تعرض العديد من الأشخاص للاحتيال وسرقة الأموال الموجودة في حساباتهم، فكيف يحد البنك المركزي من ذلك؟

(NLDO) - تعرض العديد من الأشخاص للتهديد والاحتيال من قبل منتحلي الشخصية الذين قاموا بسرقة الأموال من حساباتهم المصرفية.

هذه عريضة أرسلها الناخبون في مقاطعة بينه دونغ بعد الدورة الثامنة للجمعية الوطنية الخامسة عشرة. وبناء على ذلك، يرى الناخبون أن الاحتيال في الفضاء الإلكتروني في الوقت الراهن معقد وغير قابل للتنبؤ.

لقد تعرض العديد من الأفراد للتهديد والاحتيال من قبل منتحلي الشخصية لسرقة الأموال من حساباتهم المصرفية. ولذلك يقترح الناخبون أن تعمل الصناعة المصرفية على تعزيز الحلول لحماية حسابات العملاء.

رداً على الناخبين، اعترف البنك المركزي بأن الجرائم التكنولوجية المتقدمة في أنشطة الدفع أصبحت متطورة ومعقدة بشكل متزايد؛ إن منع إساءة استخدام أنشطة الدفع في الأنشطة غير القانونية يقع ضمن وظائف إدارة العديد من القطاعات والمجالات المختلفة. يتطلب التنسيق الوثيق بين الوحدات ذات الصلة لتحقيق الإدارة والمعالجة الفعالة.

قام البنك المركزي بشكل دوري بمراجعة وبحث من أجل استكمال الإطار القانوني لأنشطة الدفع، واستكمل اللوائح المتعلقة بالأعمال المحظورة في أنشطة الدفع.

تعديل واستكمال القواعد المنظمة لفتح واستخدام حسابات الدفع والبطاقات المصرفية والمحافظ الإلكترونية في اتجاه تشديد الضوابط على عملية تحديد هوية العملاء والتحقق منهم عند فتح واستخدام حسابات البطاقات المصرفية والمحافظ الإلكترونية وغيرها.

Nhiều người bị lừa mất tiền trong tài khoản, Ngân hàng Nhà nước hạn chế cách nào?- Ảnh 1. — إن التنظيم الذي ينص على ضرورة التحقق من الهوية البيومترية للعملاء الأفراد عند تحويل مبالغ تصل إلى 10 ملايين دونج أو أكثر يساعد في الحد من الاحتيال والتزوير.

تتطلب اللوائح التحقق من صحة الحسابات من قبل العملاء الأفراد (عبر بيانات هوية المواطن المضمنة في الشريحة، حساب VneID) للمعاملات التي تزيد قيمتها عن 10 ملايين دونج أو عندما تكون القيمة الإجمالية للمعاملة في اليوم أكبر من 20 مليون دونج أو عند تغيير الجهاز الذي يقوم بإجراء معاملات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول.

"يساعد تطبيق المصادقة البيومترية في المعاملات المصرفية على ضمان إجراء معاملات الدفع عبر الإنترنت من قبل المالك، مما يحسن الأمان ويقلل من مخاطر الاحتيال والنصب.

بحلول نهاية عام 2024، نجح مركز معلومات الائتمان الوطني في فيتنام في تنظيف سجلات 57 مليون عميل قرض؛ "مؤسسات الائتمان ووسطاء الدفع قامت بتنظيف سجلات ما يقرب من 83.6 مليون عميل" - قال البنك المركزي.

ويقوم القطاع المصرفي بتنفيذ تدابير لتعزيز حماية العملاء عند إجراء المعاملات عبر الإنترنت، مثل مطابقة المعلومات البيومترية وفقًا للمعايير الدولية لضمان تحديد دقيق للشخص الذي يجري المعاملة.

لديه القدرة على اكتشاف العلامات الحيوية المزيفة للأشياء الحية (Liveness Detection) لمنع الاحتيال والعملاء المزيفين من خلال الصور (الصور الثابتة والصور المتحركة) ومقاطع الفيديو والأقنعة والصور ثلاثية الأبعاد ومقاطع الفيديو التي تم إنشاؤها بواسطة تقنية Deepfake.

نشر الحلول لمنع واكتشاف التدخل غير المصرح به مع تطبيقات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول المثبتة على الأجهزة المحمولة للعملاء.

لائحة تنظيمية بشأن عدم قيام مؤسسات الائتمان ووسطاء الدفع بإرسال رسائل نصية قصيرة أو بريد إلكتروني إلى العملاء تحتوي على روابط للوصول إلى مواقع الأخبار الإلكترونية، إلا في الحالات التي يطلبها العملاء.

كل ما يحتاجه العملاء هو استلام أي رسالة نصية قصيرة أو بريد إلكتروني يحتوي على رابط لتحديده على الفور كرسالة أو بريد إلكتروني مزيف.

"نشر نظام لمراقبة حسابات الدفع والمحافظ الإلكترونية المشتبه في أنها تحتوي على عمليات احتيال وتزوير، مما يسمح للمنظمات الأعضاء بالإبلاغ عن المعلومات حول الحسابات المشبوهة عند اكتشافها ومشاركة المعلومات مع الأعضاء الآخرين.

وبناءً على مصدر البيانات المركزي للنظام، يمكن للمؤسسات الائتمانية اتخاذ قرارات بمنع المعاملات على الفور أو طلب المصادقة وتحديد الحساب قبل إجراء المعاملات عبر الإنترنت" - اقترح البنك المركزي الحل.

[إعلان 2]
المصدر: https://nld.com.vn/nhieu-nguoi-bi-lua-mat-tien-trong-tai-khoan-ngan-hang-nha-nuoc-han-che-cach-nao-196250216121035031.htm