จะเกิดอะไรขึ้นหากคุณไม่คืนเงินที่ผู้อื่นโอนให้โดยผิดพลาด?

ขอถามหน่อยค่ะ กรณีโอนผิดแล้วผู้รับไม่คืนเงินจะทำยังไง? - ผู้อ่าน คิม ลอง

Không trả lại tiền do người khác chuyển khoản nhầm thì bị xử lý thế nào?

1. ความรับผิดชอบในการคืนเงินที่โอนไปผิดพลาด

ตามประมวลกฎหมายแพ่ง มาตรา 579 บัญญัติให้มีการส่งคืนทรัพย์สินโดยไม่มีฐานทางกฎหมาย ดังนี้

- บุคคลที่ครอบครองหรือใช้ทรัพย์สินของบุคคลอื่นโดยไม่มีฐานทางกฎหมาย จะต้องส่งคืนทรัพย์สินดังกล่าวให้แก่เจ้าของหรือผู้ถือสิทธิอื่น ๆ ในทรัพย์สินนั้น หากไม่สามารถค้นหาเจ้าของหรือบุคคลอื่นที่มีสิทธิในทรัพย์สินได้ จะต้องส่งมอบทรัพย์สินนั้นให้แก่หน่วยงานของรัฐที่มีอำนาจ ยกเว้นในกรณีที่กำหนดไว้ในมาตรา 236 แห่งประมวลกฎหมายแพ่ง พ.ศ. 2558 ว่าด้วยการสถาปนาสิทธิการเป็นเจ้าของตามกฎหมายว่าด้วยข้อจำกัดการครอบครองหรือรับประโยชน์จากทรัพย์สินโดยไม่มีฐานทางกฎหมาย:

ผู้ครอบครองหรือผู้รับประโยชน์ในทรัพย์สินที่ไม่มีฐานทางกฎหมายแต่กระทำด้วยความสุจริตใจอย่างต่อเนื่องและเปิดเผยเป็นระยะเวลา 10 ปีสำหรับทรัพย์สินที่เคลื่อนย้ายได้ และ 30 ปีสำหรับทรัพย์สินที่ไม่เคลื่อนย้ายได้ จะกลายเป็นเจ้าของทรัพย์สินนั้นตั้งแต่เวลาเริ่มครอบครอง เว้นแต่จะมีบัญญัติไว้เป็นอย่างอื่นในประมวลกฎหมายแพ่ง พ.ศ. 2558 หรือกฎหมายอื่นที่เกี่ยวข้อง

- บุคคลใดได้รับประโยชน์จากทรัพย์สินโดยไม่มีมูลฐานทางกฎหมาย แล้วก่อให้เกิดความเสียหายแก่บุคคลอื่น จะต้องคืนประโยชน์นั้นให้แก่บุคคลที่ได้รับความเสียหาย เว้นแต่ในกรณีที่กำหนดไว้ใน มาตรา 236 แห่งประมวลกฎหมายแพ่ง พ.ศ. 2558

ดังนั้น ตามระเบียบข้างต้น ผู้ที่ได้รับเงินเนื่องจากโอนเงินผิดพลาด จะต้องรับผิดชอบในการคืนเงินให้กับเจ้าของเงิน หากไม่ทราบข้อมูลของผู้โอนเงินผิดพลาด หรือไม่สามารถค้นหาได้ จะต้องส่งมอบเงินดังกล่าวให้กับหน่วยงานของรัฐที่รับผิดชอบ

2. จะเกิดอะไรขึ้นหากคุณไม่คืนเงินที่ผู้อื่นโอนให้โดยผิดพลาด?

ขึ้นอยู่กับกรณี บุคคลที่ไม่คืนเงินที่ถูกโอนไปโดยผิดพลาดโดยบุคคลอื่นตามคำขอของเจ้าของ อาจถูกลงโทษทางปกครองหรือดำเนินคดีทางอาญา โดยเฉพาะดังต่อไปนี้:

2.1. บทลงโทษทางปกครองกรณีไม่คืนเงินที่โอนไปผิด

ในกรณียังไม่เกิดความรับผิดทางอาญา ผู้ไม่คืนเงินที่ผู้อื่นโอนให้โดยผิดพลาดตามคำขอของเจ้าของ อาจถูกปรับตั้งแต่ 3,000,000 ดอง ถึง 5,000,000 ดอง

นอกจากนี้ ผู้ฝ่าฝืนยังจะต้องได้รับโทษและมาตรการแก้ไขเพิ่มเติม ดังต่อไปนี้:

- บทลงโทษเพิ่มเติม:

+ ยึดหลักฐานและวิธีการกระทำผิดทางปกครองสำหรับการกระทำผิดดังกล่าว;

+ ส่งกลับชาวต่างชาติที่กระทำผิดกฏหมาย

- มาตรการแก้ไข :

+ ถูกบังคับให้คืนกำไรผิดกฎหมายที่ได้มาจากการกระทำผิดกฏหมาย;

+ การบังคับคืนทรัพย์สินที่ถูกครอบครองโดยผิดกฎหมายเนื่องจากละเมิด

ค่าปรับดังกล่าวใช้กับบุคคลที่ละเมิดกฎหมาย หากองค์กรใดกระทำผิดในลักษณะเดียวกัน ค่าปรับจะเพิ่มเป็นสองเท่า

(ตามข้อ 2 มาตรา 4 และข้อ d วรรค 2 วรรค 3 วรรค 4 มาตรา 15 แห่งพระราชกฤษฎีกา 144/2021/ND-CP)

2.2. ดำเนินคดีอาญาฐาน ไม่คืนเงินที่โอนไปผิด

กรณีที่บุคคลใดไม่คืนเงินที่ผู้อื่นโอนให้ตามคำขอของเจ้าของไปโดยผิดพลาด และมีองค์ประกอบเพียงพอที่จะก่อให้เกิดความผิดฐานครอบครองทรัพย์สินโดยผิดกฎหมาย ก็อาจถูกดำเนินคดีฐานครอบครองทรัพย์สินโดยผิดกฎหมาย ตามมาตรา 176 แห่งประมวลกฎหมายอาญา 2558 (แก้ไขเพิ่มเติม 2560) ดังต่อไปนี้

- ผู้ใดจงใจไม่ส่งคืนแก่เจ้าของ ผู้จัดการทางกฎหมาย หรือไม่ส่งมอบทรัพย์สินที่มีมูลค่าตั้งแต่ 10,000,000 บาท ถึงต่ำกว่า 200,000,000 บาท หรือต่ำกว่า 10,000,000 บาท ให้แก่หน่วยงานที่รับผิดชอบ แต่ทรัพย์สินนั้นเป็นโบราณวัตถุหรือโบราณวัตถุที่ส่งมอบผิดพลาด หรือที่เจ้าของ ผู้จัดการทางกฎหมาย หรือหน่วยงานที่รับผิดชอบพบหรือยึดไป หลังจากที่เจ้าของ ผู้จัดการทางกฎหมาย หรือหน่วยงานที่รับผิดชอบร้องขอให้รับทรัพย์สินคืนตามบทบัญญัติของกฎหมายแล้ว จะต้องรับโทษปรับตั้งแต่ 10,000,000 บาท ถึง 50,000,000 บาท ปรับไม่เกิน 2 ปี หรือจำคุกตั้งแต่ 3 เดือน ถึง 2 ปี

- ความผิดฐานยักยอกทรัพย์สินที่มูลค่าตั้งแต่ 200,000,000 บาทขึ้นไป หรือสมบัติของชาติ ต้องระวางโทษจำคุกตั้งแต่ 1 ปีถึง 5 ปี

*หมายเหตุ: ในปัจจุบัน สถานการณ์การใช้ประโยชน์จากการโอนเงินผิดพลาดเพื่อกระทำการฉ้อโกงเกิดขึ้นอยู่บ่อยครั้ง ดังนั้น หากคุณไม่แน่ใจเกี่ยวกับข้อมูลของเจ้าของหรือสงสัยว่ามีการฉ้อโกง คุณควรแจ้งเจ้าหน้าที่ตำรวจทันที

แหล่งที่มา