“La función más importante de un banco es proteger las “billeteras” de sus clientes”

La inteligencia artificial (IA) se está convirtiendo en una herramienta importante en la transformación digital, especialmente en la industria bancaria. Procesos como el análisis de datos, la detección de fraude y la gestión de riesgos se optimizan con IA, lo que ayuda a mejorar la experiencia del usuario, mejorar la seguridad, automatizar procesos y, por lo tanto, aumentar la eficiencia y la productividad.

Liderando el viaje de la transformación digital, MB ha aplicado tecnología desde 2017, y el gran impulso para esta actividad se produjo en 2020, tan pronto como el Banco Estado emitió regulaciones legales sobre eKYC, permitiendo la apertura de cuentas y la autenticación de pagos en línea sin tener que ir directamente a la sucursal. MB ha sido rápidamente pionero en la implementación del servicio de apertura de cuentas remotas, permitiendo a los clientes operar directamente en la aplicación MBBank, al mismo tiempo que garantiza la seguridad.

Según el Sr. Vu Thanh Trung, vicepresidente de la junta directiva de MB, la función más importante del banco es proteger las billeteras de los clientes. Y este es también el lema de este banco. MB no solo promueve la experiencia y la conveniencia del cliente en los canales digitales, sino que también es siempre proactivo en la protección de todas las transacciones de los clientes.

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El Sr. Vu Thanh Trung enfatizó que MB siempre enfatiza la seguridad junto con una experiencia conveniente al cliente. Foto: MB

Desde 2017, MB ha invertido más de 1 billón de VND cada año para desarrollar infraestructura tecnológica, con el objetivo de analizar con precisión el comportamiento del cliente, detectar transacciones inusuales y garantizar transacciones fluidas. Gracias a la IA, MB ha ayudado a proteger más de 20 mil millones de cuentas fraudulentas y ha detectado más de 2500 transacciones sospechosas en un mes.

Además de invertir proactivamente en tecnología, MB también coopera con el Departamento de Seguridad Cibernética y Prevención de Delitos de Alta Tecnología (A05) para actualizar continuamente la información sobre los estafadores en toda la industria. El sistema avisará inmediatamente a los clientes en la aplicación MBBank cuando detecte que la cuenta del beneficiario está en la "lista negra" proporcionada por el Ministerio de Seguridad Pública y recomienda a los clientes que consideren no realizar transacciones para garantizar la seguridad.

Automatización posterior a la auditoría con IA para una mayor seguridad

El Sr. Vu Thanh Trung compartió: “La IA en sí misma no tiene riesgos, lo importante es que el método de uso se implemente correctamente, incluido el control del proceso, el propósito y el uso. "El proceso de auditoría posterior de IA de MB está vinculado con los pasos de control y gestión humanos para formar un ciclo cerrado y continuo que garantice que la experiencia de servicio al cliente se implemente de manera eficaz".

En el próximo tiempo, MB continuará implementando y lanzando la solución de protección de aplicaciones integrada en la aplicación MBBank. Con esta solución se detectarán riesgos de forma temprana y, al mismo tiempo, se advertirá a los clientes sobre malware, spyware o dispositivos inseguros debido a interferencias no autorizadas; controlado remotamente desde otro dispositivo. Esto ayuda a los clientes a evitar que les roben su información personal, como información de inicio de sesión de aplicaciones bancarias, códigos PIN, números de tarjetas de crédito... evitando así que sean utilizados para fines fraudulentos y la apropiación de dinero en cuentas bancarias. Al abrir la aplicación MBBank, el sistema verificará y advertirá inmediatamente al cliente; Al mismo tiempo, asesorar y orientar sobre cómo seguir utilizando la aplicación MBBank, garantizando una experiencia completa al cliente.

En general, la aplicación de la tecnología en la industria bancaria ayudará a mejorar la eficiencia del trabajo y aportará beneficios a los clientes, incluyendo el análisis de comportamientos para desarrollar mejores productos o mejorar la seguridad de los datos. Es importante que los bancos comprendan claramente los objetivos de uso, establezcan métodos de uso efectivos y estrictos y tengan procesos claros.

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