Предотвратить покупку и продажу счетов студенческих платежей

Государственный банк Вьетнама (ГБВ) только что выдал Народным комитетам провинций и городов документ № 4932 от 13 июня 2024 года для координации действий по предотвращению купли-продажи платежных счетов студентов.

Соответственно, путем мониторинга и понимания реальной ситуации, а также обратной связи с Министерством общественной безопасности, можно увидеть, что в последнее время в некоторых провинциях и городах были отмечены случаи, когда преступники склоняли студентов к открытию платежных счетов, а затем переводили их этим субъектам для использования.

Преступники заманивают и склоняют студентов, которым выданы удостоверения личности гражданина, открывать платежные счета и платить тому, кто их открывает. Предмет предоставляет студентам телефоны с доступными SIM-картами для регистрации с целью открытия платежных счетов и услуг интернет-банкинга и СМС-банкинга.

Затем испытуемые попросили студентов вернуть телефоны, предоставить вышеуказанную информацию, пароль для входа в систему, пароль аутентификации (OTP)... Эти испытуемые также собрали биометрические данные (лицо) студентов (Face ID) для проверки личности клиента по запросу.

Эти счета затем часто используются в незаконных целях, таких как отмывание денег, уклонение от уплаты налогов, мошенничество с имуществом, финансирование терроризма и т. д.

В документе четко указано, что запрещенные действия конкретно регламентированы в статье 6 Постановления Правительства № 101 от 22 ноября 2012 года: Предоставление недостоверной информации при предоставлении и использовании платежных услуг и услуг посредничества в платежах; Открытие или ведение анонимных или фиктивных платежных счетов);

Указ № 52 от 15 мая 2024 года, вступающий в силу с 1 июля 2024 года, заменяет Указ 101/2012/ND-CP, который добавляет положения о запрещенных действиях в пункт 3.5 статьи 8, в том числе: Предоставление недостоверной информации, связанной с предоставлением или использованием платежных услуг, услуг платежного посредника и т. д.;

Государственный банк Вьетнама обратился к Народным комитетам провинций и городов с просьбой координировать действия по предотвращению купли-продажи платежных счетов студентов.

Открывать или поддерживать анонимные или фиктивные платежные счета или электронные кошельки; покупать, продавать, сдавать в аренду, брать в долг, давать взаймы платежные счета, электронные кошельки; сдавать в аренду, брать в аренду, покупать, продавать, открывать банковские карты (за исключением анонимных предоплаченных карт); Кража, сговор с целью кражи, покупка, продажа информации о платежных счетах, данных банковских карт, данных электронных кошельков; Пункт h, пункт 2, статья 5 циркуляра 23/2014/TT-NHNN (измененного и дополненного) предусматривает, что держателям платежных счетов не разрешается сдавать в аренду или предоставлять взаймы свои платежные счета.

Указанные нарушения влекут за собой административную ответственность в соответствии с положениями пунктов 5 и 6 статьи 26 Постановления 88/ND-CP от 14 ноября 2019 г. (с изменениями и дополнениями). В частности, штраф в размере от 40 до 50 миллионов донгов будет налагаться за следующие действия: аренда, лизинг, заимствование, предоставление взаймы платежных счетов, купля-продажа информации о платежных счетах в количестве от 1 платежного счета до менее 10 платежных счетов, которая еще не является достаточно серьезной, чтобы повлечь за собой уголовное преследование;

Штрафы от 50 млн до 100 млн донгов за следующие деяния: аренда, лизинг, заимствование, предоставление взаймы платежных счетов, купля-продажа информации о платежных счетах в количестве 10 или более платежных счетов, которое еще не является достаточно серьезным, чтобы повлечь за собой уголовное преследование.

Для содействия решению вышеуказанной проблемы, обеспечения открытия и использования расчетных счетов в соответствии с законом Госбанк рекомендует Народным комитетам провинций и городов координировать работу Департамента информации и коммуникаций, средств массовой информации и прессы в районе по усилению пропагандистской и предупредительной работы среди населения, организаций и отдельных лиц в районе;

Особенно студентам, студентам университетов и несовершеннолетним о методах и уловках преступников, соответствующих правовых нормах, повышении осведомленности о соблюдении закона и наличии эффективных мер профилактики и контроля, не допускающих их эксплуатации в незаконных целях;

Поручить школам и образовательным учреждениям региона тщательно распространять и оперативно информировать всех учащихся и родителей о методах и уловках преступников, запрещенных действиях при открытии и использовании платежных счетов и положениях об административных санкциях с целью повышения осведомленности о соблюдении закона и предотвращения их использования в незаконных целях .

Источник: https://www.nguoiduatin.vn/ngan-chan-hoat-dong-mua-ban-tai-khoan-thanh-toan-cua-hoc-sinh-a668762.html