Trang chủKinh tếĐầu tư - Tài chínhThêm giải pháp ngăn thao túng ngân hàng

Thêm giải pháp ngăn thao túng ngân hàng


Luật Các tổ chức tín dụng (sửa đổi) năm 2024 có hiệu lực từ ngày 1-7 đã có nhiều “chốt chặn” để ngăn sở hữu chéo và tình trạng thao túng ngân hàng (NH). Tuy nhiên, hiệu quả của việc này phụ thuộc rất lớn vào thực tiễn thi hành luật.

Hé lộ những cổ đông lớn

Luật Các tổ chức tín dụng (sửa đổi) 2024 có quy định nổi bật, là NH cổ phần phải công khai thông tin cá nhân, tổ chức sở hữu từ 1% vốn điều lệ trở lên; tỉ lệ sở hữu cổ phần của cá nhân đó và người có liên quan. Đồng thời, tỉ lệ nắm giữ cổ phần của cổ đông tổ chức giảm từ 15% xuống 10% vốn điều lệ, tỉ lệ nắm giữ cổ phần của cổ đông và người có liên quan giảm từ 20% xuống 15% vốn điều lệ.

Luật cũng quy định rõ những trường hợp sở hữu cổ phần vượt mức theo quy định mới (tức tỉ lệ sở hữu trước ngày 1-7) vẫn được duy trì nhưng không được phép tăng thêm, trừ trường hợp nhận cổ tức bằng cổ phiếu.

Ghi nhận của phóng viên Báo Người Lao Động, đến nay một loạt NH thương mại gồm Techcombank, LPBank, OCB, VPBank, HDBank, MSB, Eximbank… đã công bố thông tin theo quy định mới. Trong đó, NH Kiên Long (Kienlongbank) là cái tên mới nhất công bố thông tin cổ đông sở hữu từ 1% vốn điều lệ trở lên. 

Theo đó, có tổng cộng 22 tổ chức và cá nhân đang nắm giữ từ 1% vốn điều lệ của NH này. Đáng chú ý, trong danh sách được công bố, duy nhất bà Trần Thị Thu Hằng giữ vị trí trong HĐQT và ban điều hành nhà băng này. Bà Hằng hiện là thành viên HĐQT, trước đó từng là Chủ tịch HĐQT của Kienlongbank. Bà Hằng đang nắm hơn 17,24 triệu cổ phiếu, tương đương 4,72% vốn điều lệ NH này.

NH Kỹ thương Việt Nam (Techcombank, mã TCB) có 13 cổ đông, trong đó có 6 cá nhân và 7 tổ chức nắm giữ 1,84 tỉ cổ phiếu TCB, tương đương tỉ lệ sở hữu 52,2% NH. Theo danh sách công bố của Techcombank, 4 quỹ ngoại gồm Quỹ Đầu tư chính phủ Singapore sở hữu hơn 1% và Morgan Stanley & Co. International Plc 1,45%, COG Investment I B.V và người liên quan nắm 7,9%, Vesta VN Investments B.V và người liên quan nắm 7,9%. Công ty CP Tập đoàn Masan và người liên quan nắm 15,2% vốn NH này.

Với cổ đông cá nhân, ông Hồ Hùng Anh, Chủ tịch HĐQT Techcombank, nắm giữ hơn 1,1% vốn điều lệ. Ba người con của ông nắm giữ gần 12% cổ phần…

NH Xuất nhập khẩu Việt Nam (Eximbank) có 2 cá nhân và 3 tổ chức sở hữu từ 1% vốn điều lệ trở lên bao gồm: Công ty CP Tập đoàn Gelex (GEX) đang là cổ đông lớn nhất của Eximbank khi sở hữu 4,9% vốn điều lệ (hơn 85,5 triệu cổ phiếu). Hai cổ đông tổ chức còn lại gồm Công ty CP Chứng khoán VIX sở hữu 3,58% và Công ty CP Thắng Phương sở hữu 3,07% vốn.

Thêm giải pháp ngăn thao túng ngân hàng- Ảnh 1.

Ngân hàng cổ phần phải công khai thông tin cá nhân, tổ chức sở hữu từ 1% vốn điều lệ trở lên. Ảnh: TẤN THẠNH

Quan trọng là thực thi

Luật sư Lê Cao, Công ty Luật FDVN, nhận xét việc các NH cổ phần phải cung cấp thông tin nhà đầu tư sở hữu trên 1% cổ phần sẽ minh bạch hơn trong các vấn đề liên quan đến cổ đông nhỏ lẫn cổ đông lớn. Đây là một trong những giải pháp nhằm hạn chế hoạt động các nhóm thâu tóm NH, kiểm soát được tốt hơn tính liên quan sở hữu cổ phần, góp phần giảm thiểu tình trạng sở hữu chéo.

Có điều, vấn đề là đôi khi người đứng tên sở hữu cổ phần NH không hẳn là thật. Nhiều vụ án liên quan đến NH đã được làm rõ trong thời gian qua cho thấy tỉ lệ sở hữu thực sự so với tỉ lệ công bố là khác nhau, hiện tượng nhờ người đứng tên cổ phần NH vẫn là vấn đề nhức nhối. “Luật Các tổ chức tín dụng (sửa đổi) năm 2024 đã quy định rõ ràng, cụ thể nhưng muốn minh bạch sở hữu cổ phần, tránh tình trạng sở hữu chéo là cần sự quyết liệt trong thực tiễn thi hành thời gian tới” – ông Cao nhấn mạnh.

Trong khi đó, nguyên trưởng ban kiểm soát của một NH tại TP HCM cho biết một vụ án liên quan một NH lớn vừa qua cho thấy chỉ một cá nhân nắm giữ 5% vốn điều lệ nhưng thực tế người này lại là chủ của NH đó. Hiện nay, các cá nhân nắm giữ tỉ lệ cổ phần số lượng lớn có thể chia nhỏ rồi nhờ nhiều người khác đứng tên với tỉ lệ dưới 1%. Khi đó, những người đứng tên hộ không phải cung cấp thông tin cho NH. 

Đến một thời điểm thích hợp, người có số lượng cổ phần lớn sẽ kết nối những người đứng tên hộ rồi cử đại diện 10% vốn cổ phần trúng cử thành viên HĐQT. Việc này có thể dẫn đến thao túng NH, nhất là trong hoạt động cấp tín dụng cho những cá nhân, tổ chức có quan hệ thân thiết.

Theo luật sư Trương Thanh Đức, Trọng tài viên Trung tâm Trọng tài quốc tế Việt Nam (VIAC), hiện nay đã có những dấu hiệu cho thấy tình trạng sở hữu chéo NH giảm đáng kể, nhất là sau vụ NH SCB. Tuy nhiên, tình trạng thao túng NH vẫn còn phổ biến.

Theo ông Đức, pháp luật đã quy định khá chặt chẽ và đương nhiên sẽ giải quyết được cơ bản về mặt pháp lý. Nhưng yếu tố quyết định lại nằm ở khâu thực thi. Nếu vẫn cứ để thực trạng pháp luật diễn ra một hướng, thực tế lại theo hướng khác thì không những không triệt tiêu mà còn có nguy cơ hơn về vấn đề sở hữu chéo, lũng đoạn NH. 

“Các quy định pháp luật về tỉ lệ sở hữu cổ phần chỉ đáp ứng được 50% việc hạn chế sở hữu chéo và thao túng NH. Phần còn lại phụ thuộc vào các quy định liên quan, đặc biệt là việc thực thi pháp luật của các cổ đông, NH và nhiều cơ quan chức năng” – ông Đức nói.

Để bảo đảm hiệu quả trong thực thi quy định về cổ phần NH chuyên gia tài chính NH, TS Nguyễn Trí Hiếu kiến nghị Chính phủ tăng cường chỉ đạo công tác thanh tra, giám sát NH, trong đó có tăng cường trao đổi, phối hợp quản lý giữa các bộ, ngành, nhất là công tác điều tra của công an nhằm kịp thời phát hiện những hành vi cố tình “lách” quy định sở hữu cổ phần, về người có liên quan hoặc xác định các quan hệ giữa cổ đông lớn của các NH với các doanh nghiệp “sân sau”. Khi đó, tình trạng sở hữu chéo, lũng đoạn NH mới hạn chế đến mức thấp nhất.

Mặt khác, theo ông Hiếu, NH Nhà nước cần tính đến biện pháp xử phạt mạnh tay nếu phát hiện NH tiếp tay cho các cổ đông gian lận tỉ lệ sở hữu cổ phần. Đồng thuận với ông Hiếu, Luật sư Trương Thanh Đức nêu quan điểm cần phải thay đổi những quy định xử lý vi phạm như xử phạt thật nặng về hành chính lẫn hình sự, không loại trừ việc tịch thu số cổ phần vượt quá giới hạn. 

Nhận diện rõ nguy cơ

Tại báo cáo gửi Quốc hội liên quan đến hoạt động chất vấn mới đây, NH Nhà nước cho biết những năm qua đã tiếp tục hoàn thiện cơ sở pháp lý và quyết liệt triển khai các giải pháp ngăn ngừa, xử lý sở hữu cổ phần vượt giới hạn quy định, sở hữu chéo, cho vay, đầu tư không đúng quy định cùng với quá trình cơ cấu lại các tổ chức tín dụng.

Tuy vậy, việc kiểm soát sở hữu chéo giữa các công ty ngoài ngành với NH rất khó khăn trong trường hợp cổ đông lớn và người có liên quan của cổ đông lớn cố tình che giấu, nhờ cá nhân/tổ chức khác đứng tên hộ số cổ phần sở hữu để lách quy định của pháp luật. Điều này dẫn đến tổ chức tín dụng có thể bị chi phối bởi các cổ đông này, tiềm ẩn nguy cơ hoạt động thiếu công khai, minh bạch.



Nguồn: https://nld.com.vn/them-giai-phap-ngan-thao-tung-ngan-hang-196240805211346.htm

Cùng chủ đề

‘Cổ tích’ về các quỹ đầu tư Trung Đông

Các khoản đầu tư tỷ USD trong các ngành định hình tương lai của nền kinh tế toàn cầu đang dần thay thế dầu mỏ tạo dựng “quyền lực mới” cho các nền kinh tế Trung Đông.

VinVentures chung tay thúc đẩy sự phát triển toàn diện của khoa học công nghệ

Với việc hướng tới các startup công nghệ, VinVentures sẽ tạo cộng hưởng giúp gia tăng sức mạnh công nghệ cho hệ sinh thái Vingroup, đặc biệt là VinFast, đồng thời đóng góp vào việc thúc đẩy phát triển khoa học công nghệ của Việt Nam và thế giới. Đây là chia sẻ của bà Lê Hàn Tuệ Lâm, Giám đốc Điều hành Quỹ VinVentures (Tập đoàn Vingroup) về phương hướng và mục tiêu của quỹ. “Tổ hợp bệ phóng đa...

VN-Index tăng hơn 5 điểm, khối ngoại bán mạnh cổ phiếu MSN

NDO - Phiên giao dịch ngày 31/10, sự thận trọng của nhà đầu tư khiến thị trường giao dịch khá ảm đạm, các nhóm ngành cổ phiếu đa số chỉ biến động nhẹ ở phiên sáng. Trong phiên chiều, lực cầu bất ngờ dâng cao, trong đó nhiều cổ phiếu trụ cột như: CTG, VCB, VIC, ACB… bứt phá đã trợ giúp các chỉ số chính nới rộng đà tăng. Chốt phiên, VN-Index tăng 5,85 điểm và lên...

Thúc đẩy phát triển thị trường trái phiếu

Việc cho phép nhà đầu tư cá nhân được mua trái phiếu riêng lẻ sẽ góp phần thúc đẩy thị trường trái phiếu phát triển khi số lượng nhà đầu tư cá nhân vẫn chiếm tỉ trọng lớn. Tuy nhiên cũng cần có các điều kiện "đi kèm" với tổ chức phát hành... ...

Quỹ VinVentures góp phần tạo điểm tựa cho nền công nghiệp công nghệ cao Việt Nam

Giới chuyên gia tin tưởng, với nền tảng vững chắc và tầm nhìn mở, Quỹ đầu tư công nghệ VinVentures sẽ là bệ phóng mạnh mẽ cho startup Việt cũng như tạo nền tảng cho nền công nghiệp công nghệ cao tại Việt Nam. Điểm tựa cho nền kinh tế số Quỹ VinVentures là cái tên bom tấn vừa được Tập đoàn Vingroup công bố ra mắt ngày 28/10. Theo đó, tổng tài sản của Quỹ VinVentures lên tới 150 triệu...

Nổi bật

Mới nhất

Cùng tác giả

Bài đọc nhiều

100 nơi làm việc tốt nhất Việt Nam 2023

Ngoài Nestlé Việt Nam và Abbott, top 5 nơi làm việc quy mô lớn được đánh giá 'tốt nhất Việt Nam' có thêm nhân tố mới Acecook, Coca-Cola, FPT. Tối 23/11 tại TP HCM, Công ty cổ phần Anphabe kết hợp với Công ty nghiên cứu thị trường Intage công bố danh sách những nơi làm việc tốt nhất Việt Nam năm 2023. Đây là năm thứ 10 đơn vị này công bố danh sách này.Dẫn đầu danh sách...

SCG tạm ngừng vận hành thương mại tổ hợp hóa dầu Long Sơn ở Việt Nam

Tổ hợp hóa dầu Long Sơn tạm dừng hoạt động thương mại và sẽ tái khởi động sản xuất khi thị trường phục hồi. Tổ hợp này cũng sẽ được đầu tư 700 triệu USD để nâng cấp, dùng được nguyên liệu có giá thành cạnh tranh hơn. ...

Sáng sớm, khách đến xuống tiền đặt cọc nhưng căn nhà được ‘chốt’ trước 10 phút

Anh H cho biết, hai vợ chồng anh được môi giới dẫn đi xem mấy căn nhà trong tầm tài chính và tiêu chí mà anh báo. Tuy nhiên, các căn khác vợ chồng anh đều không ưng vì mắc phải một số lỗi phong thủy: căn thì thóp hậu, căn thì cột điện cạnh nhà, căn nhà bị ngõ đâm thẳng vào nhà...Đến khi môi giới dẫn vợ chồng anh sang căn nhà 56m2, xây 5 tầng...

Nvidia ‘soán ngôi’ Intel trong chỉ số Dow Jones

Nvidia sẽ "soán ngôi" Intel trong chỉ số bình quân công nghiệp Dow Jones (DJIA) từ ngày 8-11 tới, theo thông báo công bố ngày 1-11 của Công ty S&P Dow Jones Indices. Đối với Intel, việc bị Nvidia "hất cẳng" từng là điều...

Tổ hợp hóa dầu Long Sơn hướng tới doanh thu 1,5 tỉ USD mỗi năm

Khi hoạt động ở công suất tối đa, Tổ hợp hóa dầu Long Sơn (LSP) dự kiến đạt doanh thu 1,5 tỉ USD mỗi năm và đóng góp khoảng 150 triệu USD thuế giá trị gia tăng hằng năm cho ngân sách nhà nước.LSP có kế hoạch tăng cường sử dụng khí ethane nhập khẩu làm nguyên liệu, bên cạnh naphtha và...

Cùng chuyên mục

Diễn đàn mùa thu tại Mỹ 2024: Định hình rõ hơn mô hình Trung tâm tài chính cho TP.HCM

Diễn đàn mùa thu TP.HCM tại Mỹ 2024 kéo dài từ cuối tháng 10 đến đầu tháng 11-2024, ghi nhận sự quan tâm của các nhà đầu tư trong lĩnh vực công nghệ, tài chính, y tế và tri thức. Tại Boston, các đại...

Thiên Long lãi vượt kế hoạch 11% sau 9 tháng

Thiên Long lãi hơn 421 tỷ đồng sau 9 tháng, tăng 28% so với cùng kỳ và vượt kế hoạch 380 tỷ đồng đề ra hồi đầu năm. Thiên Long lãi hơn 421 tỷ đồng sau 9 tháng, tăng 28% so với cùng kỳ và vượt kế hoạch 380 tỷ đồng đề ra hồi đầu năm. Công ty cổ phần Tập đoàn Thiên Long (mã chứng khoán:...

Tạm dừng vận hành tổ hợp hóa dầu Long Sơn 5 tỉ USD, cả ngàn lao động sẽ ra sao?

Sau một thời gian vận hành thương mại, tổ hợp hóa dầu 5 tỉ USD Long Sơn tại Bà Rịa - Vũng Tàu của Tập đoàn SCG đã tạm ngưng vận hành, người lao động của tổ hợp này sẽ ra sao? Một nhà...

Trí Việt dự tính mua lại 8 triệu cổ phiếu quỹ, “cược” lớn vào cổ phiếu MWG

Một phần ba tài sản của Trí Việt đang sử dụng để đầu tư vào cổ phiếu MWG và tạm thời ghi nhận khoản lãi lớn. Công ty này cũng nằm trong số ít doanh nghiệp lên kế hoạch mua lại cổ phiếu của chính công ty. Trí Việt dự tính mua lại 8 triệu cổ phiếu quỹ, “cược” lớn vào cổ phiếu MWGMột phần ba tài sản của Trí Việt đang sử dụng để đầu tư vào cổ...

Vì sao các nhà ga đường sắt tốc độ cao Bắc – Nam không được đặt quá gần?

Thứ trưởng Bộ Giao thông vận tải Nguyễn Danh Huy cho biết các nhà ga thuộc tuyến đường sắt tốc độ cao Bắc - Nam không được đặt quá gần để đảm bảo hiệu quả đầu tư. Ngày 3-11, đoàn công tác của Ủy...

Mới nhất

Hiện thực hóa ”giấc mơ” trung tâm logistics của Đà Nẵng

Hội tụ nhiều lợi thế về logistics, nhưng chỉ đến khi Trung ương đồng ý thành lập Khu thương mại tự do, thì mục tiêu trở thành trung tâm logistics của TP. Đà Nẵng mới trở nên rõ ràng. Xây dựng Khu thương mại tự do: Hiện thực hóa ”giấc mơ” trung tâm logistics của Đà NẵngHội tụ nhiều lợi...

Các doanh nhân chia sẻ chặng đường khởi nghiệp đầy cảm hứng tới sinh viên

Tại workshop "Khởi nghiệp - Khởi đầu địa phương - Tư duy toàn cầu" ngày 3/11, nhiều doanh nhân chia sẻ câu chuyện khởi nghiệp từ nhiều góc nhìn, giúp sinh viên có thể rút ra bài học nếu có ý định khởi nghiệp.

Chung cư gần đường sắt Cát Linh

So với năm 2021, các chung cư gần đường sắt Cát Linh - Hà Đông tăng giá 100 - 120%. Nhiều dự án khi xưa thuộc phân khúc trung cấp, nhưng nay đã có giá lên đến 55 - 70 triệu đồng/m2, đắt ngang chung cư cao cấp mới. Chung cư gần đường sắt Cát Linh - Hà Đông tăng...

Doanh nghiệp Hồng Kông (Trung Quốc) đến Hanssip tìm kiếm cơ hội

Các doanh nghiệp thuộc Phòng Thương mại tổng hợp Hồng Kông (HKGCC) đã đến làm việc với Công ty cổ phần Đầu tư - Phát triển N&G (N&G Corp.) thông qua sự giới thiệu và kết nối của lãnh đạo Liên đoàn Thương mại và Công nghiệp Việt Nam (VCCI). Các doanh nghiệp thuộc Phòng Thương mại tổng hợp Hồng...

Thiên Long lãi vượt kế hoạch 11% sau 9 tháng

Thiên Long lãi hơn 421 tỷ đồng sau 9 tháng, tăng 28% so với cùng kỳ và vượt kế hoạch 380 tỷ đồng đề ra hồi đầu năm. Thiên Long lãi hơn 421 tỷ đồng sau 9 tháng, tăng 28% so với cùng kỳ và vượt kế hoạch 380 tỷ đồng đề ra hồi đầu năm. ...

Mới nhất