¿Qué banco tiene la tasa de interés más preferencial para préstamos hipotecarios en febrero de 2024?

En concreto, según el último listado de tipos de interés de préstamos hipotecarios para febrero de 2024, Bao Viet Commercial Joint Stock Bank (BVBank) tiene actualmente un tipo de interés de préstamos hipotecarios bajo del 5 % anual, sin cambios respecto del mes anterior. Sin embargo, después del período preferencial, la tasa de interés aumentará un 2%/año.

Detrás de BVBank se sitúa Vietnam Prosperity Joint Stock Commercial Bank (VPBank) con un 5,9% anual, también sin cambios en comparación con enero de 2024.

A continuación se encuentran el Banco Comercial Joint Stock para la Inversión y el Desarrollo de Vietnam (BIVD) y el Banco UOB con un 6% anual. De estos, los tipos de interés en UOB se mantuvieron sin cambios en comparación con enero, mientras que en BIDV, los tipos de interés cayeron drásticamente del 6,5% al ​​6% anual.

La tasa de interés más baja para préstamos hipotecarios en febrero de 2024 es del 5% anual. (Ilustración).

Global Petroleum Bank (GPBank) también tiene una tasa de interés para préstamos hipotecarios bastante baja, con un 6,25% anual. El Banco Comercial Industrial y Comercial de Vietnam (VietinBank) ocupó el cuarto lugar con un 6,4 % anual.

Mientras tanto, 6,5%/año a 7%/año es la tasa de interés aplicada por muchos bancos como: Saigon Joint Stock Commercial Bank for Industry and Trade (Sacombank) con 6,5%/año, Vietnam International Commercial Joint Stock Bank (VIB) con 6,5%/año, Shinhan Bank con 6,6%/año, Vietnam Joint Stock Commercial Bank for Foreign Trade (Vietcombank) con 6,7%/año...

Por otro lado, el Banco Conjunto Tecnológico y Comercial de Vietnam (Techcombank) es una unidad rara con una tasa de interés de préstamos hipotecarios de más del 10%/año al 10,5%/año. Después del período preferencial, el tipo de interés flotante es del 3%.

Después de Techcombank, en la lista de bancos con las tasas de interés para préstamos hipotecarios más altas se incluyen HSBC con 9,75%/año, Southeast Asia Commercial Joint Stock Bank (SeaBank) con 9,29%/año, Vietnam Export Import Commercial Joint Stock Bank (Eximbank) con 8,5%/año...

A principios de febrero de 2024, los bancos se mostraron bastante tranquilos a la hora de ajustar los tipos de interés de los préstamos hipotecarios. A excepción de BIDV, la mayoría de las unidades restantes mantuvieron sus listados sin cambios.

Se puede observar que recientemente, siguiendo la dirección del Banco Estatal, muchos bancos comerciales han reducido continuamente las tasas de interés de los depósitos para apoyar los préstamos a los consumidores y limitar el exceso de dinero en los bancos.

Actualmente, después de muchos ajustes, las tasas de interés en muchos bancos han caído a un mínimo histórico, fluctuando alrededor del 5%/año para plazos de 12 meses o más, más bajos que las tasas de interés durante la pandemia de COVID-19.

Se espera que la reducción de las tasas de interés de los depósitos estimule el flujo de efectivo de la población hacia el sector inmobiliario, un canal de inversión más atractivo que los ahorros bancarios. Sin embargo, nuevos datos publicados recientemente por el Banco Estado muestran que el flujo de caja aún no ha regresado al mercado inmobiliario, especialmente para productos de alto valor.

Según la evaluación de la Asociación de Agentes Inmobiliarios de Vietnam (VARS), el volumen de transacciones en el mercado se concentra principalmente en productos con precios inferiores a 3 mil millones de VND de clientes con efectivo disponible. Por el contrario, todavía hay productos de inversión de alto valor disponibles debido a los complicados y estrictos mecanismos y condiciones de préstamo, lo que hace que muchas personas se muestren reacias a invertir en bienes raíces de alto valor.

Además, la brecha entre las tasas de interés de los depósitos y los préstamos sigue siendo alta, lo que hace que muchas personas se preocupen a la hora de pedir prestado capital debido a la posibilidad de que las tasas de interés suban nuevamente. Incluso después de que la Circular 06/2023/TT-NHNN redujera las tasas de interés, los procedimientos de préstamo siguen siendo complicados y los costos son altos, lo que hace que muchas personas duden.

“ Para estimular y restaurar la inversión, es necesario reducir las tasas de los préstamos en aproximadamente un 2% anual y tener condiciones y procedimientos más flexibles ”, enfatizó Vars.

Chau Anh

Fuente: https://vtc.vn/lai-suat-cho-vay-mua-nha-cua-ngan-hang-nao-uu-dai-nhat-thang-2-2024-ar851954.html