Decenas de miles de millones de dólares en fraudes en línea

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SGGPO 19/09/2023 15:56

Los delitos de alta tecnología relacionados con el sector bancario siguen aumentando, se vuelven más complejos y cambian constantemente en métodos y tácticas. El nuevo truco de los delincuentes es pegar códigos QR en las tiendas para apropiarse de sus propiedades, crear facturas falsas para transferir dinero a las propiedades apropiadas...

Ngân hàng ACB chia sẻ về vấn đề bảo mật tại hội thảo ảnh 1

ACB Bank habla sobre temas de seguridad en el taller

En el taller "Protección de las cuentas bancarias del creciente riesgo de fraude en línea" organizado por el periódico Tuoi Tre en colaboración con el Banco Estatal de Vietnam (SBV) el 19 de septiembre, el teniente coronel Cao Viet Hung, subdirector del Departamento 4 del Departamento de Ciberseguridad y Prevención de Delitos de Alta Tecnología (Ministerio de Seguridad Pública) dijo que las actividades delictivas de alta tecnología se están desarrollando cada vez más, con una tendencia a aprovechar los logros científicos y tecnológicos como la IA para falsificar rostros (Deepfake), voces (Deep voice), y luego contactar a familiares y amigos para solicitar transferencias de dinero.

Además, los sujetos falsificarán servicios para recuperar el dinero defraudado o montarán negocios “fantasma”, abrirán cuentas bancarias para recibir dinero para invertir en acciones, Forex… y luego lo malversarán.

Thượng tá Cao Việt Hùng, Phó trưởng Phòng 4 Cục An ninh mạng và Phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (Bộ Công an) ảnh 2

Teniente Coronel Cao Viet Hung, Subjefe del Departamento 4, Departamento de Ciberseguridad y Prevención de Delitos de Alta Tecnología (Ministerio de Seguridad Pública)

El teniente coronel Cao Viet Hung también compartió que han aparecido nuevos trucos, como pegar códigos QR en tiendas para apropiarse de la propiedad, crear facturas falsas para transferir dinero a la propiedad apropiada, hacerse pasar por empleados bancarios, pedir a los clientes que proporcionen información de su tarjeta y utilizarlos ilegalmente para comprar bienes y servicios.

Los usuarios y los bancos siguen siendo blanco de los delincuentes. En el caso de los bancos, los delincuentes escanean, atacan sistemas, detectan y explotan vulnerabilidades de seguridad, y atacan malware. En el caso de los clientes bancarios, los delincuentes introducen continuamente nuevos y sofisticados métodos y artimañas para defraudar y apropiarse de activos. Por lo tanto, los bancos deben fortalecer la coordinación entre el Ministerio de Seguridad Pública, el Banco Estatal de Vietnam y los proveedores de servicios de pago para desarrollar un proceso que limite el uso de cuentas bancarias y monederos electrónicos que no estén a su nombre, a fin de prevenir con prontitud los flujos ilícitos de dinero, sugirió el Teniente Coronel Cao Viet Hung.

Sr. Le Anh Dung, Subdirector del Departamento de Pagos (Banco Estatal de Vietnam)

Por parte del Banco Estatal, el Sr. Le Anh Dung, subdirector del Departamento de Pagos del Banco Estatal, también dijo que recientemente el fraude en línea ha ido aumentando en todo el mundo. El FBI divide el fraude en línea en 27 tipos diferentes de delitos, que causaron más de $10.3 mil millones en pérdidas en 2022. El aumento del fraude en línea tiene un impacto negativo en los consumidores, las empresas y las instituciones financieras.

En Vietnam, las formas de fraude y apropiación de propiedad en el ciberespacio incluyen: estafadores que se hacen pasar por policías, fiscales y tribunales y llaman para amenazar a clientes involucrados en casos y redes criminales. Piden a los clientes que transfieran dinero a cuentas designadas para fines de investigación.

Además, la forma de fraude para apropiarse del derecho a utilizar números telefónicos ha sido bastante común recientemente. Los estafadores se hacen pasar por operadores de red para ofrecer soporte para convertir tarjetas SIM 3G a 4G de forma gratuita o avisar que la SIM está bloqueada porque el suscriptor no ha sido estandarizado. La víctima siguió las instrucciones y tomó su número telefónico para recibir el código OTP combinado con la información de identificación recopilada del cliente para reactivar el servicio de banca electrónica, obteniendo acceso para realizar transacciones y apropiarse del dinero del usuario.

“Otra nueva forma de fraude que ha ocurrido recientemente es que los delincuentes se hacen pasar por funcionarios públicos, funcionarios y agencias estatales para instruir a las personas a instalar aplicaciones falsas (VssID, VNeID, eTax Mobile, ...) para tomar el control de los teléfonos, recopilar información personal, cuentas bancarias y robar dinero de las cuentas bancarias de los usuarios...”, dijo el Sr. Le Anh Dung.

Según el Sr. Dung, gestionar este fraude no es sencillo. Para limitar el fraude y el engaño en las actividades de pago, se requieren esfuerzos y coordinación de todas las partes, incluido el papel de los bancos y los usuarios.

El Banco Estatal de Vietnam ha coordinado con el Ministerio de Seguridad Pública para continuar conectando la base de datos de población nacional para verificar la información crediticia de los clientes. Trabajar con el Ministerio de Información y Comunicaciones en un plan para limpiar datos y hacer coincidir la información del titular de la cuenta para los servicios bancarios en línea con la información del suscriptor móvil por número de teléfono móvil. Con el fin de proteger las cuentas de los clientes en los bancos, el Banco Estatal modificará la Decisión 630/2017 sobre soluciones de seguridad en pagos en línea en el sentido de especificar en detalle el límite de transacciones que deben ser autenticadas por factores biométricos para determinar que el abridor de la cuenta y la persona que realiza la transacción deben ser la misma.

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