Правовой пробел в предотвращении отмывания денег через криптовалюты

Закон о борьбе с отмыванием денег был принят Национальной ассамблеей и вступит в силу с марта 2023 года. Сразу после этого правительство издало Указ 19/2023/ND-CP, в котором подробно излагаются положения ряда статей Закона о борьбе с отмыванием денег, а Государственный банк издал Циркуляр № 09/2023/TT-NHNN, регулирующий реализацию ряда статей Закона о борьбе с отмыванием денег.

На семинаре «Правила противодействия отмыванию денег и роль противодействия отмыванию денег в криптовалютных транзакциях», совместно организованном Ассоциацией банков Вьетнама (VNBA) и Ассоциацией блокчейна Вьетнама в прошлые выходные, вице-президент и генеральный секретарь Ассоциации банков г-н Нгуен Куок Хунг сказал: «В условиях все более глубокой интеграции и бурного развития информационных технологий Вьетнаму приходится сталкиваться со многими формами, методами и уловками преступников, осуществляющих отмывание денег, которые становятся все более изощренными и сложными.

Особенно в сфере цифровой валюты, виртуальной валюты (криптовалюты), где правовой коридор еще не полностью завершен. В последние годы криптовалюты используются для платежей, однако не исключено отмывание денег посредством транзакций с использованием этого типа валюты.

В настоящее время кредитные организации, предприятия и частные лица также обеспокоены проблемой предотвращения и борьбы с отмыванием денег.

По словам г-на Нгуен Куок Хунга, в процессе разработки Закона о борьбе с отмыванием денег VNBA всегда тесно координировал свою деятельность с проектным подразделением, особенно с Департаментом по борьбе с отмыванием денег (Государственный банк), для предоставления комментариев, организации семинаров и дискуссий с участием отечественных и международных экономических экспертов.

*Г-н Нгуен Куок Хунг, вице-президент и генеральный секретарь VNBA.*

Технология блокчейн открыла новую эру технологий и оказала глубокое влияние на многие сферы экономики благодаря таким важным функциям, как безопасность и конфиденциальность.

По словам г-на Нгуена Доана Хунга, вице-президента Вьетнамской ассоциации блокчейнов, технология блокчейн применяется во многих областях: от банковского дела и финансов до электронной коммерции, здравоохранения, спорта и развлечений, страхования, логистики и многих других сфер услуг.

Прогнозируется, что к 2030 году объем мирового рынка технологии блокчейн достигнет более 1400 млрд долларов США, а среднегодовой темп роста (CAGR) составит около 86% в год в период 2022–2030 годов.

Этот активный рост не только приносит особые экономические и социальные выгоды, но и создает невидимые проблемы и трудности в управлении, особенно в отношении трансграничной деятельности по отмыванию денег.

Между тем, лишь немногие страны и территории успели принять правовые нормы для предотвращения финансовых преступлений с использованием высоких технологий и технологии блокчейна, например, Европейский союз (ЕС) с Законом о рынке криптоактивов (MiCA). Однако официально MiCA вступит в силу только в 2024 году.

Во Вьетнаме из-за отсутствия конкретной правовой базы, а также нехватки процессов и высококвалифицированного персонала для криптовалют и цифровых активов, несмотря на то, что Закон о борьбе с отмыванием денег 2022 года вступил в силу с 1 марта 2023 года, кредитные организации и государственные органы по-прежнему не знают, как обрабатывать акты, связанные с этим новым типом активов.

По данным Chainalysis, недавно предоставленным Министерством юстиции США, общая стоимость криптовалют, полученных Вьетнамом в период с октября 2021 года по октябрь 2022 года, составляет почти 90,8 млрд долларов США. Из этой суммы 956 миллионов долларов пришлось на незаконную деятельность.

С точки зрения адреса доступа к сети, наиболее используемой платформой для торговли криптовалютой среди пользователей во Вьетнаме является биржа Binance.com: с 1 октября 2021 года по 1 октября 2022 года ее посетили почти 42 миллиона человек.

Стремительный рост этого рынка виртуальной валюты, а также отсутствие коридоров управления и современные технологии также подвергаются риску использования преступниками в незаконных целях для личной выгоды, таких как отмывание денег, финансирование терроризма, коррупция...

В целях повышения эффективности деятельности по борьбе с отмыванием денег посредством криптовалют в частности и цифровых активов в целом Вьетнамская ассоциация блокчейна рекомендует финансовым учреждениям выполнять три задачи: выявлять транзакции с цифровыми активами, выстраивать процессы и готовить хорошие человеческие ресурсы.

Заместитель директора кредитного департамента (SBV) г-н Ле Ань Зунг заявил, что для предотвращения отмывания денег и интернет-мошенничества, которые в последнее время демонстрируют признаки всплеска активности, будет введен регламент, требующий биометрической аутентификации (по отпечаткам пальцев, лицу) при переводе денег между банками, возможно, на сумму 10 миллионов донгов. Это также позволит устранить практику покупки, продажи и аренды банковских счетов, которая существовала в течение длительного времени.

Туан Нгуен

Источник