Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 2 vừa công bố kết luận thanh tra đối với 3 chi nhánh của Ngân hàng TMCP Đại chúng Việt Nam (PVCombank) tại TPHCM, gồm Chi nhánh TPHCM (PVCombank HCM), Chi nhánh Sài Gòn (PVCombank Sài Gòn) và Chi nhánh Phú Nhuận (PVCombank Phú Nhuận).

Với 13 nội dung được thanh tra theo kế hoạch đã được các cấp thẩm quyền phê duyệt, Thanh tra NHNN Khu vực 2 kết luận, về cơ bản 3 chi nhánh đã chấp hành các quy định của pháp luật, của NHNN về các hoạt động như huy động vốn, hoạt động ngoại hối và hoạt động phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố,...

Hoạt động của các chi nhánh qua nhiều năm có hiệu quả và đóng góp tích cực cho sự phát triển kinh tế của địa phương. 

Tuy nhiên, cơ quan thanh tra cũng chỉ ra những tồn tại, hạn chế của 3 chi nhánh PVCombank tại TPHCM. Trong đó, hoạt động cấp tín dụng tại các chi nhánh có một số tồn tại, hạn chế điển hình, như thẩm định, quyết định cho vay; kiểm tra, giám sát vốn vay chưa đầy đủ, chưa chặt chẽ; khách hàng vay vốn chưa đảm bảo sử dụng vốn vay đúng mục đích,...

Về hoạt động quản lý ngoại hối, chuyển tiền ra nước ngoài, chi nhánh PVCombank HCM chưa thu thập đầy đủ hồ sơ đối với một số giao dịch nhập khẩu hàng hoá và chuyển tiền một chiều. 

Chi nhánh PVCombank Sài Gòn được xác định còn một số thiếu sót, tồn tại, chưa được thực hiện chặt chẽ liên quan đến hoạt động phòng chống rửa tiền.

Còn Chi nhánh PVCombank Phú Nhuận bị xác định còn một số tồn tại, hạn chế trong hoạt động hạch toán, kế toán như: Ghi nhận doanh thu, lãi dự thu, thu lãi tiền gửi chưa chính xác.

Với những tồn tại, hạn chế, thiếu sót trên, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 2 đã áp dụng các biện pháp xử lý theo thẩm quyền và quy định của pháp luật.

Đồng thời, yêu cầu trụ sở chính PVCombank thực hiện 17 kiến nghị (gồm 7 kiến nghị liên quan đến nội dung thanh tra tại PVCombank HCM, 5 kiến nghị liên quan đến nội dung thanh tra tại PVCombank Sài Gòn và 5 kiến nghị liên quan đến nội dung thanh tra tại PVCombank Phú Nhuận).

Thanh tra yêu cầu PVCombank HCM thực hiện 6 kiến nghị, PVCombank Sài Gòn thực hiện 8 kiến nghị và PVCombank Phú Nhuận thực hiện 6 kiến nghị để khắc phục những tồn tại, hạn chế nêu trên.

Ngân hàng TMCP Đại Chúng Việt Nam (PVcomBank) được thành lập ngày 16/9/2013 trên cơ sở hợp nhất giữa Tổng công ty Tài chính CP Dầu khí Việt Nam (PVFC) và Ngân hàng TMCP Phương Tây (WesternBank).

Đến nay, PVCombank hiện diện tại 28 tỉnh, thành phố trên cả nước với gần 110 điểm giao dịch.

Trụ sở chính của ngân hàng đặt tại số 22 Ngô Quyền, quận Hoàn Kiếm, Hà Nội.