في حين كانت سعيدة للغاية ومندهشة لاسترداد الأموال التي حولتها عن طريق الخطأ قبل 4 سنوات، إلا أن مفاجأة أخرى جاءت للسيدة نجا عندما زارها محتال، فيما يتعلق بالمبلغ المسترد الذي تلقته للتو.
تحذير من الاحتيال عبر الإنترنت - رسم توضيحي للذكاء الاصطناعي
استرجاع الأموال المحولة بالخطأ منذ 4 سنوات
أبلغت السيدة دونج (36 عامًا، وتعيش في هانوي) موقع Tuoi Tre Online بأنها كانت سعيدة للغاية لأنه في 17 فبراير، تلقى حسابها المصرفي فجأة أكثر من 8.5 مليون دونج بمحتوى "VU CONG NGA CK، VU CONG NGA HOAN PAYMENT OF TRANSFERRED PAYMENT ON 9-2-2021". وتفاجأت لأن المبلغ المضاف هذه المرة هو نفس المبلغ الذي حولته بالخطأ إلى حساب آخر (لنفس نظام بنك آسيا التجاري المشترك) قبل 4 سنوات.
بدلاً من تحويل الراتب الشهري لسائق الشركة، قامت السيدة دونج عن طريق الخطأ بتحويل أكثر من 8.5 مليون دونج إلى حساب أحد الأشخاص في داك لاك.
وعندما علمت السيدة دونج أنها حولت الأموال إلى الشخص الخطأ، توجهت إلى البنك للإبلاغ واستكمال الإجراءات. وأضافت دونج أن "البنك أبلغها في ذلك الوقت بأنه جمّد الأموال وسيتصل بالمستفيد الآخر لتوقيع أمر استرداد الأموال".
اعتقدت أن هذه الأموال قد "ذهبت إلى الماضي" لأنها مرت 4 سنوات، ولكن الآن السيدة دونج استعادتها بشكل غير متوقع.
وأضافت "مررت بظروف صعبة في تلك الفترة، ولكن لأنني كنت مخطئة، اضطررت إلى دفع راتب السائق من جيبي الخاص، وكانت الشركة تدعمنا بثلاثة ملايين، وزملائي يدعموننا بـ2.5 مليون".
عمليات احتيال "تتكرر" الآن، تتعلق برد الأموال
السيدة دونج وبعض الزملاء والأقارب كانوا سعداء للغاية ومندهشين عندما علموا أن الأموال التي تم تحويلها بالخطأ منذ 4 سنوات تم إرجاعها.
نشرت على صفحة مجتمع البنوك، رغبة منها في توجيه الشكر لصاحب الحساب VU CONG NGA. لست متأكدًا ما إذا كان مالك الحساب الآخر قد تلقى الشكر، لكن المحتال استغل هذه الفرصة لزيارتها.
وقالت إنها بعد يوم واحد من النشر على صفحة المعجبين، تلقى هاتفها فجأة مكالمة من الرقم 07773363xx. وعلى الطرف الآخر من الخط كان هناك صوت رجل يقدم نفسه على أنه "موظف في قسم الدعم 247 في بنك آسيا التجاري".
يعرف المحتال كافة المعلومات، ويقرأ مبلغ الاسترداد الصحيح، ومن أجرى المعاملة، ووقت المعاملة. وعن سبب الاتصال، قال المحتال: "الاتصال لتأكيد وإتمام المعاملة لتجنب أي نزاعات قانونية بين المرسل والمستقبل لاحقًا".
من خلال طلب تقديم رمز OTP، أدركت السيدة دونج أنها ربما تعرضت للاحتيال، لذا أغلقت الهاتف بسرعة - صورة توضيحية
ولخداع الناس، قال المحتال إن الشخص الذي قام بتحويل الأموال كان في الأصل مقيمًا في الخارج وعاد للتو إلى البلاد.
بعد بضع دقائق من المناقشة، طلب المحتال من السيدة دونج، بحجة التحقق من المعلومات، قراءة وقت المعاملة الصحيح، والمبلغ المستلم، والاسم الصحيح للمرسل. قرأ المحتال رقم الهاتف الصحيح الذي كانت تستخدمه، ثم طلب منها قراءته للتحقق من رقم هويتها.
عندما قرأت السيدة دونج بسرعة كبيرة، طلب منها المحتال أن تقرأ ببطء وبشكل واضح. وفي الوقت نفسه، هدد بأنه "في حال عدم تطابق المعلومات المقدمة، فإن النظام سيفرض تجميد كل الأموال الموجودة في الحساب". وباستخدام الضغط النفسي، هدد المحتال بأنه في حالة حظرها، فسوف تضطر السيدة دونج إلى الذهاب إلى العداد بنفسها بعد 75 يومًا لاستعادة أموالها.
"الآن سوف يقوم النظام بالتحقق، إذا كان رقم الهاتف الذي قمت بالتسجيل به واستخدمته صحيحًا، وسوف يرسل نظام زالوباي رمز تحقق مكون من 6 أرقام، يرجى قراءته بصوت عالٍ من أجلي"، قال المحتال.
وبعد رؤية رمز OTP المعني، أعربت السيدة دونج عن شكوكها في تعرضها لعملية احتيال.
أطلق المحتال على الفور خدعة جديدة: "يرجى ملاحظة أن موظفي البنك فقط لديهم معلوماتك. لا أطلب منك تقديم كلمة مرور تسجيل الدخول أو كلمة مرور البطاقة أو تسجيل الدخول إلى الرابط. يتم تسجيل هذه المكالمة لضمان جودة الخدمة في المستقبل.
أنا أتأكد بنفسي، إذا تأثرت الأموال لاحقًا، فسيتحمل النظام المسؤولية الكاملة عن المشكلة بالنسبة لي. أنا لي فان تي، رمز الموظف الخاص بي هو 10xx. لديك الحق في تسجيل المكالمة كدليل لاحقًا.
وواصل المحتال إلحاحه، متحدثًا بسرعة كبيرة، مكررًا عدة مرات أنه لم يطلب كلمات مرور أو روابط تسجيل دخول، "يجب التمييز بين موظفي البنك والمحتالين"، وهدد بتجميد جميع الأموال في الحساب لمدة 75 يومًا. طلب هذا الشخص من السيدة دونج قراءة رمز التحقق بصوت عالٍ.
وقالت السيدة دونج: "عندما رأيت طلب إرسال رمز OTP، شعرت بالشك، لذلك لم أقرأه. أغلقت هاتفي واتصلت بالخط الساخن للبنك، فقط لأكتشف أن البنك لا يتصل أبدًا بالعملاء باستخدام أرقام هواتفهم المحمولة الشخصية".
لا يوجد شيء مثل الاتصال لطلب رمز OTP.
وفي حديثه مع Tuoi Tre Online ، قال خبير من بنك Asia Commercial Joint Stock Bank إنه لا يوجد شيء مثل الاتصال بالعملاء لطلب التحقق من المعلومات الشخصية وأرقام الحسابات المصرفية وطلب رموز OTP وتسجيل الدخول إلى الروابط وما إلى ذلك. لذلك، تم تنفيذ جميع الحالات المذكورة أعلاه من قبل مجموعات الاحتيال.
فيما يتعلق بعملية التأكيد على تحصيل واسترداد الأموال التي قام العميل بتحويلها عن طريق الخطأ، فسوف يكون هناك العديد من الخطوات. ويتضمن ذلك التحقق من المعاملات عند نقاط المرسل والمستقبل. يعتمد الوقت المستغرق لاسترداد المبلغ المحول عن طريق الخطأ على المستلم. "في حال تمكن العميل من الاتصال بالمستفيد وتأكيده أن التحويل كان خاطئًا، فإن البنك المركزي العراقي سيعيد المبلغ بشكل استباقي حسب الطلب. وفي حال تعذر الاتصال بالمستفيد، سيعيد البنك النتيجة بعد 30 يومًا"، وفقًا لما أفاد به المتخصص.
[إعلان رقم 2]
المصدر: https://tuoitre.vn/vua-nhan-lai-tien-chuyen-khoan-nham-4-nam-truoc-lua-dao-ghe-tham-ngay-20250219163632465.htm
تعليق (0)