استكمال الإطار القانوني للأصول المشفرة:...

الجانب المظلم للأصول المشفرة

يعمل في فيتنام حاليًا أكثر من 20 بورصة دولية للأصول المشفرة، تجذب حوالي 20 مليون مستثمر بقيمة معاملات إجمالية تصل إلى مئات المليارات من الدولارات الأمريكية سنويًا. ومع ذلك، فإن عدم وجود إطار قانوني واضح يجعل هذا النوع من الأصول يشكل تحديًا كبيرًا للاستقرار المالي والأمن الوطني في غياب آلية مراقبة صارمة.

قال المقدم دونج دوك هونغ، نائب رئيس إدارة مكافحة الإرهاب بإدارة الأمن الداخلي بوزارة الأمن العام، إن السلطات اكتشفت عددا من المنظمات الإرهابية الأجنبية التي تستغل الأصول الرقمية للتسلل إلى فيتنام، من خلال أشكال عامة وسرية. وهذا من شأنه أن يعرض فيتنام لخطر التحول إلى نقطة عبور مالية غير مشروعة.

وبحسب تقرير صادر عن منظمة Chainalysis، المتخصصة في تحليل بيانات blockchain، في الفترة من أكتوبر 2021 إلى أكتوبر 2022، تقدر القيمة الإجمالية للعملات المشفرة المتدفقة إلى فيتنام بنحو 90.8 مليار دولار أمريكي، منها ما يقرب من مليار دولار أمريكي مرتبطة بأنشطة غير قانونية مثل الاحتيال وغسيل الأموال وغيرها من انتهاكات القانون.

وبالإضافة إلى ذلك، ووفقاً لإحصاءات الشرطة، بحلول نهاية عام 2024، قامت فيتنام بملاحقة والتحقيق في 44 قضية تتعلق بغسيل الأموال. ومن بين هذه الحالات، شملت بعض الحالات الاستيلاء الاحتيالي على الأصول من خلال العملات المشفرة، باستخدام بورصات غير مرخصة لتحويل الأموال إلى الخارج.

وعلق العقيد هونغ قائلاً: "هذه الأرقام لا تعكس الاهتمام الكبير الذي يبديه الشعب والشركات الفيتنامية بالعملات المشفرة فحسب، بل تظهر أيضًا ثغرات في إدارة تدفقات العملة الرقمية". وأشار أيضًا إلى أن شعبية معاملات العملات المشفرة دون وسطاء ماليين رسميين، إلى جانب ارتفاع معدل استخدام النقد في الاقتصاد، خلقت ظروفًا تسمح للجهات السيئة بإخفاء مصدر الأموال غير القانونية. وأظهر تقرير حديث صادر عن بنك الدولة الفيتنامي أن حوالي 30% فقط من المعاملات المالية في فيتنام تتم من خلال النظام المصرفي الرسمي، أما الباقي فيتم بشكل رئيسي من خلال النقد أو القنوات غير المنظمة.

وأكدت السيدة نجوين ثي مينه ثو، نائبة مدير إدارة مكافحة غسل الأموال، في رأيها أن الأصول المشفرة مجهولة المصدر ولا مركزية ولا حدود لها، مما يشكل العديد من المخاطر المتعلقة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب. في الوقت الحالي، يؤدي افتقار فيتنام إلى إطار قانوني محدد لإدارة الأصول الرقمية إلى وضع البلاد في "منطقة رمادية" فيما يتعلق بالسيطرة المالية.

وأضافت السيدة ثو أن العديد من الدول طلبت من فيتنام بناء إطار قانوني للسيطرة على غسل الأموال وتمويل الإرهاب. إن إدراج فيتنام في القائمة "الرمادية" لغسيل الأموال يفرض علينا تنفيذ تدابير إدارية فعالة بسرعة، ومن المتوقع أن يحقق قانون الصناعة والتكنولوجيا الرقمية تقدماً مهماً.

وأضاف السيد تران هوين دينه، رئيس لجنة تطبيق التكنولوجيا المالية في جمعية فيتنام للبلوكشين، أن فيتنام لا تمتلك نظامًا لمراقبة المعاملات بالإضافة إلى آلية الامتثال لـ KYC / AML (تحديد هوية العميل ومكافحة غسل الأموال). وهذا هو أحد الأسباب التي أدت إلى وضع فيتنام على القائمة "الرمادية" لمجموعة العمل المالي (FATF) في عام 2023، وفي الوقت نفسه، ظهرت العديد من عمليات الاحتيال المالية في السوق المحلية.

وأشار السيد دينه أيضًا إلى التعاون المحدود بين البورصات والسلطات. في عام ٢٠٢٤، تلقى برنامجنا لتتبع عمليات الاحتيال على سلسلة ChainTracer العديد من بلاغات الاحتيال. ومع ذلك، ورغم تواصلنا مع منصات التداول لتنسيق التحقيقات، رفض معظمها التعاون، حتى بعد طلب الشرطة ذلك، كما أفاد دينه.

من الضروري بناء إطار قانوني واضح وشامل وتطبيق أدوات إدارة متقدمة للتعامل بشكل صارم مع عمليات تبادل ومعاملات الأصول المشفرة غير المرخصة، مما يساهم في تقليل مخاطر غسل الأموال.

حدود التداول في البورصات المركزية

لا يزال تقييم الأصول المشفرة أمرًا جديدًا إلى حد ما، ويأتي مع العديد من المخاطر والتحديات. توصي السيدة دوآن ماي هانه، المديرة الأولى للتداول في السوق المالية والتداول الخاص في شركة Techcom Securities Company (TCBS)، باختيار الأصول المشفرة بعناية قبل تقديمها للعملاء.

في الوقت الحالي، تدعم البورصات الرئيسية في العالم مثل Binance أكثر من 400 عملة مشفرة، بينما تمتلك Coinbase أكثر من 200 عملة. ومع ذلك، اقترح ممثل TCBS أن تقوم فيتنام بتجربة بعض العملات المشفرة، مع إعطاء الأولوية للأصول ذات القيمة العالية والسيولة الجيدة والمعترف بها على نطاق واسع في السوق الدولية.

وبالإضافة إلى هذا الرأي، قال ممثل بنك الدولة الفيتنامي (SBV) إن الوكالة شاركت في تقديم التعليقات أثناء عملية صياغة القرار التجريبي بشأن أرضيات تداول الأصول المشفرة. ومن بين المتطلبات المهمة أن تعتمد البورصات تدابير لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب. ويتضمن ذلك التحقق من هوية العميل والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة وتخزين المعلومات وتقديم البيانات إلى الجهات التنظيمية عند الحاجة إليها.

وأكد المقدم دونج دوك هونغ، في رأيه، على ضرورة وجود إطار قانوني واضح وشامل، يحدد المسؤوليات القانونية لصالات التداول في مجال مكافحة غسل الأموال. واقترح أيضًا إنشاء مجموعة عمل متعددة التخصصات لمراقبة المعاملات المشبوهة المتعلقة بالعملات المشفرة، وتطبيق التكنولوجيا المتقدمة في تتبع وتتبع تدفقات الأموال. بالإضافة إلى ذلك، من الضروري بناء نظام مراقبة مركزي تديره وزارة الأمن العام أو بنك الدولة للسيطرة الصارمة على معاملات الأصول المشفرة.

وفي وقت سابق، قال ممثل هيئة الأوراق المالية (وزارة المالية) إن هذه الهيئة اقترحت في مشروع القرار المقدم للحكومة تجربة التنفيذ على نطاق محدود في المرحلة الأولى. ويمنح هذا السلطات الوقت الكافي للبحث وتطوير السياسات المناسبة لإدارة العملات المشفرة بشكل فعال.

بالإضافة إلى ذلك، تم اقتراح أن تقوم وزارة المالية ووزارة الأمن العام والبنك المركزي بالتنسيق في إدارة بورصات الأصول المشفرة لتقليل المخاطر على الأمن المالي.

فيما يتعلق بنموذج التبادل، تعتقد جمعية فيتنام بلوكتشين أن فيتنام يجب أن تجرب نموذج تبادل مركزي. سيساعد هذا في تحديد ومراقبة الاقتصاد غير الرسمي المرتبط بالأصول المشفرة.

تُتداول حاليًا مئات المليارات من الدولارات، ولكن ليس من الواضح أيٌّ من التدفقات المالية قانونية وأيها غير قانونية. وأضاف السيد دينه قائلًا: "إن التنفيذ التجريبي لبورصة مركزية سيساعد فيتنام على تعزيز الشفافية، والامتثال للمعايير الدولية، والتخلص تدريجيًا من القائمة الرمادية لمجموعة العمل المالي لمكافحة غسل الأموال".

المصدر: https://baodaknong.vn/hoan-thien-khung-phap-ly-cho-tai-san-ma-hoa-kiem-soat-chat-che-nguy-co-rua-tien-247537.html