des données personnelles illégalement et utilisant les données personnelles des utilisateurs à des fins inappropriées.

Selon M. Trung, au Vietnam aujourd'hui, il existe de nombreuses unités opérant dans le domaine des actifs virtuels avec des informations peu claires telles que CrossFi, Mineplex, ALEO... qui organisent des séminaires secrets, profitant de leur propre image et de la Blockchain Association pour créer du prestige afin de mobiliser l'argent des participants. Par exemple, CrossFi organise des séminaires pour des milliers de personnes et lève jusqu’à 3 000 milliards de VND au Vietnam.

En outre, il existe actuellement de nombreux échanges de devises virtuelles tels que Binance, Mexc, BingX, Gate.io... qui commercialisent et promeuvent des services d'actifs virtuels sans autorisation. De plus, certains échanges, lorsque les utilisateurs ont été arnaqués et ont contacté la Blockchain Association pour obtenir de l'aide, n'ont pas coopéré pour résoudre le problème.

Un cas typique est celui d'un utilisateur au Vietnam qui s'est fait arnaquer de 100 000 USDT (une crypto-monnaie représentant l'USD). Bien que l'utilisateur ait reçu un reçu d'information signalant l'incident de la part de la police concernant son escroquerie à la crypto-monnaie et l'ait publié sur la bourse MEXC, la bourse n'a pas coopéré au traitement de l'affaire. Pendant ce temps, l'échange exige que les utilisateurs signent un NDA (accord de non-divulgation) pour continuer à bénéficier du support de traitement. À ce jour, cet utilisateur n'a pas récupéré le bien.

Le deuxième cas s'est produit entre l'utilisateur et l'échange de crypto-monnaie Gate.io. En conséquence, un utilisateur au Vietnam a été escroqué de 800 000 USDT, le projet de traçage des transactions ChainTracer de la Blockchain Association a découvert des flux d'argent vers Gate.io, cependant, le représentant de cet échange a refusé de coopérer. Cet étage a également été averti par la Commission des valeurs mobilières de l'État dans le passé.

M. Do Ngoc Quynh, secrétaire général du marché obligataire du Vietnam, a souligné : « Les actifs virtuels et les activités qui les entourent sont une réalité sociale qui existe à grande échelle au Vietnam et dans le monde. » Les actifs virtuels peuvent également être considérés comme l’une des nombreuses innovations, appliquant une technologie avancée au processus de développement de la société pour mieux répondre aux besoins humains.

« La forte réaction et la participation des utilisateurs montrent que cette innovation répond en partie aux besoins de développement de la société. Les idées créatives précèdent souvent l'élaboration du cadre juridique et ont toujours des impacts positifs et négatifs sur la société. Par conséquent, la création d'un cadre juridique est nécessaire pour protéger les utilisateurs », a expliqué M. Quynh.

Besoin d'un cadre juridique approprié

Les experts affirment qu’il n’est pas possible d’interdire le trading ou d’interdire aux fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP) d’opérer. Il est plutôt nécessaire de promulguer rapidement un cadre juridique conforme aux normes de lutte contre le blanchiment d’argent.

Selon le représentant de l'Association vietnamienne de la blockchain, le paiement des impôts sur les actifs numériques devrait être effectué comme le paiement des impôts sur les gains de loterie, car investir dans la monnaie virtuelle revient à acheter des billets de loterie, l'argent gagné est de l'argent porte-bonheur.

En outre, il est nécessaire de créer des ensembles de normes éthiques, de normes communautaires, de normes de projet et d’appliquer la technologie RegTech (Regulatory Compliance Support Technology) pour le traçage en chaîne qui peut contribuer à minimiser la fraude et les escroqueries liées aux actifs virtuels.

Les experts ont également déclaré que pour promouvoir la révolution industrielle 4.0 au Vietnam, la loi doit jouer un rôle dans la promotion et la protection des droits de propriété sur les nouveaux types d'actifs créés par cette révolution. Il s’agit toutefois de problèmes très nouveaux et complexes, et il est donc impossible de proposer des solutions globales dans l’immédiat. Il est donc possible d’aborder la question en suivant de près l’évolution des technologies et des marchés tout en renforçant les échanges, en tirant profit des expériences internationales et en consultant les parties prenantes (entreprises, consommateurs, etc.) pour élaborer des solutions politiques appropriées.

Les crypto-actifs constituent un nouveau problème non seulement pour le Vietnam mais aussi pour les pays développés qui ne disposent pas d’un cadre juridique complet pour réglementer ces actifs. Aujourd’hui, les pays abordent principalement la question en se basant sur les principes de gestion des risques, en appliquant un cadre juridique pour encourager et promouvoir l’innovation et limiter les risques.

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