Верховная народная прокуратура обвиняет г-жу Чыонг Ми Лан в том, что она отобрала и назначила на ключевые руководящие должности в банке SCB доверенных лиц, имеющих квалификацию в области финансов и банковского дела, следуя инструкциям, выплачивая им зарплату в размере 200–500 миллионов донгов в месяц; давать, вознаграждать деньгами, акциями SCB, через этих лиц управлять всеми видами деятельности SCB, включая кредитование.

Приобретая, владея акциями, контролируя и осуществляя банковские операции через ключевые организации, г-жа Чыонг Май Лан использовала SCB Bank в качестве финансового инструмента, мобилизуя депозиты и капитал из других источников, а затем направляя изъятия, создавая фиктивные кредиты для личных целей.

Чтобы снять деньги из банка SCB, г-жа Лан отдавала распоряжения и указания доверенным лицам, занимавшим ключевые должности в SCB и Van Thinh Phat Group, с тем чтобы они поручили этим людям организовать создание множества отделов, подразделений и компаний, нанять и использовать тысячи людей, вступить в тесный сговор друг с другом, вступить в сговор с оценочными компаниями и осуществить снятие денег из SCB.

371513118 362701506161661 5447638405512125582 n.jpeg
Г-жа Труонг Май Лан и сообщники

Согласно обвинительному заключению, каждый раз, когда ей требовалось снять деньги со счета SCB Bank, г-жа Чыонг Ми Лан давала указание своим подчиненным координировать действия и вступать в сговор друг с другом для создания поддельных кредитных документов и планов по легализации кредита; нанимают/просят отдельных лиц подписывать кредиты, недвижимость или представлять компании-«призраки» для подписания поддельных кредитных и ипотечных документов, в основном подписывая их на чистых листах бумаги с отмеченными требуемыми позициями для подписи.

Законные представители и лица, чьи имена указаны в кредите, не имеют права пользоваться деньгами и не знают, что они заняли и должны SCB исключительно крупную сумму денег; Владельцы недвижимости подтвердили, что это не их собственность.

Большинство кредитов г-жи Труонг Ми Лан от Van Thinh Phat Group были сначала выданы, а затем легализованы. В досье по кредитам время выдачи указывается одновременно с подписанием кредитного договора и ипотечного договора. Однако на самом деле снятие средств в банке СКБ было произведено до того, как были завершены и легализованы процедуры оформления кредитного договора и ипотеки.

Из 1284 кредитов, находящихся в сфере ответственности г-жи Чыонг Ми Лан, по которым все еще имеется непогашенная задолженность, 684 кредита/остатка задолженности на сумму более 328 триллионов донгов не имели ипотечных процедур при выдаче, остальные активы в основном представляют собой акции и имущественные права.

В банке SCB Bank имеется 201 кредит/непогашенная задолженность на сумму более 11 686 млрд донгов, заявки на получение кредита не одобрены компетентными органами.

Завышение стоимости залога

В обвинении также говорится, что для того, чтобы вывести деньги из SCB с помощью трюка с созданием поддельных кредитных документов, г-жа Чыонг Май Лан поручила должностным лицам SCB Bank вступить в сговор с субъектами оценочных компаний для выдачи сертификатов оценки для легализации кредитных документов г-жи Лан.

В ходе этих действий руководители банка SCB Bank поручили подчиненным напрямую или через посредников связаться с оценочными компаниями, вступить в сговор, многократно увеличить цены на активы и зафиксировать дату и месяц выдачи сертификатов, как того требует банк SCB Bank для легализации процедур кредитования.

Результаты расследования показали, что SCB наняла 19 оценочных компаний/46 субъектов, включая директоров, заместителей директоров, оценщиков и сотрудников по выдаче, для участия в выдаче 378 сертификатов, связанных с непогашенными кредитами группы г-жи Труонг Май Лан.

На сегодняшний день установлено, что 5 оценочных компаний/7 физических лиц, включая директоров, заместителей директоров, оценщиков и брокеров, выдали 23 действительных сертификата оценки по кредитам группы Чыонг Май Лан. В число этих 5 оценочных компаний входят: New Vision Company, MHD Company, Thien Phu Company, Exim Company, DATC Company.

Для легализации документов и вывода денег из банка SCB г-жа Чыонг Ми Лан и ее сообщники использовали множество активов, не соответствующих требованиям законодательства, и завысили их цены, чтобы использовать в качестве обеспечения по кредитам.

Из 1284 непогашенных кредитов, находящихся в ведении г-жи Труонг Ми Лан, имеется 1166 кодов активов с балансовой стоимостью, зарегистрированной и распределенной банком SCB Bank, более 1,2 миллиона миллиардов донгов, но компания Hoang Quan Valuation Company оценила только 726/1166 кодов активов, остальные 440/1166 кодов активов компания Hoang Quan Valuation Company не оценила, поскольку активы представляют собой акции, облигации, права собственности, недвижимость без достаточных документов, законность собственности...

Когда возникала необходимость изъять законные и ценные активы для продажи или использования в других целях, г-жа Чыонг Ми Лан давала указание своим сообщникам обменять и изъять ценные залоговые активы из банка SCB, заменив их другими активами, большинство из которых имели более низкую стоимость, чем изъятые активы.

Чтобы облегчить обмен залога, председатель Van Thinh Phat и его сообщники в SCB Bank не зарегистрировали залоговую сделку.

Из 1284 кредитов, находящихся под ответственностью г-жи Чыонг Ми Лан, 240 обеспеченных активов общей балансовой стоимостью более 487 триллионов донгов были конвертированы в 278 обеспеченных активов балансовой стоимостью более 351 триллиона донгов; Компания Hoang Quan Valuation Company оценила только 260/278 активов общей стоимостью более 108 триллионов донгов.