احذر من خدمات الصرافة الجديدة وسداد القروض البنكية

احذر من خدمات الصرافة على مواقع التواصل الاجتماعي

أصبحت خدمات صرف العملات عبر شبكات التواصل الاجتماعي أكثر وأكثر شعبية خلال السنة القمرية الجديدة، ولكنها في الوقت نفسه تشكل أيضًا العديد من المخاطر. في هذا الوقت، هناك حاجة كبيرة لاستبدال العملات الصغيرة (العملات الجديدة) بأموال الحظ أو للتحضير للأنشطة الاستهلاكية خلال تيت، مما خلق فرصًا لظهور خدمات صرف العملات عبر الإنترنت. ومع ذلك، استغل المحتالون هذه الفرصة، ولعبوا على نفسيات الناس واحتياجاتهم لارتكاب عمليات احتيال باستخدام حيل معقدة للغاية.

احذر من خدمات صرف العملات الجديدة والأموال الرخيصة المحظوظة عبر الإنترنت. الصورة: إدارة أمن المعلومات (وزارة المعلومات والاتصالات).

لقد كان هناك العديد من الضحايا الذين قاموا بتبادل أموال جديدة ولكن عندما حصلوا على الأموال مرة أخرى، لم تكن كما وعدوا، أو حتى حصلوا على أموال مزيفة. هناك العديد من الحالات التي يقوم فيها صاحب حساب التواصل الاجتماعي بعد أن يقوم الأشخاص بتحويل الأموال بحظر الاتصال واختفى، "متخطيًا" إيداع العميل. وعادة ما يعتبر الأشخاص الذين يقعون في فخ الاحتيال ويحصلون على أموال مزيفة هذا الأمر "حظاً سيئاً" ولا يجرؤون على الإبلاغ عنه للسلطات خوفاً من ملاحقتهم قضائياً بتهمة شراء وبيع أموال مزيفة.

ردًا على المعلومات المذكورة أعلاه، توصي إدارة أمن المعلومات الأشخاص باليقظة ضد الأفراد المجهولين وعدم تبادل الأموال عبر شبكات التواصل الاجتماعي على الإطلاق لتجنب الوقوع "فريسة" للأنشطة الاحتيالية. يجب عليك استخدام خدمات صرف العملات فقط من البنوك أو الشركات المالية أو الشركات ذات السمعة الطيبة والتي تمتلك تراخيص تشغيل قانونية. بالنسبة لخدمات وسائل التواصل الاجتماعي، قبل إجراء أي معاملة، تحقق من تعليقات العملاء السابقين أو المراجعات أو الشهادات القانونية للخدمة؛ قارن سعر الصرف مع السوق، ولا تثق بخدمات سعر الصرف التي تكون مرتفعة للغاية مقارنة بالسوق. احذر من الخدمات التي تتطلب تحويل الأموال قبل استلام البضاعة. عند اكتشاف أشخاص يقومون بأعمال تخزين أو تداول أموال مزيفة أو أعمال احتيال واستغلال أخرى، فإنه من الضروري الإبلاغ فورًا إلى أقرب وكالة شرطة لاتخاذ الإجراءات اللازمة للوقاية والمعالجة وفقًا لأحكام القانون.

انتحال صفة موظفي البنوك للاحتيال على القروض ومواعيد الاستحقاق

لقد تسببت هذه الخدعة في وقوع العديد من الأشخاص، وخاصة أولئك الذين ليس لديهم خبرة مالية كبيرة، في فخ المحتالين.

على وجه التحديد، وفقًا لقسم أمن المعلومات، أصدرت وكالة شرطة التحقيقات، شرطة مقاطعة دونج ناي مؤخرًا قرارًا بمقاضاة المتهم، مذكرة توقيف لاعتقال مؤقت لـ Le Thi Huynh Nhu (مواليد 1998، مقيم في منطقة Xuan Loc) للتحقيق في جريمة "الاستيلاء الاحتيالي على الممتلكات". وفقًا لنتائج التحقيق الأولية، بسبب الحاجة إلى المال لسداد الديون، من ديسمبر 2023 إلى مايو 2024، انتحلت Le Thi Huynh Nhu صفة موظف بنك، حيث كان العملاء بحاجة إلى اقتراض المال لسداد الديون (مثل الاحتيال على رجل يُدعى S بمبلغ 16.2 مليار دونج، واقتراض 3.25 مليار دونج من السيد D.TG)، ثم الاستيلاء عليها. حددت وكالة تحقيقات شرطة مقاطعة دونج ناي أنه على الرغم من أن حيل Le Thi Huynh Nhu ليست جديدة، إلا أن العديد من الأشخاص ما زالوا مخدوعين.

ويدعي هؤلاء الأشخاص في كثير من الأحيان أنهم موظفون في أحد البنوك الكبرى، ويتصلون بالعملاء أو يرسلون لهم رسائل نصية تحت ذريعة "إبلاغهم بعروض القروض التفضيلية" أو "تحديث معلومات الائتمان". بعد ذلك، يطلبون من المقترض تقديم معلومات شخصية مثل رقم بطاقة الهوية، رقم الحساب المصرفي، مستوى الدخل، غرض القرض... إذا كان لدى العميل قرض في البنك، فسوف يخطره الموضوع بـ "استحقاق الدفع" أو "الحاجة إلى تمديد القرض". يطلبون من العملاء تحويل الأموال إلى حساب آخر أو تقديم معلومات مالية شخصية "لتأمين المعاملة". بعد أن يثق الضحية ويتبع التعليمات، سوف يقدم الشخص أسبابًا تجعل الضحية ينتظر، ثم يقوم بحظر جميع الاتصالات ويستولي على جميع الأموال.

صورة توضيحية: إدارة أمن المعلومات (وزارة الاتصالات والمعلومات)

يجب على الناس ملاحظة أن البنوك لن تتصل بالعملاء بشكل استباقي لطلب معلومات الحساب أو كلمات المرور أو طلب الدفع عبر الهاتف. عادةً ما يتم إرسال الإشعارات المتعلقة بالقروض أو استحقاق القرض أو التغييرات المتعلقة بحسابك عبر البريد الإلكتروني الرسمي للبنك أو من خلال قنوات آمنة مثل تطبيقات الخدمات المصرفية، وليس عبر الهاتف أو الرسائل الغريبة.

توصي إدارة أمن المعلومات بأن يقوم الأفراد بالاتصال بشكل استباقي برقم الهاتف الرسمي للبنك للتحقق من هوية الشخص. لا تقدم معلومات شخصية مثل CCCD على الإطلاق؛ حساب بنكي، رمز OTP،... بأي شكل. إذا طلب منك أي شخص تقديم هذه المعلومات، ارفض فورًا وأبلغ البنك. لا تتبع تعليمات الغرباء خاصة فيما يتعلق بالتحويلات المالية. لا تقم بالدخول إلى الروابط الغريبة أو تنزيل التطبيقات ذات المصدر غير المعروف. في حالة الاشتباه في حدوث احتيال، يجب على الأشخاص الإبلاغ فورًا إلى أقرب مركز شرطة للحصول على تعليمات حول كيفية التعامل مع الموقف.

المصدر: https://daidoanket.vn/canh-giac-truoc-cac-dich-vu-doi-tien-moi-vay-dao-han-ngan-hang-10297878.html