ما هو تأمين البضائع؟

التحوط هو شكل من أشكال الاستثمار للوقاية من المخاطر والذي يتم اتخاذه بهدف تقليل مخاطر التقلبات السلبية في أسعار الأصول. عادة، يتم إنشاء التحوط السعري من خلال اتخاذ موقف تعويضي أو معاكس في الأصل الأساسي الذي سيتم التحوط له لتعويض الخسائر أو الأرباح المحتملة التي قد تنشأ عندما يتحرك السوق بشكل غير موات. الأدوات الأكثر شعبية للتحوط في الأسعار هي المشتقات وعقود العقود الآجلة.

أدوات تأمين أسعار السلع

هناك أربع أدوات للتحوط من أسعار السلع الأساسية، بما في ذلك العقود الآجلة، والعقود الآجلة، والخيارات، والمقايضات.

عقود آجلة

عقد العقود الآجلة للسلع هو عقد لشراء أو بيع سلعة في تاريخ محدد في المستقبل. تخضع عقود السلع الآجلة للتنظيم والتداول في البورصات، وبالتالي يتم توحيدها من حيث الكمية وخصائص السلعة الأساسية.

على الرغم من أن العقود الآجلة تعتمد على البيع المستقبلي للسلعة، إلا أنها تتم تسويتها نقدًا عادةً ونادرًا ما تؤدي إلى التسليم المادي. وعليه، فإن المشاركين في سوق تداول العقود الآجلة للسلع الأساسية ليسوا بالضرورة منتجين للسلعة أو مشترين يبحثون عنها.

وتغطي العقود الآجلة مجموعة واسعة من السلع في الزراعة والمواد الخام الصناعية والمعادن والطاقة. ونتيجة لظهور العقود الآجلة المالية القائمة على الأصول المالية والمؤشرات بدلاً من السلع الأساسية، فإن تداول العقود الآجلة للسلع الأساسية اليوم يمثل جزءاً صغيراً نسبياً من سوق العقود الآجلة الإجمالية.

عقود آجلة

العقد الآجل يشبه عقد المستقبل من حيث أنه اتفاق لشراء أو بيع سلعة في تاريخ مستقبلي، ولكن العقد الآجل يختلف عن عقد المستقبل في أن عقد المستقبل ليس موحدًا ويتم تداوله عادةً عبر البورصة بدلاً من البورصة. وهذا يعني أن تكاليف المعاملات المتعلقة بالتحوط من مخاطر الأسعار باستخدام العقود الآجلة قد تكون أعلى منها في حالة العقود المستقبلية.

يتم التفاوض على شروط عقود العقود الآجلة بين الأطراف في سوق غير مركزية خارج البورصة. ولذلك، من الممكن تخصيص العقود الآجلة لتناسب الاحتياجات المحددة لأطراف العقد. على سبيل المثال، قد تتفق الأطراف المعنية على سعر ثابت لبيع سلعة أو سعر مرجعي مستقبلي وتحدد ميزات العقد الفردية الأخرى.

عقد الخيار

خيار تبادل السلع هو عقد يسمح للمشتري والبائع بشراء وبيع سلعة بسعر أدنى وسعر أقصى على التوالي. في هذا العقد، يدفع مشتري الخيار للطرف المقابل علاوة مقابل الحق في شراء أو بيع السلعة الأساسية بسعر محدد مسبقًا في تاريخ انتهاء الصلاحية أو قبله. يمنح خيار الشراء حامله الحق في شراء السلعة الأساسية، في حين يمثل خيار البيع الحق في بيع السلعة الأساسية.

لا تحمل الخيارات أي التزام بشراء أو بيع سلعة، وإذا لم يتم ممارستها فإن القسط هو التكلفة الوحيدة التي يتحملها حاملها. يتم تداول الخيارات في البورصات وفي السوق خارج البورصة. عادةً ما يكون لخيارات السلع المتداولة في البورصة عقد آجل للسلع، وليس سلعة مادية، كأصل أساسي.

عقد المقايضة

إن مقايضة السلع هي أداة مالية يتبادل فيها الأطراف المتعاقدة التدفقات النقدية على أساس سعر السلعة الأساسية. يستخدم منتجو السلع الأساسية المقايضات للتحوط من مخاطر الأسعار. على سبيل المثال، يدخل منتجو الحبوب في عقود مبادلة لتأمين سعر منتجاتهم والتحوط ضد مخاطر انخفاض الأسعار.

تُباع مقايضات السلع عادةً خارج البورصة ولا يتم تداولها في البورصات. مثل العقود الآجلة والخيارات، تشكل مقايضات السلع الأساسية حصة صغيرة نسبيًا من السوق، في حين تعتمد غالبية المقايضات على أصول أو مؤشرات أخرى، مثل أسعار الفائدة أو أسعار الصرف.

فوائد تأمين البضائع

حماية أصولك وأعمالك

بالنسبة للشركات العاملة في مجال تجارة السلع الأساسية، يساعد تأمين أسعار السلع الأساسية على حماية أصولها وعملياتها التجارية من المخاطر الناجمة عن تقلبات الأسعار، وخاصة للشركات العاملة في مجال إنتاج السلع الأساسية.

الحماية من مخاطر الأسعار

يساعد التأمين على حماية المستثمرين في السلع الأساسية من المخاطر الناجمة عن تقلبات أسعار مشتقات السلع الأساسية. يساعد هذا على تقليل مخاطر الضرر أو الخسارة الناجمة عن تقلبات السوق.

زيادة السيولة والمرونة

يعمل التأمين على تعزيز السيولة والمرونة لدى المستثمرين من خلال تخفيف المخاطر، مما يسمح لهم بالتركيز على إيجاد فرص استثمارية جديدة دون القلق بشأن مخاطر الأسعار.

الاستثمار في السلع الأساسية - أداة رائعة للتحوط من تقلبات الأسعار

بهدف إيجاد حلول تساعد على تقليل مخاطر تقلبات الأسعار التي تسبب صعوبات للمزارعين والشركات على حد سواء. وُلِد تأمين أسعار السلع الأساسية لمساعدة المزارعين والشركات على تجنب تقلبات الأسعار غير المستقرة. ومن هناك، يمكنهم التأكد من إنتاج السوق والتحكم فيه وتحديد الربح قبل الإنتاج أو النمو.

في الماضي، كان المزارعون قلقين بشأن الحصاد الجيد والأسعار المنخفضة، ولكن مع تأمين أسعار السلع الأساسية، فإن تقلبات الأسعار لا تؤثر على المعاملات التي تتم سابقًا، ولا يتعين عليهم متابعة أسعار السوق، مما يساعد الناس على زراعة المحاصيل بشكل أكثر استقرارًا.

حاليًا، تعد شركة الأسهم المشتركة لتجارة السلع في جنوب شرق آسيا (SACT) شركة استشارية مرموقة في مجال تأمين أسعار السلع الأساسية في السوق. مع فريق من الموظفين ذوي الخبرة لسنوات عديدة في هذا السوق، تلتزم SACT بمساعدة المزارعين والشركات والمستثمرين على حماية أصولهم وزيادتها بالطريقة الأكثر فعالية! للحصول على التفاصيل، يرجى الاتصال بالخط الساخن: 0945435430 للحصول على المشورة التفصيلية.

معلومات الاتصال:

المكتب الرئيسي: CT36A، دينه كونغ، هوانغ ماي، هانوي.

فرع هوشي منه: 75 شارع هوانج فان ثو، فو نهوان، مدينة هوشي منه

الموقع الإلكتروني: https://hanghoaphaisinh.com/

صفحة المعجبين: https://www.facebook.com/giaodichhanghoaSACT

البريد الإلكتروني: [email protected]

مصدر