تحويل مستشاري التأمين إلى مخططين ماليين شخصيين محترفين

[إعلان 1]

حان الوقت لتحسين جودة استشارات التأمين على الحياة

في المنتدى "التخطيط المالي الشخصي 2024 - حلول لتحسين جودة الموارد البشرية في صناعة التأمين على الحياة" الذي عقد اليوم (15 يونيو)، أكد الدكتور لي مينه نجيا - رئيس جمعية الاستشارات المالية في فيتنام (VFCA) - أن الواقع الحالي يتطلب دراسة جادة لجودة خدمات الاستشارات المالية في صناعة التأمين على الحياة. رغم التحسن الكبير إلا أن هناك الكثير من النقاط السلبية في نظر الناس.

يرى عدد كبير من المستشارين أن هذا العمل مؤقت، مستغلين علاقاتهم بشكل كامل لبيع العقود، أو يفتقرون إلى القدرة على تقييم الوضع المالي وبيع عقود ذات قيمة مبالغ فيها أو منتجات غير مناسبة، مما يؤدي إلى عدم قدرة العملاء على الالتزام بالعقد عند مواجهة ضغوط مالية... علاوة على ذلك، من الضروري إدراك أن برامج تدريب المستشارين الماليين الحالية تركز بشكل رئيسي على المهارات، ولا تضمن جودة كافية وفقًا للممارسات الدولية، في حين يشهد سوق التأمين تطورًا سريعًا في السنوات التي تسبق عام ٢٠٢٢. - د. لي مينه نجيا

وتحدث في هذا الحدث الدكتور لي مينه نجيا - رئيس جمعية الاستشارات المالية في فيتنام. الصورة: FIDT

وبحسب قوله فإن السبب يتعلق بمسؤولية أربع جهات: أجهزة إدارة الدولة، وشركات التأمين، ومستشاري التأمين على الحياة، والاستخبارات المالية. ولتسهيل تدفق منتجات التأمين على الحياة من شركات التأمين إلى المستفيدين الأفراد، وتعزيز التنمية المتحضرة والمستدامة للمجتمع، يعتقد رئيس مجلس إدارة VFCA أنه حان الوقت لمناقشة قضية تحسين جودة استشارات التأمين على الحياة إلى المعايير الصحيحة للعملاء وإيجاد حل أساسي ومتزامن.

منتدى "التخطيط المالي الشخصي 2024 - الحل لتحسين جودة الموارد البشرية في قطاع التأمين على الحياة". الصورة: FIDT

في الواقع، وفقًا للسيد نجو ثانه هوان - الرئيس التنفيذي لشركة FIDT للاستثمار والاستشارات وإدارة الأصول JSC، فإن صناعة التأمين على الحياة في العالم تنقسم بشكل أساسي إلى 3 مراحل مع طرق استشارية مختلفة ومتطورة والجودة: المنتجات النقية - بيع المنتجات مع المشورة المالية - التأمين الذي يوزعه مخططون ماليون شخصيون محترفون.

تم تصنيف فيتنام من قبل مؤسسات التأمين الرائدة في العالم مثل Prudential على أنها في المرحلة الثانية منذ عام 2021. مقارنة بسنغافورة أو تايوان (الصين)، والتي كانت في المرحلة الثانية على مدى العقود القليلة الماضية. وأخيرا، المرحلة الثالثة - يتم توزيع التأمين من قبل مخططين ماليين شخصيين محترفين (باللغة الإنجليزية: Financial Planner)، الدول القوية مثل الولايات المتحدة وكوريا واليابان... موجودة في هذه المرحلة.

يحتاج مستشارو التأمين إلى تحسين معرفتهم الشاملة

ومن وجهة نظر وكالة الإدارة، قال السيد داو ترونج كين - نائب مدير معهد تطوير التأمين في فيتنام (إدارة التأمين والإشراف، وزارة المالية ) - إن المستشارين لا يحتاجون فقط إلى تحسين معرفتهم المهنية بالتأمين، بل يحتاجون أيضًا إلى توسيع فهمهم الشامل للاستثمار والائتمان والضرائب والتقاعد لتقديم المشورة الدقيقة والمناسبة للوضع المالي والاحتياجات الفعلية للعملاء.

وأفاد السيد كين أن وزارة المالية تواصل تعزيز الإدارة والإشراف والتفتيش والفحص والمعالجة الصارمة للمخالفات القانونية لردع الشركات وزيادة التزامها. إنشاء خط ساخن لتلقي ومعالجة الملاحظات والتوصيات من المنظمات والأفراد في مجال التأمين.

ومن ناحية أخرى، تقوم وزارة المالية أيضًا بالتنسيق الوثيق مع الجهات ذات الصلة في الإشراف على أنشطة وكلاء التأمين، وخاصة وكلاء التأمين الذين هم البنوك، لضمان تطور قناة التوزيع هذه بشكل صحي وفي الاتجاه الصحيح، بما في ذلك توقيع لائحة تنسيق بين وزارة المالية (إدارة الإشراف والإدارة التأمينية) والبنك المركزي.

[إعلان 2]
المصدر: https://laodong.vn/kinh-doanh/dua-tu-van-vien-bao-hiem-thanh-nha-hoach-dinh-tai-chinh-ca-nhan-chuyen-nghiep-1353309.ldo