การโอนเงินออนไลน์ตั้งแต่ 500 ล้านดองขึ้นไปต้องรายงาน

นี่เป็นเนื้อหาที่สำคัญประการหนึ่งในหนังสือเวียนที่ 09/2023/TT-NHNN ที่ให้คำแนะนำการบังคับใช้มาตราต่างๆ ของกฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินซึ่งธนาคารแห่งรัฐเพิ่งออก

หนังสือเวียนฉบับนี้ระบุถึงหลักเกณฑ์และวิธีการในการประเมินความเสี่ยงด้านการฟอกเงินของนิติบุคคลที่ต้องรายงาน กระบวนการบริหารจัดการความเสี่ยงด้านการฟอกเงินและการจำแนกประเภทลูกค้าตามระดับความเสี่ยงด้านการฟอกเงิน ระบบการรายงานสำหรับธุรกรรมที่มีมูลค่าขนาดใหญ่ ระบบรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย…

การโอนเงินออนไลน์ตั้งแต่ 500 ล้านดองขึ้นไป จะต้องรายงานให้หน่วยงานปราบปรามการฟอกเงินทราบ (ภาพ: ฮวง ฮา)

ตามหนังสือเวียนที่ 09/2023/TT-NHNN สำหรับธุรกรรมภายในประเทศ ผู้ให้บริการชำระเงินจะต้องรายงานธุรกรรมโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ภายในประเทศทุกครั้งที่มีมูลค่า 500 ล้านดองขึ้นไปหรือสกุลเงินต่างประเทศเทียบเท่าต่อกรมป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ธนาคารกลาง) การโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ระหว่างประเทศที่มีมูลค่า 1,000 เหรียญสหรัฐขึ้นไป หรือในสกุลเงินต่างประเทศอื่นที่มีมูลค่าเทียบเท่า จะต้องมีการรายงานให้ธนาคารของรัฐทราบด้วย

เนื้อหาข้อมูลการรายงานธุรกรรมโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ได้รับการกำกับดูแลจากธนาคารแห่งรัฐอย่างละเอียด

ทั้งนี้ ข้อมูลของสถาบันการเงินผู้ริเริ่มและผู้รับผลประโยชน์ ข้อมูลการรายงานจะรวมถึงชื่อธุรกรรมของสถาบันหรือสาขาธุรกรรมด้วย ที่อยู่สำนักงานใหญ่ (หรือรหัสธนาคารสำหรับการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ภายในประเทศ รหัส SWIFT สำหรับการโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ระหว่างประเทศ) ประเทศรับและประเทศส่ง
ข้อมูลเกี่ยวกับลูกค้ารายบุคคลที่เข้าร่วมในธุรกรรมโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ ได้แก่ ชื่อ-นามสกุล วันเดือนปีเกิด หมายเลขบัตรประจำตัวประชาชน หรือ หมายเลขประจำตัวประชาชน หรือ หมายเลขบัตรประจำตัวประชาชน หรือ หมายเลขหนังสือเดินทาง; หมายเลขวีซ่าเข้าประเทศ (ถ้ามี) ที่อยู่จดทะเบียนถาวรหรือที่อยู่อาศัยอื่นในปัจจุบัน (ถ้ามี) สัญชาติ(ตามเอกสารการทำธุรกรรม)

ข้อมูลเกี่ยวกับลูกค้าซึ่งเป็นองค์กรที่เข้าร่วมในธุรกรรมโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ รวมถึงชื่อธุรกรรมและตัวย่อ (ถ้ามี) ที่อยู่สำนักงานใหญ่; เลขทะเบียนธุรกิจ หรือ เลขทะเบียนธุรกิจ หรือ เลขทะเบียนผู้เสียภาษี; ประเทศที่มีสำนักงานใหญ่ตั้งอยู่

ข้อมูลการทำธุรกรรม เช่น หมายเลขบัญชี (ถ้ามี) จำนวน; สกุลเงิน; จำนวนเงินที่แปลงเป็นเงินดองเวียดนาม (หากสกุลเงินในการทำธุรกรรมเป็นสกุลเงินต่างประเทศ) เหตุผล, วัตถุประสงค์ของการทำธุรกรรม; รหัสธุรกรรม; วันที่ทำรายการ;…

ธนาคารแห่งรัฐ ยังกล่าวอีกว่า ธุรกรรมโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ที่ไม่ต้องรายงาน ได้แก่ ธุรกรรมโอนเงินที่เกิดจากธุรกรรมการใช้บัตรเดบิต บัตรเครดิตหรือบัตรเติมเงินในการชำระค่าสินค้าและบริการ ธุรกรรมการโอนเงินและการชำระเงินระหว่างสถาบันการเงินที่ผู้เริ่มและผู้รับผลประโยชน์ต่างก็เป็นสถาบันการเงิน

ก่อนหน้านี้ ในร่างมติ นายกรัฐมนตรี ได้กำหนดว่ามูลค่าธุรกรรมที่มีมูลค่าสูง จะต้องรายงานให้ธนาคารของรัฐทราบ ตามบทบัญญัติในมาตรา 25 วรรค 2 แห่งกฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน ซึ่งมูลค่าธุรกรรมที่ต้องรายงานคือ 300 ล้านดอง

ขณะเดียวกัน ตามคำแนะนำของคณะทำงานปฏิบัติการทางการเงินว่าด้วยการฟอกเงิน (FATF) เกณฑ์ขั้นต่ำที่แนะนำสำหรับมูลค่าธุรกรรมที่ต้องรายงานคือ 15,000 ดอลลาร์สหรัฐ (เทียบเท่ากับ 375 ล้านดองเวียดนาม)

ตามที่ธนาคารแห่งรัฐได้กำหนดไว้ การควบคุมรายละเอียดธุรกรรมมูลค่าสูงที่ต้องมีการรายงาน มีวัตถุประสงค์เพื่อมีส่วนสนับสนุนการปรับปรุงประสิทธิภาพการทำงานปราบปรามการฟอกเงิน ตามข้อกำหนดและมาตรฐานสากลว่าด้วยการต่อต้านการฟอกเงินที่เวียดนามมีหน้าที่ต้องปฏิบัติ โดยยึดหลักความเป็นอิสระและความเป็นอิสระ ทางเศรษฐกิจ ความมั่นคงทางการเงิน ความปลอดภัยทางการเงินของชาติ...

แหล่งที่มา