Десятки миллиардов долларов в интернет-мошенничестве

СГГПО 19.09.2023 15:56

Преступления в сфере высоких технологий, связанные с банковским сектором, продолжают расти, становятся более сложными и постоянно меняют методы и тактику. Новый трюк преступников — наклеивать QR-коды на магазины, чтобы получить соответствующую собственность, создавать поддельные счета-фактуры для перевода денег на соответствующую собственность...

ACB Bank рассказал о вопросах безопасности на семинаре

На семинаре «Защита банковских счетов от растущего риска интернет-мошенничества», организованном газетой Tuoi Tre совместно с Государственным банком Вьетнама (SBV) 19 сентября, подполковник Цао Вьет Хунг, заместитель начальника 4-го отдела Департамента кибербезопасности и предотвращения высокотехнологичных преступлений (Министерство общественной безопасности), заявил, что высокотехнологичные преступления все больше развиваются, при этом наблюдается тенденция использования научно-технических достижений, таких как ИИ, для подделки лиц (Deepfake), голосов (Deep voice), а затем обращения к родственникам и друзьям с просьбой о переводе денег.

Кроме того, мошенники предлагают фальшивые услуги по возврату похищенных денег или создают «призрачные» предприятия, открывают банковские счета для получения денег для инвестирования в акции, на Форекс... а затем присваивают их.

Подполковник Цао Вьет Хунг, заместитель начальника 4-го департамента, Департамента кибербезопасности и предотвращения высокотехнологичных преступлений (Министерство общественной безопасности)

Подполковник Цао Вьет Хунг также рассказал о появлении новых уловок, таких как размещение QR-кодов в магазинах для присвоения имущества, создание поддельных счетов для перевода денег на соответствующее имущество, выдача себя за сотрудников банка, просьба к клиентам предоставить данные карты и незаконное использование их для покупки товаров и услуг.

«Потребители и банки продолжают оставаться объектами преступности. В случае банков субъекты сканируют, атакуют систему, обнаруживают, эксплуатируют уязвимости безопасности и атакуют вредоносное ПО. Для клиентов банков преступники постоянно придумывают новые и изощренные методы и уловки, чтобы обмануть и присвоить активы... «Поэтому банкам необходимо еще больше усилить координацию между Министерством общественной безопасности, Государственным банком Вьетнама и поставщиками платежных услуг для разработки процесса координации с целью ограничения использования банковских счетов и электронных кошельков, не принадлежащих их владельцам, с целью оперативного предотвращения незаконных денежных потоков», - предложил старший подполковник Цао Вьет Хунг.

Г-н Ле Ань Зунг, заместитель директора платежного департамента (Государственный банк Вьетнама)

Со стороны Государственного банка г-н Ле Ань Зунг, заместитель директора платежного департамента Государственного банка, также заявил, что в последнее время во всем мире наблюдается рост онлайн-мошенничества. ФБР подразделяет интернет-мошенничество на 27 различных видов преступлений, которые в 2022 году нанесли ущерб на сумму более 10,3 млрд долларов. Всплеск интернет-мошенничества оказывает негативное влияние на потребителей, предприятия и финансовые учреждения.

Во Вьетнаме к формам мошенничества и присвоения имущества в киберпространстве относятся: мошенники, выдающие себя за сотрудников полиции, прокуроров и судей, звонят с угрозами клиентам, замешанным в делах, и преступным сетям. Они просят клиентов переводить деньги на указанные счета для целей расследования.

Кроме того, в последнее время довольно распространенной стала форма мошенничества с целью присвоения права пользования телефонными номерами. Мошенники выдают себя за операторов сотовой связи, предлагая бесплатную поддержку по конвертации SIM-карт 3G в 4G или сообщая, что SIM-карта заблокирована, поскольку абонент не был стандартизирован. Жертва выполнила инструкции, и ее номер телефона был взломан, чтобы получить одноразовый пароль в сочетании с собранной идентификационной информацией клиента для повторной активации услуги электронного банкинга, получив доступ к совершению транзакций с целью присвоения денег пользователя.

«Еще одна новая форма мошенничества, которая появилась недавно, заключается в том, что преступники выдают себя за государственных служащих, должностных лиц и государственные учреждения, чтобы поручить людям установить поддельные приложения (VssID, VNeID, eTax Mobile, ...) для получения контроля над телефонами, сбора личной информации, банковских счетов и кражи денег с банковских счетов пользователей...», - сказал г-н Ле Ань Зунг.

По словам г-на Дуна, бороться с этим мошенничеством непросто. Для ограничения мошенничества и обмана при осуществлении платежей требуются усилия и координация всех сторон, включая банки и пользователей.

Государственный банк Вьетнама скоординировал действия с Министерством общественной безопасности для продолжения подключения к национальной базе данных о населении для проверки кредитной информации клиентов. Совместно с Министерством информации и коммуникаций разработать план по очистке данных и сопоставлению информации о владельце счета для услуг онлайн-банкинга с информацией об абоненте мобильной связи по номеру мобильного телефона. В целях защиты счетов клиентов в банках Государственный банк внесет поправки в Решение 630/2017 о решениях по безопасности при онлайн-платежах, подробно определяя лимит транзакций, которые должны быть подтверждены биометрическими факторами для определения того, что лицо, открывающее счет, и лицо, совершающее транзакцию, должны быть одним и тем же лицом.

«Согласно статистике, 90% межбанковских денежных переводов составляют менее 10 миллионов донгов, и только 10% — более 10 миллионов донгов. Таким образом, будет введен регламент, требующий биометрической аутентификации (по отпечаткам пальцев, лицу) при переводе денег между банками, возможно, на сумму 10 миллионов донгов. «Это также нейтрализует практику покупки, продажи и аренды банковских счетов, которая существовала в течение длительного времени», — сообщил г-н Дунг.

Источник: https://www.sggp.org.vn/hang-chuc-ty-usd-bi-lua-dao-truc-tuyen-post706193.html