ANTD.VN - سيتم تغريم البنوك التي تربط منتجات التأمين غير الإلزامي بتقديم المنتجات والخدمات المصرفية بأي شكل من الأشكال كما هو منصوص عليه في قانون مؤسسات الائتمان بمبلغ يتراوح بين 400 و 500 مليون دونج.
يطلب البنك المركزي تعليقات على مشروع المرسوم الذي يحل محل المرسوم رقم 88/2019/ND-CP المؤرخ 14 نوفمبر 2019، والذي ينظم العقوبات الإدارية للمخالفات في القطاع النقدي والمصرفي (المعدل والمكمل).
وبناء على ذلك، يضيف المشروع عقوبات استناداً إلى قانون مؤسسات الائتمان 2024.
ومن الجدير بالذكر أن المشروع يقترح غرامة تتراوح بين 400 و500 مليون دونج لأحد الأفعال التالية: ربط منتجات التأمين غير الإلزامية بتقديم المنتجات والخدمات المصرفية بأي شكل من الأشكال كما هو منصوص عليه في قانون مؤسسات الائتمان؛ التدخل بشكل غير قانوني في الأنشطة المصرفية وغيرها من الأنشطة التجارية لمؤسسات الائتمان وفروع البنوك الأجنبية؛
القيام بأعمال تقييد المنافسة أو المنافسة غير العادلة التي من شأنها أن تسبب ضرراً أو إضراراً بتنفيذ السياسة النقدية الوطنية وسلامة نظام المؤسسات الائتمانية.
 |
لا يجوز للبنوك "إجبار" العملاء على شراء تأمين اختياري عند منح الائتمان. |
بالإضافة إلى ذلك، فإن العديد من الانتهاكات الأخرى تخضع أيضًا لعقوبات مثل: غرامة تتراوح بين 20 و30 مليون دونج لعدم إخطار أو إخطار بنك الدولة بتعيين شخص لشغل منصب الممثل القانوني لمؤسسة ائتمانية في انتهاك لأحكام قانون مؤسسات الائتمان.
تُفرض غرامة تتراوح بين 40 و50 مليون دونج على عدم الوفاء أو الحفاظ على الوفاء الكافي بمتطلبات فتح الفروع المحلية ومكاتب المعاملات للبنوك التجارية.
فيما يتعلق بمراجعة أحكام قانون مكافحة غسل الأموال لعام 2022 والوثائق التوجيهية للقانون، فإن مشروع المرسوم يزيل جميع الاقتباسات من أحكام قانون مكافحة غسل الأموال لتجنب حالات تعديل واستكمال واستبدال الوثائق القانونية وتعديل العقوبات وفقًا لأحكام المسؤوليات والالتزامات والمحظورات في قانون مكافحة غسل الأموال والوثائق التوجيهية للقانون.
وبدلاً من ذلك، ينص المشروع على غرامة تتراوح بين 150 و200 مليون دونج عن أعمال عدم تطوير عملية إدارة المخاطر، أو عدم تصنيف العملاء وفقًا لمستوى المخاطر، أو تصنيف العملاء وفقًا لمستوى المخاطر بما لا يتوافق مع أحكام قانون مكافحة غسل الأموال، وقانون مكافحة الإرهاب، وقانون منع ومكافحة تمويل انتشار أسلحة الدمار الشامل.
سيتم فرض غرامة تتراوح بين 150 و 200 مليون دونج في حالة عدم الامتثال أو عدم الامتثال الكامل للوائح المتعلقة بالعملاء الأفراد الأجانب ذوي النفوذ السياسي على النحو المنصوص عليه في قانون مكافحة غسل الأموال.
عدم الامتثال أو عدم الامتثال الكامل للوائح المتعلقة بالبنوك المراسلة عند إقامة علاقات مع البنوك الشريكة لتقديم المنتجات والخدمات المصرفية والمدفوعات والخدمات الأخرى للبنوك الشريكة على النحو المنصوص عليه في قانون مكافحة غسل الأموال؛
عدم تنفيذ أو عدم اكتمال تنفيذ اللوائح المتعلقة بمسؤوليات الجهات المبلغة عند تقديم منتجات وخدمات جديدة، أو منتجات وخدمات موجودة باستخدام التكنولوجيا المبتكرة على النحو المنصوص عليه في قانون مكافحة غسل الأموال.
غرامة تتراوح بين 200 و300 مليون دولار لعدم مراقبة بعض المعاملات الخاصة المنصوص عليها في قانون مكافحة غسل الأموال.
[إعلان 2]
المصدر: https://www.anninhthudo.vn/de-xuat-muc-phat-tien-voi-ngan-hang-ep-khach-mua-bao-hiem-post597064.antd
تعليق (0)