احذر من خدمات الصرافة الجديدة وسداد القروض البنكية

احذر من خدمات الصرافة على مواقع التواصل الاجتماعي

أصبحت خدمات صرف العملات على مواقع التواصل الاجتماعي أكثر وأكثر شعبية خلال السنة القمرية الجديدة، ولكنها في الوقت نفسه تشكل أيضًا العديد من المخاطر. في هذا الوقت، هناك حاجة كبيرة لاستبدال العملات الصغيرة (العملات الجديدة) بأموال الحظ أو للتحضير للأنشطة الاستهلاكية خلال تيت، مما خلق فرصًا لظهور خدمات صرف العملات عبر الإنترنت. ومع ذلك، استغل المحتالون هذه الفرصة، ولعبوا على نفسيات الناس واحتياجاتهم لارتكاب عمليات احتيال باستخدام حيل متطورة للغاية.

احذر من خدمات صرف العملات الجديدة والأموال الرخيصة المحظوظة عبر الإنترنت. الصورة: إدارة أمن المعلومات ( وزارة المعلومات والاتصالات ).

لقد كان هناك العديد من الضحايا الذين قاموا بتبادل أموال جديدة ولكن عندما حصلوا على الأموال مرة أخرى، لم تكن كما وعدوا، أو حتى حصلوا على أموال مزيفة. هناك العديد من الحالات التي يقوم فيها صاحب حساب التواصل الاجتماعي بحظر الاتصال بعد أن يقوم الأشخاص بتحويل الأموال ويختفي، "متخطيًا" إيداع العميل. عادة ما يعتبر الأشخاص الذين يقعون في فخ الاحتيال ويحصلون على أموال مزيفة هذا الأمر "حظًا سيئًا" ولا يجرؤون على الإبلاغ عنه للسلطات خوفًا من مقاضاتهم بتهمة شراء وبيع أموال مزيفة.

ردًا على المعلومات المذكورة أعلاه، توصي إدارة أمن المعلومات بأن يكون الأشخاص يقظين ضد الأفراد المجهولين وعدم تبادل الأموال عبر شبكات التواصل الاجتماعي على الإطلاق لتجنب الوقوع "فريسة" للأنشطة الاحتيالية. يجب عليك استخدام خدمات صرف العملات فقط من البنوك أو الشركات المالية أو الشركات ذات السمعة الطيبة والتي تمتلك تراخيص تشغيل قانونية. بالنسبة لخدمات وسائل التواصل الاجتماعي، قبل إجراء أي معاملة، تحقق من تعليقات العملاء السابقين أو المراجعات أو الشهادات القانونية للخدمة؛ قارن سعر الصرف مع السوق، ولا تثق بخدمات سعر الصرف التي تكون مرتفعة للغاية مقارنة بالسوق. احذر من الخدمات التي تتطلب تحويل الأموال قبل استلام البضائع. عند اكتشاف أشخاص يقومون بأعمال تخزين أو تداول أموال مزيفة أو أعمال احتيال واستغلال أخرى، فإنه من الضروري الإبلاغ على الفور إلى أقرب وكالة شرطة لاتخاذ التدابير اللازمة للوقاية والمعالجة وفقًا لأحكام القانون.

انتحال صفة موظفي البنك للاحتيال على القروض ومواعيد الاستحقاق

لقد تسببت هذه الخدعة في وقوع العديد من الأشخاص، وخاصة أولئك الذين ليس لديهم خبرة مالية كبيرة، في فخ المحتالين.

على وجه التحديد، وفقًا لإدارة أمن المعلومات، أصدرت وكالة شرطة التحقيقات، شرطة مقاطعة دونج ناي ، مؤخرًا قرارًا بمقاضاة وإصدار مذكرة اعتقال لاعتقال لي ثي هوينه نهو (مواليد عام 1998، مقيمة في منطقة شوان لوك) مؤقتًا للتحقيق في جريمة "الاستيلاء الاحتيالي على الممتلكات". وفقًا لنتائج التحقيق الأولية، بسبب الحاجة إلى المال لسداد الديون، من ديسمبر 2023 إلى مايو 2024، انتحلت Le Thi Huynh Nhu شخصية موظف في البنك، مما جعل العملاء بحاجة إلى اقتراض المال لسداد الديون (مثل خداع رجل يُدعى S لاقتراض 16.2 مليار دونج، واقتراض 3.25 مليار دونج من السيد D.TG)، ثم اختلست. قررت وكالة تحقيقات شرطة دونغ ناي أن خدعة لي ثي هونغ نهو ليست جديدة، لكن العديد من الأشخاص ما زالوا مخدوعين.

في كثير من الأحيان يدعي الأشخاص أنهم موظفون في أحد البنوك الكبيرة، ويتصلون بالعملاء أو يرسلون لهم رسائل نصية بحجة "إبلاغهم بعروض قروض تفضيلية" أو "تحديث معلومات الائتمان". بعد ذلك، يطلبون من المقترض تقديم معلومات شخصية مثل رقم بطاقة الهوية، ورقم الحساب المصرفي، ومستوى الدخل، والغرض من القرض... إذا كان لدى العميل قرض في البنك، فسوف يخطره "بموعد السداد" أو "بالحاجة إلى تمديد القرض". يطلبون من العملاء تحويل الأموال إلى حساب آخر أو تقديم معلومات مالية شخصية "لتأمين المعاملة". بعد أن يثق الضحية ويتبع التعليمات، سوف يقدم الموضوع أسبابًا لجعل الضحية ينتظر، ثم يقوم بحظر جميع الاتصالات والاستيلاء على جميع الأموال.

صورة توضيحية: إدارة أمن المعلومات (وزارة المعلومات والاتصالات)

يجب على الناس ملاحظة أن البنوك لن تتصل بالعملاء بشكل استباقي لطلب معلومات الحساب أو كلمات المرور أو طلب الدفع عبر الهاتف. عادةً ما يتم إرسال الإشعارات المتعلقة بالقروض أو استحقاق القرض أو التغييرات المتعلقة بحسابك عبر البريد الإلكتروني الرسمي للبنك أو من خلال قنوات آمنة مثل تطبيقات الخدمات المصرفية، وليس عبر الهاتف أو الرسائل الغريبة.

توصي إدارة أمن المعلومات بأن يقوم الأشخاص بالاتصال بشكل استباقي برقم الهاتف الرسمي للبنك للتحقق من هوية الشخص. لا تقدم معلومات شخصية مثل CCCD على الإطلاق؛ حساب بنكي، رمز OTP،... بأي شكل من الأشكال. إذا طلب منك أي شخص تقديم هذه المعلومات، ارفض على الفور وأبلغ البنك. لا تتبع تعليمات الغرباء خاصة فيما يتعلق بتحويل الأموال. لا تقم بالدخول إلى الروابط الغريبة أو تنزيل التطبيقات ذات المصدر غير المعروف. في حالة الاشتباه في حدوث احتيال، يجب على الأشخاص الإبلاغ فورًا إلى أقرب مركز شرطة للحصول على تعليمات حول كيفية التعامل مع الموقف.

المصدر: https://daidoanket.vn/canh-giac-truoc-cac-dich-vu-doi-tien-moi-vay-dao-han-ngan-hang-10297878.html