Al pedir prestado capital para construir viviendas sociales, todos los bancos mueven la cabeza

En la mañana del 22 de febrero, el Ministerio de Construcción celebró una conferencia para implementar el Proyecto de 1 millón de unidades de vivienda social, con la participación del viceprimer ministro Tran Hong Ha.

El viceprimer ministro Tran Hong Ha recordó que el desembolso de préstamos para proyectos de vivienda social es muy lento.

Al expresar una serie de preocupaciones sobre la implementación, el Sr. Vuong Quoc Toan, presidente de la junta directiva de Lan Hung Group, una empresa especializada en proyectos de vivienda social, dijo que había "viajado" a docenas de provincias, pero solo recibió la aprobación de 11 provincias, debido a los complicados y largos procedimientos legales relacionados con la tierra.

Esta empresa propuso que es necesario exigir a las provincias que asignen fondos de tierra para vivienda social. Por ejemplo, Bac Ninh o Binh Phuoc sólo necesitan destinar 100 hectáreas a viviendas sociales y podrán invertir en 30.000 apartamentos, superando la demanda.

En particular, el acceso a préstamos es "muy difícil", por lo que el paquete de crédito preferencial de 120 billones de VND no puede implementarse. “Me he reunido con muchos bancos, pero no están interesados. La razón es que apoyan tasas de interés del 1,5% al ​​2%, pero los trámites para presentar la solicitud ante el Banco Estatal para obtener apoyo por la diferencia de tasa de interés tardan mucho. Por lo tanto, el desembolso es insignificante comparado con la demanda”, dijo el Sr. Toan, y mencionó que la empresa ha vendido más de 700 viviendas sociales, pero solo más de 100 han recibido préstamos.

El Sr. Vuong Quoc Toan también sugirió que el Banco Estatal recalcule, posiblemente reduciendo las tasas de interés para los compradores de viviendas al 5% y los inversores al 10%, "pero los préstamos deben otorgarse rápidamente". Una vez que se trata de una vivienda social, tiene licencia de inversión y cumple las condiciones del préstamo, no debe someterse a demasiados niveles. Esta empresa incluso afirmó que tuvo que pagar una tarifa de "grasa" para implementar rápidamente el proyecto.

Por otro lado, la aprobación del precio y la aprobación del objeto llevan años. Cualquier trámite tarda 6 meses y 1 año en completarse, pero los incentivos sólo se calculan para 3 años, mientras que los proyectos demoran entre 5 y 7 años. “El Ministro de Finanzas dijo que la política es aprobar todos los proyectos de vivienda social, pero en realidad, nuestra empresa envió un documento solicitando la aprobación de precios durante cinco meses sin aprobación, y cinco directores de departamento, pero ninguno de ellos se atrevió a firmar”, dijo el Sr. Toan.

Empresas de vivienda social asisten a la conferencia

En respuesta a la dificultad de acceder a capital, el vicegobernador del Banco Estatal de Vietnam, Pham Thanh Ha, dijo que el paquete de 120 billones de dongs no fue proporcionado por el Banco Estatal de Vietnam, sino por bancos comerciales que decidieron prestar con condiciones y tasas de interés preferenciales. "No existe ningún procedimiento de revisión ni compensación por parte del Banco Estatal", afirmó el Sr. Ha.

Al escuchar las opiniones de los empresarios, el viceprimer ministro Tran Hong Ha preguntó: "¿Cuánto del paquete de 120 billones de VND se ha desembolsado hasta ahora?" Según el informe, solo se han desembolsado 416 mil millones de VND en 5 proyectos de vivienda social en 5 localidades.

¿Por qué es tan lento el desembolso?

La cuestión de dónde está el dinero es fundamental. Debemos preguntarnos por qué otras áreas desembolsan fondos con tanta rapidez, pero esta área lo hace con extrema lentitud. El Primer Ministro también está muy insatisfecho, declaró el Viceprimer Ministro.

Según el líder gubernamental, los empresarios dicen que es difícil acceder a préstamos. Los bancos comerciales también tienen que calcular beneficios, por lo que la política preferencial de reducir los tipos de interés entre un 1,5 y un 2% puede no estar en línea con las leyes de la economía de mercado, mientras que los préstamos en otros sectores son entre un 1,5 y un 2% más altos.

“El Banco Estatal necesita recalcular; no puede actuar arbitrariamente; hay mucho dinero inactivo, pero no se puede prestar. Es necesario revisar dónde la política es irrazonable; se puede considerar que el Estado subvencione a los bancos comerciales para que puedan implementar la política de reducción de las tasas de interés de los préstamos”, sugirió el viceprimer ministro.

En la conferencia, el viceministro de Construcción, Nguyen Van Sinh, añadió que los bancos son muy activos en la promoción y eliminación de barreras crediticias. Sin embargo, el lento desembolso se debe a dos problemas. Una de ellas es que se están implementando pocos proyectos. En segundo lugar, a través del trabajo, los bancos dijeron que algunas empresas tienen deudas incobrables, lo que afecta el desembolso. El Primer Ministro también pidió a los bancos que consideren eliminar obstáculos para cada proyecto específico.

Según el informe, 27 localidades han anunciado una lista de 63 proyectos elegibles para préstamos bajo el programa de crédito de 120.000 billones de VND, con una demanda de préstamos de más de 27.966 billones de VND.

Sin embargo, sólo se han desembolsado 5 proyectos de vivienda social en 5 localidades con un capital de alrededor de 416 mil millones de VND.

Enlace de origen: https://thanhnien.vn/vay-von-lam-nha-o-xa-hoi-ngan-hang-nao-cung-lac-dau-185240222135658131.htm