BIDV Tuyen Quang contre la fraude aux transactions financières électroniques

M. Nguyen Duc Hanh, directeur de BIDV Tuyen Quang, a déclaré que les escrocs se font souvent passer pour des employés de banque, appellent les clients sous prétexte de les aider à vérifier leurs soldes et leurs transactions... en demandant aux clients de fournir des informations relatives aux clients et aux comptes, cartes, soldes...

BIDV Tuyen Quang et l'Union provinciale de la jeunesse de Tuyen Quang ont signé un accord de coopération sur la transformation numérique parmi les jeunes pour contribuer à la prévention de la fraude et des escroqueries dans les transactions financières électroniques.

L'escroc enverra ensuite un message au client et lui demandera de lire le code à 6 chiffres dans le message, qui est en fait un code OTP pour effectuer des transactions de paiement en ligne. Les clients qui suivent la demande perdront de l'argent sur leur compte. Ce n’est pas une astuce nouvelle, mais de nombreux clients ont été trompés en raison d’une faible exposition aux avertissements bancaires ou d’une méconnaissance du sérieux de la fourniture d’informations.

Une autre forme d'escroquerie est celle où l'escroc transfère une petite somme d'argent sur le compte du client, puis se fait passer pour la banque pour appeler ou envoyer un SMS (affichant la marque de la banque) au client pour l'informer que la transaction de transfert d'argent est suspendue et demande au client d'accéder au lien pour vérifier la transaction, confirmer les informations, débloquer l'ordre de transfert d'argent, etc.

Avec cette astuce, les individus ont incité les clients à fournir des informations confidentielles sur les services bancaires électroniques, telles que le nom d'utilisateur, le mot de passe et l'OTP. Ils prennent ensuite le contrôle du compte du client.

Les fraudeurs créent également des sites Web se faisant passer pour des banques pour recevoir et répondre aux demandes de renseignements sur les produits et services bancaires, afin de collecter des informations personnelles, l'historique des transactions et les comptes bancaires. Il existe également des astuces comme l’envoi de faux emails, le transfert d’argent sur le mauvais compte, l’usurpation d’identité de sociétés financières…

En utilisant de fausses applications mobiles pour arnaquer les clients, les criminels créent une application similaire à l'application originale des banques et la téléchargent sur le Google Play Store. Une fois que le client télécharge et installe sans le savoir la fausse application sur son téléphone mobile et accorde les autorisations nécessaires, l'application commence à envoyer des données sensibles qui permettent aux escrocs de retirer de l'argent du compte de la victime.

Face à la situation ci-dessus, BIDV Tuyen Quang recommande que, pour assurer la sécurité financière, les personnes et les clients ne fournissent absolument pas d'informations : carte d'identité, numéro de compte, mot de passe OTP ; Soyez prudent lorsque vous effectuez des transferts d’argent sur des applications bancaires électroniques. En cas de détection d'actes frauduleux, avertissez immédiatement la banque ou l'organisme de police afin de coordonner l'enquête et le traitement.

Actuellement, BIDV Tuyen Quang coordonne activement avec le Département de la cybersécurité et de la prévention des crimes de haute technologie, la police provinciale de Tuyen Quang, les départements provinciaux, les agences fonctionnelles, les unités de gestion des services réseau... pour promouvoir la propagande sur les astuces criminelles afin que les gens puissent être vigilants et prendre des précautions. En même temps, n'utilisez pas de logiciels d'origine inconnue, ne participez pas à des transactions virtuelles...

BIDV Tuyen Quang a signé un accord de coopération avec l'Union provinciale de la jeunesse de Tuyen Quang sur la transformation numérique des jeunes pionniers. Ainsi, nous sensibilisons les membres des syndicats de jeunes de la province à la situation de fraude en ligne, en particulier la fraude liée aux transactions financières électroniques.

D'ici la fin de l'année, il y aura des arnaques : offrir des cadeaux, témoigner de la gratitude aux clients... des sujets qui entraînent les gens dans des groupes, des associations sur les réseaux sociaux avec de la publicité douce, des investissements à haut profit, des commerces sans locaux... quand les gens font confiance et coopèrent, ils commettront des actes de fraude et d'appropriation de biens. Les gens et les clients doivent donc être très vigilants.

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