Онлайн-переводы на сумму 500 миллионов донгов и более должны быть зарегистрированы.

Это одно из примечательных положений циркуляра 09/2023/TT-NHNN, регулирующего реализацию ряда статей Закона о борьбе с отмыванием денег, который был недавно выпущен Государственным банком.

В настоящем циркуляре изложены критерии и методы оценки рисков отмывания денег для подотчетных организаций; процесс управления рисками отмывания денег и классификация клиентов в зависимости от уровня риска отмывания денег; режим отчетности по крупным сделкам; Система сообщений о подозрительных транзакциях…

Онлайн-переводы на сумму 500 миллионов донгов и более должны быть сообщены в агентство по борьбе с отмыванием денег (Фото: Хоанг Ха)

Согласно циркуляру 09/2023/TT-NHNN, при внутренних транзакциях поставщики платежных услуг должны сообщать в Департамент по борьбе с отмыванием денег (Государственный банк) о каждой внутренней транзакции по электронному переводу денег на сумму 500 миллионов донгов или более или эквивалентную сумму в иностранной валюте. Международные электронные денежные переводы на сумму 1000 долларов США и более или в другой иностранной валюте эквивалентной стоимости также должны быть сообщены в Государственный банк.

Содержание информации в отчетах об операциях по переводу электронных денежных средств достаточно подробно регламентируется Государственным банком.

Соответственно, в отношении информации об инициирующих и бенефициарных финансовых учреждениях отчетная информация включает в себя наименование учреждения или филиала, осуществляющего транзакцию; Адрес головного офиса (или банковский код для внутренних электронных денежных переводов, код SWIFT для международных электронных денежных переводов); принимающие и отправляющие страны.
Информация о клиентах-физических лицах, участвующих в операциях по переводу электронных денежных средств, включает в себя полное имя, дату рождения; номер удостоверения личности или идентификационный номер гражданина или личный идентификационный номер или номер паспорта; номер въездной визы (если имеется); постоянный зарегистрированный адрес или другое текущее место жительства (если таковое имеется); гражданство (согласно документам сделки).

Сведения о клиенте как организации, участвующей в операции по переводу электронных денежных средств, включая полное наименование операции и сокращенное наименование (при наличии); Адрес головного офиса; регистрационный номер предприятия или регистрационный номер предприятия или налоговый регистрационный номер; страна, в которой находится штаб-квартира.

Информация о транзакции включает номер счета (если есть); количество; валюта; сумма, конвертированная во вьетнамские донги (если валюта транзакции — иностранная валюта); причина, цель сделки; код транзакции; дата транзакции;…

С другой стороны, Государственный банк также заявил, что к электронным операциям по переводу денег, о которых не нужно сообщать, относятся: операции по переводу денег, осуществляемые с использованием дебетовых карт, кредитных карт или предоплаченных карт для оплаты товаров и услуг; Переводы денежных средств и платежные операции между финансовыми учреждениями, где отправителем и бенефициаром являются оба финансовые учреждения.

Ранее в проекте постановления премьер-министра было предусмотрено, что стоимость крупных сделок должна быть сообщена Государственному банку в соответствии с положениями пункта 2 статьи 25 Закона о борьбе с отмыванием денег, сумма сделки, подлежащая сообщению, составляет 300 миллионов донгов.

Между тем, согласно рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), рекомендуемый порог для сообщаемой суммы транзакции составляет 15 000 долларов США (что эквивалентно 375 миллионам донгов).

По данным Госбанка, детальное регулирование крупных операций, о которых необходимо сообщать, направлено на повышение эффективности работы по борьбе с отмыванием денег; в соответствии с международными требованиями и стандартами по борьбе с отмыванием денег, которые Вьетнам обязан выполнять на основе обеспечения экономической независимости и автономии, обеспечения денежной безопасности, национальной финансовой безопасности...

Источник