У обоих направлений есть свои преимущества и недостатки, поэтому эксперты советуют инвесторам определиться со школой и освоить навыки, прежде чем инвестировать.
Я вижу, как многие аналитики рынка говорят, что акции — это канал долгосрочных инвестиций, но мой друг всегда думает, что это, должно быть, канал для серфинга, а долгосрочные инвестиции предназначены только для земли или покупки золота. На самом деле я вижу, что этот друг зарабатывает много денег на акциях, редко жалуясь на убытки.
В ближайшем будущем я планирую инвестировать в акции. Какую инвестиционную школу мне выбрать?
Хюинь Трунг
Торговля акциями на бирже в округе 1 (Хошимин), март 2021 г. Фото: Куинх Тран
Консультант:
Прежде всего, нам нужно понять, что инвестиции обычно преследуют долгосрочные цели, как и посадка дерева: урожай нельзя получить за одну ночь, на это потребуется как минимум несколько лет. Соответственно, мнение о том, что «акции должны быть предназначены для краткосрочной торговли, а долгосрочные — для покупки земли или золота», верно лишь отчасти.
Что касается недвижимости, если вы инвестируете в короткий промежуток времени и получаете прибыль или закрываете прибыль реальными сделками, вы находитесь в благоприятной фазе с хорошей ликвидностью этого рынка. Обычно для того, чтобы стоимость недвижимости существенно выросла, требуется 2–3 года. Инвестиции в золото часто приносят прибыль в периоды сильных колебаний мировой макроэкономической ситуации, инвесторы по всему миру стремятся «найти убежище» в этом канале.
А что насчет акций? Ценные бумаги являются наиболее ликвидной формой инвестиций. Если вы владеете акциями с хорошей ликвидностью, такими как Vinamilk, Hoa Phat или Vietcombank, закрытие всех ваших инвестиций и вывод денег на ваш банковский счет может занять менее 5 минут с учетом всего вышеописанного процесса. Это также является причиной аргумента друга в приведенной выше истории.
Когда рынок хорошо растет (восходящий тренд), многие инвесторы предпочитают непрерывно покупать и продавать, чтобы получить прибыль. Это называется краткосрочным «серфингом». Важно, чтобы вы обладали множеством навыков, таких как методы торговли, навыки выбора акций, знания распределения и движения активов, способность управлять эмоциями и многое другое. На самом деле, попав в волну роста, около 80% инвесторов могут легко получить прибыль, и, похоже, друг выше был одним из них.
Что касается школы серфинга, то при выходе на рынок следует обращать внимание на фактор «ведущей команды». Это группы с большим капиталом, поэтому они имеют возможность манипулировать ценами на акции по своему усмотрению, хотя не все кодексы страдают от этой ситуации. Акции со слабыми фундаментальными показателями или «сфальсифицированные» финансовые отчеты, создающие фальшивые доходы и прибыли для привлечения внимания рынка или быстрого роста цен на акции, вызывают жадность среди инвесторов. Подняв цену до определенного высокого уровня, «движущая команда» продаст большой объем акций, нанося ущерб инвесторам, участвовавшим в торгах на высоком ценовом уровне. Поэтому при выборе вышеуказанной школы вам необходимо тщательно изучить информацию об этих типах акций.
Свинг-трейдинг может быть прибыльным, но помните, что долгосрочное инвестирование также может дать отличные результаты. Если в течение последних 15 лет инвесторы владеют акциями таких компаний, как FPT, REE или HPG, то они почти наверняка могут добиться роста стоимости в 20–40 раз. Все это ошеломляющие цифры. Аналогичным образом инвестиции миллиардера Уоррена Баффета в CocaCola также принесли прибыль, почти в 20 раз превышающую первоначальную стоимость за 27 лет. Я думаю, что указанные выше процентные ставки гораздо привлекательнее, чем краткосрочный серфинг. Но чтобы следовать этой стратегии, нужно быть очень настойчивым и тщательно выбирать акции.
Хорошие акции можно классифицировать по многим критериям. Это сложный тип знаний и навыков, и инвесторы на рынке должны быть соответствующим образом обучены. Я обрисовал некоторые важные факторы, на которые вы можете ссылаться следующим образом.
Во-первых, хорошие, давно работающие компании в отрасли, например, HPG, VNM, FPT, PNJ... Во-вторых, хорошее, последовательное и прозрачное руководство в отношениях с инвесторами, которое может быть признано на ежегодных собраниях акционеров. В-третьих, выручка и прибыль значительно растут на протяжении многих лет подряд. Это важно, поскольку предприятия существуют для того, чтобы приносить пользу акционерам. В-четвертых, прочное финансовое положение, подтверждаемое показателями кредитного плеча и способностью выплачивать проценты. Это важно для устойчивого развития бизнеса. Кроме того, при выборе акций необходимо обращать внимание как на макроэкономический контекст, так и на конкурентные преимущества в отрасли.
Инвестиции в акции — привлекательный канал, помогающий диверсифицировать инвестиционный портфель. Однако вам нужно с самого начала четко определиться, хотите ли вы инвестировать или стать трейдером — спекулянтом, который любит поплавать.
Одна из самых больших ошибок участников фондового рынка — превращение краткосрочной убыточной сделки в долгосрочную инвестицию. Это не рекомендуется, поскольку критерии и методы отбора акций этих двух школ сильно различаются. Никто не хочет долго держать плохие акции.
Если вы решили следовать тренду как краткосрочный трейдер, вам следует вооружиться знаниями технического анализа, навыками управления рисками и эмоциональным менеджментом. Я думаю, что эмоции — это тот фактор, который толкает многих трейдеров «на грань», когда они позволяют им доминировать.
Если вы решили стать долгосрочным инвестором, вам следует вооружиться знаниями макроанализа и навыками выбора отраслей для инвестиций в соответствии с текущим контекстом. Затем вы тщательно выбираете лучшие акции в отрасли. Оценка этих запасов также является важным навыком, и для его овладения требуется много времени и усилий.
Кхань Нгуен
Руководитель инвестиционного консалтинга
в компании FIDT Investment Consulting and Asset Management
Ссылка на источник
Комментарий (0)