미국 억만장자, 베트남에 새로운 투자 펀드 제안

미국의 억만장자 니콜라스 베르그루엔(베르그루엔 홀딩스 그룹 이사이자 베르그루엔 연구소 회장)이 베트남을 방문하여 업무하는 동안 팜 민 찐 총리를 만났습니다. 그는 투자 및 개발 기금 모델을 공유했습니다.

Tỉ phú Mỹ đề xuất quỹ đầu tư mới ở Việt Nam - Ảnh 1. — 미국의 한 억만장자에 따르면, 투자 펀드를 보유하면 인프라를 개선하고 빈부격차를 줄이는 데 필요한 자본을 확보하는 데 도움이 됩니다. 사진: 호치민시 투덕시 안푸 교차로 다층 지하차도 공사 현장, 2월 9일 오후 - 사진: THANH HIEP

미국의 억만장자이자 베트남의 외아들인 그는 Tuoi Tre와의 독점 인터뷰에서 새로운 투자 펀드 설립 제안에 대해 언급하면서, 베트남이 현재의 성장률을 충족시키기 위해서는 베트남의 문화, 경제, 거버넌스 시스템에 적합한 별도의 펀드 모델을 개발해야 한다고 말했다.

베트남은 새로 설립된 기업이 지분의 일부(10~20%)를 국가투자기금에 출자하도록 요구하는 것을 고려할 수 있습니다. 그 대가로 그들은 세금상의 혜택을 누릴 수도 있습니다.

억만장자 니콜라스 베르그루엔

효율적인 기금은 낮은 세금을 유지하는 데 도움이 됩니다.

* 최근 총리와의 회동에서 제안하신 개발투자펀드 모델은 구체적으로 어떤 모습인가요?

Tỉ phú Mỹ đề xuất quỹ đầu tư mới ở Việt Nam - Ảnh 2. — 억만장자 니콜라스 베르그루엔

- 두 가지 예를 들어보겠습니다. 첫째, 베트남에 비해 상대적으로 젊은 나라인 싱가포르는 불과 수십 년 만에 성공을 거두었습니다.

가장 큰 특징은 싱가포르 국민의 공동 복지와 번영을 이끄는 주요 원동력 중 하나인 국가 재산 기금(SWF)을 구축하는 것입니다.

이러한 펀드는 전문적이고 독립적으로 관리되며 국내 인프라부터 국제 투자 기회까지 최적의 수익 창출이 가능한 분야에 투자하는 데 중점을 둡니다. 궁극적인 목표는 기금의 가치를 높여 국가 예산에 자원을 제공하는 것입니다.

현재 싱가포르 예산에 가장 크게 기여하는 기관은 국가부채기금(SWF)으로, 정부가 낮은 세금을 유지하는 데 도움을 줍니다.

그 결과, 국민들은 교육, 의료, 안전, 주택 등 고품질의 공공 서비스를 누릴 수 있으며, 다른 많은 국가보다 세금 부담도 더 낮습니다. 이는 국가 재산 기금을 사용하여 공공의 이익을 실현하는 것이 얼마나 효과적인지 보여주는 대표적인 사례입니다.

또 다른 모델은 호주에서 유래되었는데, 호주의 슈퍼저축펀드(슈퍼연금펀드라고도 함)는 지난 20년 동안 사회경제적 지형을 변화시켰습니다.

이 정책은 폴 키팅 전 총리가 제안한 것으로 모든 시민에게 재정적 안정을 제공하기 위해 고안되었습니다. 이는 사람들의 생활 수준을 크게 향상시키고 불평등을 줄이는 데 도움이 되는 것으로 입증되었습니다.

호주에서는 각 개인이 자신의 저축과 이를 관리하는 방법을 알고 있다는 원칙에 따라 기금이 구성됩니다.

주목할 점은 복리의 힘과 효과적인 투자 전략(국내외 인프라 투자 포함) 덕분에 단 20년 만에 펀드가 폭발적으로 성장했다는 것입니다. 현재 거의 모든 호주 가정은 은퇴 저축 계좌를 가지고 있으며, 이를 통해 빈곤을 지속 가능하게 줄이는 데 도움이 되고 있습니다.

이 성공 사례는 작게 시작되었습니다. 근로자 급여의 단 3%에 불과했지만 점차 증가하여 6%, 9%를 거쳐 현재는 12%에 달합니다. 마감율은 높지 않지만 누적가치는 엄청납니다.

이들 기금의 총 자산은 현재 호주의 GDP를 초과하여, 호주는 미국을 제치고 세계에서 가장 높은 평균 부를 가진 나라가 되었습니다.

이 모델의 핵심은 세금 후 재분배가 아닌 "선분배" 원칙입니다. 즉, 사람들의 기여금은 은퇴 연령에만 인출할 수 있는 한 세금이 면제됩니다.

이는 사람들이 경제 개발에 참여하고 이로부터 직접 이익을 얻을 수 있도록 돕는 동시에, 처음부터 불평등을 줄입니다. 20년이 넘는 동안 이러한 기금은 상당한 가치를 창출하여 대부분의 호주 가구가 상당한 부를 축적하는 데 도움이 되었습니다.

호주는 부유한 나라일 뿐만 아니라, 불평등을 줄이고 모든 사람이 경제적 미래에 이해관계를 가질 수 있도록 균등하게 분배된 부가 있는 나라입니다.

Tỉ phú Mỹ đề xuất quỹ đầu tư mới ở Việt Nam - Ảnh 3. — 효율적인 기금을 갖추면 세금을 낮게 유지하는 데 도움이 됩니다. 사진: 호치민시 세무국에서 절차를 진행하는 사람들 - 사진: TTD

자체 모델을 개발해야 함

* 그러면 베트남은 이러한 모델로부터 무엇을 배울 수 있을까?

- 베트남은 자국의 문화, 경제, 거버넌스 시스템에 맞는 자체 모델을 개발해야 합니다. 예를 들어, 전문적으로 관리되는 펀드를 만드는 국가투자펀드 모델은 인프라를 포함한 국내외 고수익 분야에 투자합니다.

혹은 개인 저축을 통해 자원을 동원할 수도 있습니다. 호주와 유사하지만, 베트남의 비공식 경제에 맞춰 만들어진 국민을 위한 저축 계좌를 소개합니다.

베트남이 고려할 수 있다고 생각되는 또 다른 제안은 베트남에서 새로 설립된 기업이 주식의 일부(10~20%)를 국가 투자 기금에 출자하도록 요구하는 것입니다.

그 대가로 그들은 세금상의 혜택을 누릴 수도 있습니다. 이를 통해 사회 전체가 대기업의 성공으로부터 이익을 얻을 수 있으면서도 대기업에 지나친 압력을 가하지 않을 수 있습니다.

또한, 베트남은 디지털 기술을 활용하여 대규모 펀드의 개인 소유권을 추적하고 배분할 수 있습니다. 모든 시민이 디지털 신원을 갖게 되면 그들은 회사, 도로, 다리 또는 기타 공공 자산에 대해 자신이 얼마나 소유하고 있는지 정확히 알 수 있습니다.

* 정부가 이러한 새로운 모델을 시작하기 위해 어떤 조언을 해 주시겠습니까?

- 정부는 베트남에 적합한 모델이 무엇인지 연구해야 합니다. 제가 말했듯이, 다른 기존 사례를 참고할 수 있으므로 처음부터 만들 필요가 없습니다. 정부 역시 효과적인 기금관리 전략을 개발하기 위해 국내외 금융전문가를 활용해야 합니다.

성공을 위한 핵심 요소 중 하나는 명확하고 투명한 의사소통을 통해 사람들의 합의와 신뢰를 확보하는 것입니다. 또한, 디지털 신원 구축 등의 기술을 적용하면 기금 혜택을 정확하고 투명하게 분배하는 데 도움이 되며, 모든 시민이 국가 투자 기금을 추적하고 혜택을 누릴 수 있게 됩니다.

이 지역의 많은 국가와 마찬가지로 베트남 정부와 민간 부문은 매우 긴밀하게 협력해야 합니다. 주권자산기금은 이러한 협력 덕분에 성공할 수 있었습니다.

기업가들이 쉽게 자본을 조달할 수 있도록 도와주세요

호주는 저축 계획 덕분에 부유해졌다. 그들의 연금 기금은 저축 계획이에요. 왜냐하면 그들은 주식에 투자하고 경제 성장을 바라기 때문이죠. 그로 인해 경제가 매우 빠르게 발전하고 강하게 성장하는 데 도움이 됩니다. 싱가포르도 마찬가지다. 베트남 사람들의 저축 습관은 좋습니다.

즉, 이러한 저축 계획이나 국가 부의 기금을 통해 많은 돈이 경제에 투자되어 기업가들이 자본을 조달하기 쉬워지고, 국유 기업을 포함한 기업들이 자본을 조달하고, 인프라 프로젝트를 건설하기 쉬워질 것입니다. 저축은 경제를 활성화시킨다. 싱가포르에서도 그런 일이 일어났고, 호주에서도 그런 일이 일어나고 있습니다.