เพิ่งได้รับเงินคืนที่โอนผิดเมื่อ 4 ปีก่อน มิจฉาชีพบุกมาทันที

ขณะที่นางสาวงารู้สึกดีใจและประหลาดใจมากเมื่อได้รับเงินคืนที่โอนไปผิดเมื่อ 4 ปีก่อน แต่ความประหลาดใจอีกประการหนึ่งก็เกิดขึ้นกับนางสาวงา เมื่อมีมิจฉาชีพเข้ามาหาเธอเกี่ยวกับเงินคืนที่เธอเพิ่งได้รับ

คำเตือนการหลอกลวงทางออนไลน์ - ภาพประกอบ AI

รับเงินคืนโอนผิด4ปีย้อนหลัง

โดยแจ้งกับ Tuoi Tre Online ว่า นางสาว Dung (อายุ 36 ปี อาศัยอยู่ในฮานอย) บอกว่าเธอดีใจมาก เพราะเมื่อวันที่ 17 กุมภาพันธ์ บัญชีธนาคารของเธอได้รับเงินกว่า 8.5 ล้านดองอย่างกะทันหัน โดยมีเนื้อหาว่า "VU CONG NGA CK, VU CONG NGA HOAN ชำระเงินที่โอนแล้วเมื่อวันที่ 9-2-2021" เธอรู้สึกประหลาดใจเพราะจำนวนเงินที่เพิ่มเข้ามาครั้งนี้เป็นจำนวนเงินเดียวกับที่เธอโอนเข้าบัญชีอื่น (โดยใช้ระบบธนาคาร Asia Commercial Joint Stock Bank ระบบเดียวกัน) โดยผิดพลาดเมื่อ 4 ปีก่อน

แทนที่จะโอนเงินเดือนให้กับพนักงานขับรถของบริษัท นางสาวดุงกลับโอนเงินมากกว่า 8.5 ล้านดองเข้าบัญชีของคนในดั๊กลักโดยผิดพลาด

เมื่อทราบว่าโอนเงินผิดคน นางสาวดุงจึงไปธนาคารเพื่อแจ้งและดำเนินการตามขั้นตอนต่อไป “เมื่อถึงเวลานั้น ธนาคารก็แจ้งว่าได้อายัดเงินไว้แล้ว และจะติดต่อผู้รับเงินอีกฝ่ายเพื่อลงนามคำสั่งคืนเงิน” นางดุงแจ้ง

ฉันคิดว่าเงินนั้น “ผ่านไปแล้ว” เพราะผ่านมา 4 ปีแล้ว แต่ตอนนี้คุณดุงกลับได้รับมันกลับมาโดยไม่คาดฝัน

“ตอนนั้นฉันลำบากมาก แต่เพราะฉันคิดผิด ฉันจึงต้องจ่ายเงินเดือนคนขับจากกระเป๋าตัวเอง บริษัทสนับสนุน 3 ล้าน ส่วนเพื่อนร่วมงานสนับสนุน 2.5 ล้าน” เธอกล่าว

'การมาเยือน' ของหลอกลวงตอนนี้เกี่ยวข้องกับการคืนเงิน

คุณดุง เพื่อนร่วมงานและญาติๆ บางคนรู้สึกดีใจและแปลกใจมาก เมื่อรู้ว่าเงินที่โอนไปผิดเมื่อ 4 ปีก่อนได้ถูกขอคืนแล้ว

เธอโพสต์บนแฟนเพจชุมชนธนาคาร เพื่อกล่าวขอบคุณเจ้าของบัญชี VU CONG NGA ไม่แน่ใจว่าเจ้าของบัญชีอื่นได้รับคำขอบคุณหรือไม่ แต่ผู้หลอกลวงใช้โอกาสนี้เพื่อไปหาเธอ

เธอเล่าว่าหลังจากโพสต์ลงในแฟนเพจได้ 1 วัน จู่ๆ ก็มีสายเข้าจากหมายเลข 07773363xx อีกด้านหนึ่งของสายมีเสียงชายคนหนึ่งแนะนำตัวว่า “เป็นเจ้าหน้าที่ฝ่ายสนับสนุนตลอด 24 ชั่วโมงของธนาคารเอเชียพาณิชย์”

ผู้หลอกลวงจะรู้ข้อมูลทั้งหมด อ่านจำนวนเงินคืนที่ถูกต้อง ใครที่ทำธุรกรรม และเวลาของธุรกรรม ส่วนสาเหตุการโทรนั้น ผู้หลอกลวงบอกว่า “โทรมาเพื่อยืนยันและทำรายการให้เสร็จสิ้น เพื่อหลีกเลี่ยงข้อพิพาททางกฎหมายระหว่างผู้รับและผู้ส่งในภายหลัง”

จากการขอให้ใส่รหัส OTP คุณ Dung จึงรู้ว่าเธออาจโดนหลอก จึงรีบวางสายไป - ภาพประกอบ

เพื่อหลอกลวงคนโกงโดยอ้างว่าผู้โอนเงินไปนั้นเดิมทีไปตั้งถิ่นฐานอยู่ต่างประเทศและเพิ่งเดินทางกลับมาถึงประเทศ

หลังจากพูดคุยกันไปได้ไม่กี่นาที ผู้หลอกลวงได้อ้างว่าจะตรวจสอบข้อมูล โดยขอให้คุณ Dung อ่านเวลาทำธุรกรรมที่ถูกต้อง จำนวนเงินที่ได้รับ และชื่อผู้ส่งที่ถูกต้อง ผู้หลอกลวงอ่านหมายเลขโทรศัพท์ที่เธอใช้ที่ถูกต้อง จากนั้นขอให้เธออ่านเพื่อยืนยันหมายเลขประจำตัวของเธอ

เมื่อคุณหนูน้อยดุงอ่านเร็วเกินไป ผู้หลอกลวงจึงขอให้คุณหนูอ่านช้าๆ และชัดเจน พร้อมกันนี้เขายังขู่ว่า “ถ้าข้อมูลที่ให้มาไม่ตรงกัน ระบบจะบังคับอายัดเงินทั้งหมดในบัญชี” โดยคนร้ายใช้แรงกดดันทางจิตใจขู่ว่าหากถูกบล็อก นางสาวดุงจะต้องไปที่เคาน์เตอร์ด้วยตัวเองภายใน 75 วันเพื่อรับเงินคืน

“ตอนนี้ระบบจะตรวจสอบว่าหมายเลขโทรศัพท์ที่ฉันลงทะเบียนและใช้ถูกต้องหรือไม่ ระบบ Zalopay จะส่งรหัสยืนยัน 6 หลักมาให้ กรุณาอ่านออกเสียงให้ฉันด้วย” ผู้หลอกลวงกล่าว

เมื่อเห็นรหัส OTP ที่เกี่ยวข้อง นางสาวดุงแสดงความสงสัยว่าตนจะถูกหลอกลวง

ผู้หลอกลวงได้ใช้กลอุบายใหม่ทันที: "โปรดทราบว่าเฉพาะพนักงานธนาคารเท่านั้นที่ทราบข้อมูลของคุณ ฉันไม่ได้ขอให้คุณระบุรหัสผ่านเข้าสู่ระบบ รหัสผ่านบัตร หรือเข้าสู่ระบบด้วยลิงค์ การสนทนานี้จะถูกบันทึกไว้เพื่อรับประกันคุณภาพการบริการในอนาคต"

ฉันกำลังตรวจสอบด้วยตัวเอง หากเงินได้รับผลกระทบในภายหลัง ระบบจะรับผิดชอบต่อปัญหานั้นแทนฉันเอง ฉันชื่อ เลอ วัน ที. รหัสพนักงานของฉันคือ 10xx คุณมีสิทธิที่จะบันทึกการสนทนาไว้เป็นหลักฐานในภายหลัง”

คนหลอกลวงยังคงเร่งเร้า พูดเร็วมาก ซ้ำหลายครั้งว่าเขาไม่ได้ถามรหัสผ่านหรือลิงค์เข้าสู่ระบบ "ต้องแยกแยะระหว่างพนักงานธนาคารกับคนหลอกลวง" พร้อมขู่ว่าเงินทั้งหมดในบัญชีจะถูกอายัดเป็นเวลา 75 วัน บุคคลนี้ขอให้คุณ Dung อ่านรหัสยืนยันออกเสียงดังๆ

“เมื่อฉันเห็นคำขอให้ส่งรหัส OTP ฉันก็รู้สึกสงสัย ดังนั้นฉันจึงไม่ได้อ่าน ฉันจึงปิดโทรศัพท์แล้วโทรไปที่สายด่วนของธนาคาร แต่กลับพบว่าธนาคารไม่เคยโทรหาลูกค้าโดยใช้หมายเลขโทรศัพท์มือถือส่วนตัวของพวกเขาเลย” นางดุงกล่าว

ไม่มีการโทรไปถามรหัส OTP ครับ

จากการพูดคุยกับ Tuoi Tre Online ผู้เชี่ยวชาญจาก Asia Commercial Joint Stock Bank พบว่าไม่มีการโทรไปขอตรวจสอบข้อมูลส่วนตัว เลขบัญชีธนาคาร ขอรหัส OTP ล็อกอินเข้าลิงค์ ฯลฯ ของลูกค้า ดังนั้น กรณีดังกล่าวล้วนแต่เป็นฝีมือของกลุ่มมิจฉาชีพทั้งสิ้น

สำหรับกระบวนการยืนยันการเก็บเงินและคืนเงินที่ลูกค้าโอนผิดนั้นจะมีขั้นตอนอยู่หลายขั้นตอน รวมถึงการตรวจสอบธุรกรรมที่จุดผู้ส่งและผู้รับ เวลาที่ใช้ในการคืนเงินที่โอนผิดพลาดขึ้นอยู่กับผู้รับ “ในกรณีที่สามารถติดต่อผู้รับเงินได้และลูกค้ายืนยันว่าเป็นการโอนที่ผิดพลาด ธนาคารจะดำเนินการคืนเงินตามที่ร้องขอ หากติดต่อผู้รับเงินไม่ได้ ธนาคารจะแจ้งผลการโอนกลับภายใน 30 วัน” ผู้เชี่ยวชาญแจ้ง

อ่านเพิ่มเติม กลับไปยังหัวข้อ

ที่มา: https://tuoitre.vn/vua-nhan-lai-tien-chuyen-khoan-nham-4-nam-truoc-lua-dao-ghe-tham-ngay-20250219163632465.htm