BIDV Tuyen Quang ضد الاحتيال في المعاملات المالية الإلكترونية

وقال السيد نجوين دوك هانه، مدير BIDV توين كوانج، إن المحتالين غالبًا ما ينتحلون صفة موظفي البنوك، ويتصلون بالعملاء بحجة دعم العملاء في التحقق من أرصدتهم ومعاملاتهم... ويطلبون من العملاء تقديم معلومات تتعلق بالعملاء والمتعلقة بالحسابات والبطاقات والأرصدة...

وقعت جمعية BIDV Tuyen Quang واتحاد شباب مقاطعة Tuyen Quang اتفاقية تعاون بشأن التحول الرقمي بين الشباب للمساهمة في منع الاحتيال والنصب في المعاملات المالية الإلكترونية.

ثم يقوم المحتال بإرسال رسالة إلى العميل ويطلب منه قراءة الرمز المكون من 6 أرقام في الرسالة، والذي هو في الواقع رمز OTP لإجراء معاملات الدفع عبر الإنترنت. العملاء الذين يلتزمون بالطلب سوف يخسرون الأموال في حساباتهم. هذه ليست خدعة جديدة، ولكن العديد من العملاء تعرضوا للخداع بسبب قلة التعرض للتحذيرات المصرفية أو بسبب عدم الوعي الكافي بخطورة تقديم المعلومات.

شكل آخر هو أن يقوم المحتال بتحويل مبلغ صغير من المال إلى حساب العميل، ثم ينتحل شخصية البنك للاتصال أو إرسال رسالة نصية (تعرض العلامة التجارية للبنك) إلى العميل لإخطاره بتعليق معاملة تحويل الأموال ويطلب من العميل الوصول إلى الرابط للتحقق من المعاملة وتأكيد المعلومات وفتح أمر تحويل الأموال وما إلى ذلك.

باستخدام هذه الخدعة، تمكن المتهمون من خداع العملاء وإدخالهم في معلومات سرية خاصة بالخدمات المصرفية الإلكترونية مثل اسم المستخدم وكلمة المرور وكلمة المرور لمرة واحدة (OTP). ثم يقومون بالسيطرة على حساب العميل.

ويقوم المحتالون أيضًا بإنشاء مواقع ويب تنتحل صفة البنوك لتلقي ودعم الاستفسارات حول المنتجات والخدمات المصرفية، وذلك بهدف جمع المعلومات الشخصية وسجل المعاملات والحسابات المصرفية. هناك أيضًا حيل مثل إرسال رسائل بريد إلكتروني مزيفة، وتحويل الأموال إلى حساب خاطئ، وانتحال هوية الشركات المالية...

باستخدام تطبيقات الهاتف المحمول المزيفة لخداع العملاء، يقوم المجرمون بإنشاء تطبيق مشابه للتطبيق الأصلي للبنوك ويحملونه على متجر Google Play. بمجرد أن يقوم العميل عن غير قصد بتنزيل التطبيق المزيف وتثبيته على هاتفه المحمول ومنح الأذونات اللازمة، يبدأ التطبيق في إرسال بيانات حساسة تسمح للمحتالين بسحب الأموال من حساب الضحية.

في مواجهة الوضع المذكور أعلاه، توصي BIDV Tuyen Quang بأنه لضمان السلامة المالية، لا يقدم الأشخاص والعملاء أي معلومات على الإطلاق: هوية المواطن، رقم الحساب، كلمة المرور OTP؛ كن حذرًا عند إجراء تحويلات مالية عبر تطبيقات الخدمات المصرفية الإلكترونية. في حالة اكتشاف أعمال احتيالية، قم بإبلاغ البنك أو وكالة الشرطة على الفور لتنسيق التحقيق والمعالجة.

في الوقت الحالي، تتعاون BIDV Tuyen Quang بشكل نشط مع إدارة الأمن السيبراني والوقاية من الجرائم التكنولوجية العالية، وشرطة مقاطعة Tuyen Quang، والإدارات الإقليمية، والوكالات الوظيفية، ووحدات إدارة خدمات الشبكة ... لتعزيز الدعاية حول الحيل الإجرامية حتى يتمكن الناس من توخي اليقظة واتخاذ الاحتياطات. في الوقت نفسه، لا تستخدم برامج ذات أصل غير معروف، ولا تشارك في المعاملات الافتراضية...

وقعت شركة BIDV Tuyen Quang اتفاقية تعاون مع اتحاد شباب مقاطعة Tuyen Quang بشأن ريادة الشباب في التحول الرقمي. ومن ثم توعية أعضاء اتحاد الشباب بالمحافظة بحالة الاحتيال الإلكتروني وخاصة الاحتيال المتعلق بالمعاملات المالية الإلكترونية.

من الآن وحتى نهاية العام، ستكون هناك حيل: تقديم الهدايا، وإظهار الامتنان للعملاء... مواضيع تقود الناس إلى مجموعات، والجمعيات على الشبكات الاجتماعية مع الإعلانات الحلوة، والاستثمارات ذات الربح المرتفع، والأعمال التجارية بدون مباني... عندما يثق الناس ويتعاونون، فإنهم يرتكبون أعمال الاحتيال والاستيلاء على الممتلكات. لذلك، يجب على الناس والعملاء أن يكونوا يقظين حقًا.

مصدر