СГГПО
В случае подозрений в незаконных денежных переводах по платежным счетам банки обязаны просить клиентов подойти к кассе для проверки информации. При наличии достаточных оснований коммерческие банки могут приостановить операции клиентов.
 |
| Банки могут приостановить транзакции, если у них возникнут подозрения, что источник денег является незаконным. |
В целях предотвращения и ограничения случаев открытия и использования платежных счетов в мошеннических, обманных и незаконных целях Государственный банк Вьетнама (ГБВ) только что обратился к банкам, филиалам иностранных банков и кредитным организациям (КО) с просьбой усилить меры по управлению рисками при открытии и использовании платежных счетов.
Соответственно, в случае подозрений в незаконных денежных переводах по платежным счетам банкам необходимо просить клиентов подойти к кассе для проверки информации; В то же время прекратить предоставление услуг мобильного банкинга или потребовать от клиентов подтверждения подлинности электронных платежных транзакций с использованием биометрических данных и цифровых подписей. При наличии достаточных оснований коммерческие банки могут приостановить операции клиентов.
Кроме того, Государственный банк также требует от кредитных организаций пересмотра внутренних процедур и положений по открытию и использованию расчетных счетов. Одновременно обязать должностных лиц и сотрудников всех кредитных организаций строго соблюдать порядок открытия расчетных счетов в соответствии с нормативными актами.
Госбанк также требует от кредитных организаций не открывать расчетные счета на основании заранее составленных списков клиентов и сохранять конфиденциальность информации об открывающих счета клиентах. Наряду с этим банки должны ускорить процесс развертывания подключений для использования данных о населении с целью очистки данных и точной проверки клиентов; Обязательно проверяйте и сравнивайте информацию о клиентах, открывающих платежные счета, с информацией, хранящейся в Национальной базе данных населения, чтобы ограничить открытие платежных счетов с поддельными документами, удостоверяющими личность, аренду платежных счетов и т. д.
Кроме того, Государственный банк также требует от кредитных организаций активно исследовать, разрабатывать и применять меры управления рисками при открытии и использовании платежных счетов для выявления и предотвращения мошеннических действий и использования платежных счетов в незаконных целях. Банки обязаны ежемесячно предоставлять в Государственный банк информацию о платежных счетах, имеющих признаки подозрения в мошеннических операциях. Денежно-кредитный орган рассмотрит, обобщит и создаст общую базу данных платежных счетов с признаками предполагаемого мошенничества, а также проведет исследование с целью создания механизма обмена информацией с кредитными организациями, что будет способствовать предотвращению мошеннических действий с использованием платежных счетов.
Источник
Комментарий (0)