Предотвращение мошенничества с «черными кредитами» через приложения

Проделки директора компании Good Voice

Полиция города Хошимин и окружные власти постоянно усиливают меры расследования и взяли под контроль ряд компаний и предприятий, «скрывающихся за кулисами» и предоставляющих кредиты под «непомерные» процентные ставки многим субъектам и ответчикам за вымогательство имущества, связанное с «черным кредитованием» и взысканием долгов. Полицейское управление также координировало действия с городскими департаментами, отделениями и организациями для реализации плана по началу пропаганды и мобилизации людей для участия в демонтаже и уничтожении незаконной рекламной продукции по всему городу.

29 мая 11 обвиняемых, директоров и сотрудников трех кредитных компаний через приложения, были привлечены к ответственности и временно задержаны Управлением уголовной полиции города Хошимин для расследования и рассмотрения дела о вымогательстве имущества. Среди них Нгуен Мань Хай (30 лет, проживающий в провинции Кханьхоа) – директор компании по взысканию долгов «Тиенг Ной Хай»; Ву Нгок Минь Кхань (28 лет, проживает в провинции Кханьхоа) – руководитель группы; Нгуен Тхи Туй Ван (28 лет, проживает в округе 7); Тран Ти Май (27 лет, проживает в городе Тху Дук) — менеджер около 21 приложения для кредитования. Кроме того, есть также сотрудники Golden Company, Bamboo Company..., управляющие приложениями онлайн-кредитования.

Привлечь к ответственности и арестовать Нгуена Мань Хай, директора компании по взысканию долгов Тиенг Ной Хай.

Ранее, в ходе работы по осмыслению ситуации в киберпространстве и источников информации, предоставленных массами, было обнаружено, что существует множество рекламы об онлайн-приложениях для кредитования, не требующих ипотеки, не требующих подачи заявки на кредит..., которые затрагивали психологию людей, например: быстрая выплата, быстрые процедуры, не нужно подтверждать доход... с простым методом установки, нужно просто управлять телефоном, чтобы загрузить приложения и установить их в соответствии с инструкциями, не зная, что для того, чтобы занять деньги, приложению для кредитования должен быть разрешен доступ к контактам телефона, личным фотографиям и сбору информации о пользователе...

Метод кредитования субъектов «черного кредитования» — краткосрочная выплата в течение 7–10 дней под высокие проценты (замаскированная форма, именуемая взиманием платы за обслуживание...). Если заемщики не выплачивают свои долги вовремя, сотрудники банка звонят и отправляют текстовые сообщения, чтобы напомнить им о задолженности.

В случае, если заемщик не платит или прекращает связь, сотрудники используют список контактов, чтобы позвонить родственникам и друзьям и напомнить заемщику, что «если вы заняли деньги, вы должны их вернуть», чтобы не беспокоить родственников и друзей.

После звонков заемщикам, их родственникам и друзьям с целью взыскания задолженности по кредитам, которые не были выплачены, сотрудники звонят по телефону, ругаются, угрожают и отправляют сообщения с вульгарными и оскорбительными словами, делают личные фотографии и объединяют их с непристойными и обнаженными фотографиями для отправки родственникам и семье... чтобы заставить их заплатить от имени заемщиков, чтобы они были спокойны, а не чтобы их ругали или беспокоили. Кроме того, группы людей будут напрямую или нанимать людей, которые будут бросать краску и грязь, уничтожая имущество людей и вызывая неуверенность и беспорядок в городе.

Полицейское управление города Хошимин поручило Управлению уголовной полиции создать специальный следственный проект, применить профессиональные меры в координации с Управлением уголовной полиции, профессиональными отделами Министерства общественной безопасности и полицией города Кантхо, проверить и собрать документы, а также выявить более 32 приложений для онлайн-кредитования, использующих сложные методы и уловки для взыскания долгов.

Согласно результатам предварительного расследования, Нгуен Мань Хай является директором компании Tieng Noi Hay, которая руководит и управляет кредитованием через приложения, взысканием задолженностей (владелец — гражданин Китая, который управляет компанией и нанял Нгуена Мань Хай для управления ею).

Полиция провела обыск в доме Као Тхи Суан Хуонг, главного бухгалтера компании Sofi Solutions Company Limited.

Согласно результатам предварительного расследования, Нгуен Мань Хай является директором компании Tieng Noi Hay, которая руководит и управляет кредитованием через приложения, взысканием задолженностей (владелец — гражданин Китая, который управляет компанией и нанял Нгуена Мань Хай для управления ею).

Каждый день каждый член получает около 10 дел о просроченной задолженности заемщиков для взыскания задолженности и получает пособие в размере 50 000 донгов за первые 3 дела и 50 000 донгов за каждое последующее дело. Взыскание задолженности будет рассчитываться по целевому показателю (называемому KPI) и при достижении KPI компания будет выплачивать вознаграждение в размере от 3 до 3,5 млн донгов.

Для взыскания долга Хай предоставил членам группировки телефоны, SIM-карты и текстовые сообщения с таким содержанием: «Звери, быстро лайте на собаку (имя клиента) и (номер телефона отца и матери), чтобы они заплатили долг (сумма)... Вы, ребята, продолжаете воровать у меня деньги, я не могу покоиться с миром...», чтобы они использовали их для угроз заемщикам и их родственникам.

Необходимо совершать 300 или более звонков в день

Полиция также установила, что Тран Ти Май (сотрудник Golden Company) управлял в общей сложности около 21 приложениями для кредитования (некоторые из которых включают: Baovay, Goldvay, Sugarvay, Ezvay, Ppvay, Fullcash, Cfcash, 99cash, Maxvay, Wellvay, Ucvay, Fixloan, Dodong, Find[1]ong, Roseloan, Bigcash, Cash66, Flydong, Okloan, Aloloan, Seacash) и управлял всеми сотрудниками этих приложений. Каждый день сотрудники будут проходить инструктаж о том, как получить деньги, а также им будут выплачиваться премии и надбавки за ответственность. Полицейское управление постановило, что каждое кредитное приложение создаст группу в социальных сетях для управления и разделения уровней от S0 (новые сотрудники) до S1 (сборщики долгов от 1 до 7 дней), S2 (сборщики долгов от 8 до 30 дней).

Между тем, двое подозреваемых, Дам Чи Хао и Чау Кха Нги, работают коллекторами в Golden Company с июня 2022 года по настоящее время. Хао и Нги признались, что Хао был принят в компанию для работы в группе по работе с просроченной задолженностью сроком до 7 дней, включая 3 группы, с использованием приложений: Goldway, Dodong, Fixloan, в то время как Нги был представлен для работы в отделе напоминаний о задолженности и использовал приложения Find[1]ong, Fullcash системы Golden Company, которой управляла Тран Ти Май.

Тран Тхи Тхань Хуонг (родилась в 1995 году в провинции Донгтхап) — коллектор задолженностей в компании Bamboo Finance Company (с представительством по адресу: улица Нгуен Трай, дом 86, район Кай Кхе, район Нинь Киеу, город Кантхо). Компания Bamboo Company использует такие приложения, как Magician, Sun Shine Loan, Eagel, Caft, Ech Vay, Giraffe, Camel, Gourd, King Kong, Landlord, Dinosaur, Cactus, Shooting Star, Swan, Key, чтобы выдавать кредиты клиентам.

Кроме того, полицейское управление также идентифицировало обвиняемых Нгуен Тхи Кам Хонг как сотрудников приложений Tu Do и Doc Lap; Тран Тан Тиен работает коллектором задолженностей в китайских кредитных приложениях, включая Nano, Gola, Asa, Benta, Bason, Roly, Anfa, Misa, Mango и Vila. В 2022 году Tien взыскивает долги за приложения Mango и Vila; Нгуен Ванг Тунг — руководитель группы по взысканию задолженностей, а Нгуен Тхань Тунг — сотрудник по взысканию задолженностей в приложениях NamLoan, BlueVay, Ap[1]pleLoan, SunLoan, MunLoan, Pedong, BeeLoan, Reddong, HotDong... Ванг и Тунг работают под руководством и управлением китайца.

Полиция провела обыск в доме и на рабочем месте Чана Дуна, руководителя операций компании Sofi Solutions LLC.

По результатам исследования, вышеуказанные кредитные приложения обычно имеют 3 уровня взыскания задолженности. От уровня 1 и уровня 2, отправка текстовых сообщений и звонков заемщикам и их родственникам с целью запугивания и угроз в их психическом плане, до уровня 3, терроризирование родственников путем копирования и вставки изображений заемщиков или их родственников в информацию об уклонении от уплаты долгов, сношениях с алтарем, работе проститутками и конфиденциальных изображениях... размещенных в социальных сетях, отправленных Zalo клиентов, их родственников и друзей через список контактов клиента.

Приложения для кредитования будут иметь множество отделов, таких как оценка кредита, управление системой, напоминание о задолженности и ее взыскание, управление персоналом по взысканию задолженности и продажа долгов. Сотрудники отдела по взысканию и инкассации долгов рассказали, что их единственная задача — звонить клиентам и напоминать им о необходимости вовремя выплачивать долги. Если вы не заплатите, мы будем отправлять вам сообщения с проклятиями, угрозами и передадим ваше кредитное дело в отдел по взысканию задолженностей, который будет угрожать вам более серьезно, например, размещая фотографии и коллажи на Facebook и Zalo. Этот отдел обязан совершать 300 и более звонков в день.

В случае неэффективности взыскания задолженности кредитные приложения продадут долг юридическим фирмам, компаниям по торговле долгами, финансовым компаниям... для продолжения взыскания задолженности с помощью телефонных звонков террористов, угроз родственникам и клеветнических фотографий, размещенных в социальных сетях, с целью опорочить и унизить репутацию заемщика и его родственников...

Аналогичным образом 28 мая полиция Хошимина также предъявила обвинения 9 директорам, руководителям департаментов, начальникам отделов и руководителям групп компаний Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited и Sofi Solutions Company Limited за преступление «Кредитование под высокие процентные ставки в гражданско-правовых сделках».

В ходе расследования полиция Хошимина установила, что эти компании «скрывались» под видом ломбардов и финансовых консалтинговых служб, выдавая кредиты под высокие проценты через сайты tamo.vn и findo.vn.

Это нелегальные сайты потребительского кредитования, которые были предварительно запрограммированы, их серверы данных расположены за границей и которыми управляют из-за границы. Компании Sofi Solutions, Digital Credit и Fincap разворачивают кредитную деятельность во Вьетнаме.

При возникновении потребности в кредите клиентам достаточно зайти на сайт или в приложение на телефоне, заполнить персональные данные, и заявка на кредит будет автоматически обработана системой, без необходимости прямого обращения к сотрудникам кредитора.

С апреля 2019 года по апрель 2023 года через два вышеуказанных веб-сайта компании Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited и Sofi Solutions Company Limited выдали более 2 миллионов кредитов на общую сумму более 6 072 млрд донгов, незаконно получив прибыль в размере более 4 123,4 млрд донгов, при этом самая низкая процентная ставка составила 153,2%, а самая высокая — 1 289,67%, что в 7–64 раза превышает самую высокую процентную ставку, предусмотренную Гражданским кодексом...

Из этих проектов видно, что ситуация с кредитованием по высоким процентным ставкам через приложения или замаскированные веб-сайты по-прежнему остается очень сложной, со множеством изощренных вариаций, вызывающих сильное недовольство среди людей, влияющих на безопасность и порядок. В то же время власти также продемонстрировали свою решимость усилить борьбу и пресечение преступлений, связанных с «черным кредитованием» через приложения, незаконным взысканием долгов под видом финансовых консалтинговых компаний, юридических консалтинговых компаний...

Полиция Хошимина призвала жителей быть бдительными. Когда им нужен капитал для бизнеса, им следует обращаться в банки и финансовые учреждения, имеющие государственную лицензию, чтобы пользоваться льготными условиями и соответствующими процентными ставками. Кроме того, людям не следует брать деньги в долг через незаконные приложения, чтобы избежать утечки их информации, телефонных контактов, личных фотографий, а также преследований со стороны преступников, обливания краской или грязью, что может повлиять на них и их семьи. Кроме того, персональные данные клиентов могут быть проданы мошенникам или подвергнуться другой незаконной деятельности.

Спустя почти месяц реализации плана по началу пропаганды и мобилизации людей для участия в демонтаже и уничтожении незаконной рекламной продукции по всему городу полиция Хошимина обнаружила и проверила сотни телефонных номеров, связанных с деятельностью по финансовому кредитованию с участием 50 подозреваемых, возбудила 3 ​​дела, привлекла к ответственности 17 обвиняемых за преступления, связанные с «черным кредитованием», и наложила административные санкции на 43 случая незаконной рекламы.

По данным газеты «Народная полиция» null

Ссылка на источник: https://baolaocai.vn/chong-tin-dung-den-lua-dao-qua-app-post369503.html