ฉ้อโกงออนไลน์มูลค่านับหมื่นล้านดอลลาร์

ส.ก.ป. 19/09/2023 15:56 น.

อาชญากรรมทางเทคโนโลยีขั้นสูงที่เกี่ยวข้องกับภาคการธนาคารยังคงเพิ่มขึ้น มีความซับซ้อนมากขึ้น และมีการปรับเปลี่ยนวิธีการและยุทธวิธีอยู่ตลอดเวลา กลอุบายใหม่ของเหล่าอาชญากรก็คือการวาง QRCodes ไว้เหนือร้านค้าที่ต้องการซื้อทรัพย์สิน และสร้างใบแจ้งหนี้ปลอมขึ้นมาเพื่อโอนเงินไปยังทรัพย์สินที่ต้องการ...

Ngân hàng ACB chia sẻ về vấn đề bảo mật tại hội thảo ảnh 1

ธนาคารเอซีบี ชี้แจงประเด็นด้านความปลอดภัยในงานสัมมนา

ในการประชุมเชิงปฏิบัติการเรื่อง "การปกป้องบัญชีธนาคารจากความเสี่ยงที่เพิ่มมากขึ้นของการฉ้อโกงออนไลน์" ซึ่งจัดโดยหนังสือพิมพ์ Tuoi Tre ร่วมกับธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม (SBV) เมื่อวันที่ 19 กันยายน พ.ศ. 2558 พันโท Cao Viet Hung รองหัวหน้าแผนก 4 ของกรมความปลอดภัยทางไซเบอร์และการป้องกันอาชญากรรมไฮเทค (กระทรวงความมั่นคงสาธารณะ) กล่าวว่ากิจกรรมอาชญากรรมไฮเทคกำลังพัฒนาอย่างต่อเนื่อง โดยมีแนวโน้มที่จะใช้ประโยชน์จากความสำเร็จทางวิทยาศาสตร์และเทคโนโลยี เช่น AI สร้างใบหน้าปลอม (Deepfake) สร้างเสียงปลอม (Deep voice) จากนั้นติดต่อญาติและเพื่อนเพื่อขอโอนเงิน

นอกจากนี้ ผู้กระทำความผิดยังจะปลอมแปลงการให้บริการเพื่อเอาเงินคืน หรือตั้งธุรกิจผี เปิดบัญชีธนาคารเพื่อรับเงินลงทุนในหุ้น ฟอเร็กซ์... แล้วก็ยักยอกเงินไป

Thượng tá Cao Việt Hùng, Phó trưởng Phòng 4 Cục An ninh mạng và Phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (Bộ Công an) ảnh 2

พันโทกาว เวียด หุ่ง รองหัวหน้ากรม 4 กรมความปลอดภัยไซเบอร์และป้องกันอาชญากรรมทางเทคโนโลยีขั้นสูง (กระทรวงความมั่นคงสาธารณะ)

พันโทกาว เวียด หุ่ง ยังได้เปิดเผยด้วยว่ากลอุบายใหม่ๆ ได้เกิดขึ้น เช่น การวางรหัส QR Code ที่ร้านค้าเพื่อเข้าจับกุม การสร้างใบแจ้งหนี้ปลอมเพื่อโอนเงินไปยังสถานที่จับกุม การแอบอ้างตัวเป็นพนักงานธนาคาร การขอให้ลูกค้าให้ข้อมูลบัตร และใช้ข้อมูลดังกล่าวเพื่อซื้อสินค้าและบริการอย่างผิดกฎหมาย

“ผู้บริโภคและธนาคารยังคงเป็นเป้าหมายของการก่ออาชญากรรม สำหรับธนาคาร ผู้โจมตีจะสแกน โจมตีระบบ ตรวจจับ ใช้ประโยชน์จากช่องโหว่ด้านความปลอดภัย และโจมตีมัลแวร์ สำหรับลูกค้าธนาคาร อาชญากรยังคงใช้วิธีการและกลวิธีใหม่ๆ และซับซ้อนเพื่อหลอกลวงและยักยอกทรัพย์สินอยู่เสมอ ดังนั้น ธนาคารต่างๆ จำเป็นต้องเสริมการประสานงานระหว่างกระทรวงความมั่นคงสาธารณะ ธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม และผู้ให้บริการชำระเงินให้แข็งแกร่งยิ่งขึ้น เพื่อพัฒนากระบวนการประสานงานเพื่อจำกัดการใช้งานบัญชีธนาคารและกระเป๋าเงินอิเล็กทรอนิกส์ที่ไม่ได้เป็นของเจ้าของ เพื่อป้องกันการไหลเข้าของเงินผิดกฎหมายอย่างทันท่วงที” พันโทอาวุโส กาว เวียด หุ่ง เสนอแนะ

นายเล อันห์ ดุง รองผู้อำนวยการฝ่ายการชำระเงิน (ธนาคารแห่งประเทศเวียดนาม)

ด้านนายเล อันห์ ดุง รองผู้อำนวยการฝ่ายชำระเงินของธนาคารแห่งรัฐ ธนาคารแห่งรัฐ เปิดเผยด้วยว่า ในช่วงนี้ การฉ้อโกงทางออนไลน์มีแนวโน้มเพิ่มขึ้นทั่วโลก FBI แบ่งการฉ้อโกงออนไลน์ออกเป็น 27 ประเภทอาชญากรรมที่แตกต่างกัน ก่อให้เกิดความสูญเสียมากกว่า 10,300 ล้านเหรียญสหรัฐในปี 2022 การฉ้อโกงออนไลน์ที่เพิ่มขึ้นส่งผลกระทบเชิงลบต่อผู้บริโภค ธุรกิจ และสถาบันการเงิน

ในเวียดนาม รูปแบบของการฉ้อโกงและการยักยอกทรัพย์สินบนไซเบอร์สเปซ ได้แก่ การฉ้อโกงโดยแอบอ้างตัวเป็นตำรวจ อัยการ และศาล ที่โทรมาขู่ลูกค้าที่เกี่ยวข้องกับคดีและเครือข่ายอาชญากร พวกเขาขอให้ลูกค้าโอนเงินไปยังบัญชีที่กำหนดเพื่อวัตถุประสงค์ในการสืบสวน

นอกจากนี้รูปแบบของการฉ้อโกงเพื่อแย่งชิงสิทธิ์ในการใช้หมายเลขโทรศัพท์ก็เกิดขึ้นบ่อยมากในช่วงไม่นานมานี้ มิจฉาชีพแอบอ้างตัวเป็นผู้ให้บริการเครือข่ายเพื่อเสนอบริการแปลงซิม 3G เป็น 4G ฟรี หรือแจ้งให้ทราบว่าซิมถูกล็อกเนื่องจากผู้สมัครไม่ได้รับการกำหนดมาตรฐาน เหยื่อได้ปฏิบัติตามคำแนะนำและถูกยึดหมายเลขโทรศัพท์เพื่อรับรหัส OTP ร่วมกับข้อมูลระบุตัวตนของลูกค้าที่รวบรวมไว้เพื่อเปิดใช้งานบริการอีแบงก์กิ้งอีกครั้ง จึงสามารถเข้าถึงและทำธุรกรรมต่างๆ เพื่อดึงเงินของผู้ใช้ไปได้

“รูปแบบใหม่ของการฉ้อโกงที่เกิดขึ้นล่าสุด คือ อาชญากรแอบอ้างเป็นข้าราชการ เจ้าหน้าที่ และหน่วยงานของรัฐ เพื่อสั่งให้ผู้คนติดตั้งแอปพลิเคชั่นปลอม (VssID, VNeID, eTax Mobile ฯลฯ) เพื่อควบคุมโทรศัพท์ รวบรวมข้อมูลส่วนตัว บัญชีธนาคาร และขโมยเงินจากบัญชีธนาคารของผู้ใช้งาน...” นายเล อันห์ ดุง กล่าว

นายดุง กล่าวว่า การจัดการกับการฉ้อโกงครั้งนี้ไม่ใช่เรื่องง่าย การจำกัดการฉ้อโกงและการโกงในกิจกรรมการชำระเงิน จำเป็นต้องอาศัยความพยายามและการประสานงานจากทุกฝ่าย รวมถึงบทบาทของธนาคารและผู้ใช้

ธนาคารแห่งรัฐเวียดนามได้ประสานงานกับกระทรวงความมั่นคงสาธารณะเพื่อเชื่อมโยงฐานข้อมูลประชากรแห่งชาติเพื่อตรวจสอบข้อมูลเครดิตของลูกค้าต่อไป ทำงานร่วมกับกระทรวงสารสนเทศและการสื่อสารในการวางแผนทำความสะอาดข้อมูลและจับคู่ข้อมูลผู้ถือบัญชีสำหรับบริการธนาคารออนไลน์กับข้อมูลผู้สมัครโทรศัพท์มือถือด้วยหมายเลขโทรศัพท์มือถือ เพื่อปกป้องบัญชีของลูกค้าในธนาคาร ธนาคารแห่งรัฐจะแก้ไขมติ 630/2017 เกี่ยวกับโซลูชันความปลอดภัยในการชำระเงินออนไลน์ โดยกำหนดรายละเอียดเกี่ยวกับขีดจำกัดธุรกรรมที่ต้องได้รับการพิสูจน์ด้วยปัจจัยไบโอเมตริกซ์ เพื่อกำหนดว่าผู้เปิดบัญชีและผู้ทำธุรกรรมจะต้องเป็นบุคคลเดียวกัน

“ตามสถิติ การโอนเงินระหว่างธนาคาร 90% มีมูลค่าต่ำกว่า 10 ล้านดอง มีเพียง 10% เท่านั้นที่มีมูลค่าสูงกว่า 10 ล้านดอง” ดังนั้นจะมีกฎเกณฑ์กำหนดให้ต้องใช้การตรวจสอบข้อมูลชีวภาพ (ด้วยลายนิ้วมือ ใบหน้า) ในการโอนเงินระหว่างธนาคาร ซึ่งอาจจะมีค่าธรรมเนียมอยู่ที่ 10 ล้านดอง ซึ่งจะช่วยลดความขัดแย้งระหว่างการซื้อขายและการเช่าบัญชีธนาคารที่ทำกันมายาวนาน” นายดุงกล่าว

แหล่งที่มา