Gleich im ersten Monat des Jahres 2024 waren viele Banken damit beschäftigt, Pläne zur Dividendenausschüttung an ihre Aktionäre bekannt zu geben. Insbesondere Bardividenden ziehen die Aufmerksamkeit der Anleger besonders auf sich, da sie „echtes Geld“ erhalten.
Die Gesundheit der Banken ist solide
Die Vietnam International Commercial Joint Stock Bank (VIB) ist die erste Bank, die in diesem Jahr die Zahlung einer Bardividende ankündigt. VIB hat beschlossen, mehr als 1.500 Milliarden VND auszugeben, um im Jahr 2023 Bardividenden in Höhe von 6 % an bestehende Aktionäre auszuzahlen. Dementsprechend erhalten Aktionäre, die 1 Aktie besitzen, 600 VND. Der voraussichtliche Dividendenzahlungstermin ist der 21. Februar 2024.
Die VIB-Führungskräfte teilten auf der Jahreshauptversammlung 2023 mit, dass VIB, sofern es keine Einschränkungen seitens der zuständigen Behörden gebe, voraussichtlich in der Lage sein werde, im Jahr 2023 Dividenden in Höhe von über 30 % des erzielten Nachsteuergewinns auszuschütten.
Im Jahr 2023 gab es bei VIB zwei Dividendenzahlungen im März und Mai mit Dividendenraten von 10 % bzw. 5 %. Darüber hinaus zahlte VIB auch Dividenden in Aktien, um das Grundkapital um 20 % zu erhöhen. Darüber hinaus gab die Bank im Juni 2023 weitere 7,6 Millionen Aktien an ESOP-Mitarbeiter aus. Das Grundkapital von VIB erhöhte sich dementsprechend auf 25.368 Milliarden VND.
Um die Qualität der Vermögenswerte zu verbessern und einen soliden Reservepuffer zu schaffen, hat die Bank nicht nur ein stabiles Wachstum der Geschäftsergebnisse aufrechterhalten, sondern auch proaktiv Rückstellungen in Höhe von bis zu über 4.800 Milliarden VND gebildet, 3,8-mal mehr als im Jahr 2022. Bis Ende 2023 verzeichnete VIB einen Vorsteuergewinn von über 10.700 Milliarden VND.
Bis Ende 2023 erzielte die Vietnam Technological and Commercial Joint Stock Bank (Techcombank) einen Vorsteuergewinn von 22.900 Milliarden VND. Daher gab die Bank bei einem jüngsten Treffen mit Investoren und Analysten bekannt, dass sie der Aktionärsversammlung im Jahr 2024 eine Bardividendenausschüttung in Höhe von mindestens 20 % des gesamten Jahresgewinns nach Steuern oder 4–5 % des Eigenkapitals der Bank zu Jahresbeginn vorschlagen werde.
Wenn der Plan genehmigt wird, erhalten die Aktionäre der Techcombank zum ersten Mal seit zehn Jahren Bardividenden.
Jens Lottner, Generaldirektor der Techcombank, sagte: „In den vergangenen zehn Jahren haben wir konsequent unsere Politik verfolgt, sämtliche Gewinne für Reinvestitionen und Geschäftserweiterungen einzubehalten. Doch jetzt überdenken wir diese Strategie.“
Jens Lottner erläuterte die Änderung der Dividendenzahlungspolitik wie folgt: Auf Grundlage der Bewertung des Gewinnpotenzials, der Kapitalsituation und der Prognosen hinsichtlich der Politikänderungen ist der Vorstand der Ansicht, dass die Bank Bardividenden zahlen und gleichzeitig die Umsatz- und Gewinnwachstumsrate von 20 %/Jahr sowie die Sicherheitskennzahlen, wie in der Strategie festgelegt, aufrechterhalten kann.
Herr Jens Lottner bekräftigte außerdem, dass der Vorstand der Techcombank eine Politik der nachhaltigen und langfristigen Zahlung von Bardividenden entwickelt, nicht nur für einige Jahre. Er wies jedoch auch darauf hin, dass die endgültige Entscheidung beim Verwaltungsrat und der Hauptversammlung liege.
Nachdem viele Jahre lang unter der Leitung der Staatsbank die Ressourcen auf die Stärkung der finanziellen Gesundheit und die Unterstützung der Kunden konzentriert wurden, haben viele Banken ab 2023 die Zahlung von Bardividenden wieder eingeführt.
Für die Aktionäre spiegeln Bardividenden die „Gesundheit“ der Bank mit einer soliden Kapitalbasis wider, was bedeutet, dass ihre langjährigen Investitionen wieder hereingeholt wurden.
Im Jahr 2023 gibt es sechs Banken, die einen Teil ihrer Dividenden in bar auszahlen werden: VPBank, HDBank, VIB, TPBank, ACB und MB. Schätzungen zufolge beträgt die Gesamtsumme, die diese Banken für die Ausschüttung von Dividenden an ihre Aktionäre ausgegeben haben, mehr als 23.000 Milliarden VND.
Der Puffer muss noch verstärkt werden
Darüber hinaus fördern viele Banken nach wie vor die Dividendenausschüttung in Aktien zur Kapitalerhöhung. Dies trägt dazu bei, die Kapitalpuffer der Banken zu stärken, ihre Kreditvergabekapazität zu erhöhen und ihre finanzielle Leistungsfähigkeit gegenüber künftigen Risiken zu verbessern.
Im vergangenen Jahr erhielten über 20 Geschäftsbanken von der Staatsbank die Genehmigung, ihr Stammkapital zu erhöhen. Es wird erwartet, dass viele Banken bei der Hauptversammlung im Jahr 2024 Pläne zur Zahlung von Aktiendividenden zur Kapitalerhöhung bekannt geben werden.
Herr Tran Minh Binh, Vorstandsvorsitzender der VietinBank, sagte, dass die Bank von der Staatsbank und dem Finanzministerium Stellungnahmen erhalten habe, die es ihr erlauben, den gesamten Gewinn des Jahres 2022 einzubehalten, um das Kapital durch Aktiendividenden zu erhöhen.
„Die VietinBank schlägt den zuständigen Behörden vor, ihr zu gestatten, den gesamten Gewinn des Jahres 2023 einzubehalten, um ihr Kapital zu erhöhen, und sie sollen die Richtlinie genehmigen, die es der VietinBank erlaubt, den gesamten Jahresgewinn des Zeitraums 2024-2028 einzubehalten, um ihr Kapital zu erhöhen, ihre finanzielle Leistungsfähigkeit zu verbessern und den Spielraum für Kreditwachstum zu erweitern“, schlug Tran Minh Binh vor.
Angesichts steigender uneinbringlicher Kredite und des enormen Drucks auf die Kapitalversorgung der Wirtschaft ist die Stärkung der Kapitalbasis des Bankensystems besonders wichtig. Dies ist auch die Politik der Staatsbank.
BacABank hat am letzten Registrierungstermin einen Beschluss zur Zahlung von Dividenden in Aktien bekannt gegeben. Demnach plant die Bank, über 62,5 Millionen Aktien auszugeben und damit eine Dividende von 7,5 Prozent auszuschütten. Der gesamte Emissionswert zum Nennwert beträgt mehr als 625 Milliarden VND. Als Mittel für die Umsetzung wird der im Jahr 2023 nach Rückstellung der Mittel aufgelaufene und nicht ausgeschüttete Gewinn verwendet. Es wird erwartet, dass sich das Grundkapital der BacABank nach der Emission von fast 8.334 Milliarden VND auf über 8.959 Milliarden VND erhöhen wird.
Dr. Can Van Luc und eine Gruppe von Experten des BIDV-Schulungs- und Forschungsinstituts stellten fest, dass sich die Eigenkapitalquote (CAR) der Banken derzeit im Vergleich zur Region langsam und auf einem niedrigen Niveau verbessere, was eine der Herausforderungen der kommenden Jahre darstelle. Während die Länder der Region Basel III oder Teile davon bereits umgesetzt haben, sind die vietnamesischen Geschäftsbanken dabei, Basel II umzusetzen.
Daher ist das Stammkapital laut Herrn Luc eine Schlüsselkomponente bei der Berechnung der CAR-Quote und der Einstufung der Banken. Eine Erhöhung des Stammkapitals der Bank ist in der kommenden Zeit äußerst notwendig. Sie hilft der Bank, sich gesund zu entwickeln, ihre Geschäftsaktivitäten auszuweiten und ihre Widerstandsfähigkeit in einer volatilen Wirtschaft zu erhöhen.
HA (nach Vietnam+)Quelle
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