Центр города Майами (Флорида, США)
Ожидается, что Министерство финансов США вскоре предложит правила, которые положат конец анонимным покупкам элитных домов, закрыв лазейку для отмывания денег, которая, по словам агентства, позволяла коррумпированным главарям, террористам и другим преступникам скрывать свои незаконные средства.
Ожидается, что долгожданное регулирование обяжет специалистов по недвижимости, таких как страховщики титула, раскрывать личности бенефициарных владельцев компаний, покупающих недвижимость за наличные.
Ожидается, что эта информация будет передана в Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) при Министерстве финансов США, сообщило агентство Reuters 10 августа.
Зазор
Хотя банки уже давно обязаны расследовать источники происхождения денег клиентов и сообщать о подозрительных транзакциях, в общенациональном масштабе для сферы недвижимости таких правил не существует.
Вместо этого FinCEN требует раскрытия информации о недвижимости только в нескольких городах, таких как Нью-Йорк, Майами и Лос-Анджелес. Положение было введено в 2016 году после того, как в СМИ появились сообщения о том, что почти половина элитной недвижимости была приобретена анонимными компаниями-пустышками.
Сторонники прозрачности призвали к общенациональному регулированию, указав на случай изгнанного китайского бизнесмена Го Вэньгуя. По данным прокуратуры, в декабре 2021 года миллиардер использовал подставную компанию для перевода незаконной прибыли на покупку особняка стоимостью 26 миллионов долларов в Нью-Джерси.
Если бы г-н Куах купил недвижимость на Манхэттене, штат Нью-Йорк, на другом берегу реки, он был бы связан требованием о раскрытии информации. Г-н Куах отверг обвинения в мошенничестве.
Между тем, такие штаты, как Делавэр, Нью-Мексико и Вайоминг, разрешают покупателям быть анонимными компаниями и не требуют от физических лиц раскрывать свою личность при создании юридического лица. Многие богатые и знаменитые люди часто пользуются услугами этих компаний для покупки недвижимости, в основном для того, чтобы скрыть свою личность.
Отмывание денег на сумму 2,3 млрд долларов США
По словам источников, FinCEN предложит новые правила в этом месяце, хотя сроки могут измениться. Активисты и законодатели, борющиеся с коррупцией, продвигают законопроект, который, как ожидается, заменит нынешнюю разрозненную систему отчетности.
Министр финансов Джанет Йеллен заявила в марте, что преступники на протяжении десятилетий скрывали и скрывали свои нечестно полученные доходы от недвижимости: с 2015 по 2020 год через недвижимость США было отмыто 2,3 миллиарда долларов.
«Именно поэтому FinCEN предпринимает этот важный шаг, чтобы официально исключить отмывание денег в этой отрасли раз и навсегда», — заявила Эрика Ханичак из правозащитной группы FACT Coalition.
Некоторые активисты утверждают, что это предложение слишком медленное. Чиновники заявили, что планируют принять этот регламент в 2021 году. Однако FinCEN с трудом доработала соответствующие правила, позволяющие разоблачить владельцев подставных компаний. Двухпартийная группа законодателей оказала давление на FinCEN, чтобы ускорить этот процесс. Из-за этого спора работа FinCEN по разработке правил отчетности о сделках с недвижимостью замедлилась.
Американская ассоциация по земельным правам, представляющая компании по страхованию титулов, приветствовала новое правило, но заявила, что FinCEN следует отложить предложение до тех пор, пока не будет завершена работа над правилом о компаниях-пустышках. Предложение будет вынесено на обсуждение общественности и отрасли.
Ссылка на источник
Комментарий (0)