우크라이나 군사 갈등이 3년차에 접어들면서, 백악관은 러시아와 사업을 하고 있는 마지막 유럽 은행들에 대한 제재를 강화하고 있습니다.
최근에 다시 한번, 중부 및 동유럽 전역에서 오스트리아의 두 번째로 큰 은행이자 자산 기반 대출 기관이며, "흰 자작나무의 땅"에서 여전히 운영 중인 가장 큰 서방 은행인 Raiffeisen Bank International(RBI)이 미국 재무부로부터 경고를 받았습니다.
RBI의 러시아 자회사인 라이파이젠은행은 모스크바가 2년 전 우크라이나를 침공한 이래로 해당 국가에서의 운영을 크게 축소했으며 탈출구를 찾기 위해 할 수 있는 모든 것을 하고 있지만 선택한 탈출 전략에는 위험이 따른다고 밝혔습니다.
경고된 객체
분쟁이 일어나기 전까지, 라이파이젠은행은 러시아 시장에서 운영되는 가장 중요한 EU 기반 은행 중 하나였습니다.
우크라이나에서 갈등이 발발하고 미국, EU, 영국이 모스크바에 대한 제재를 강화하면서 상황이 극적으로 바뀌었습니다. 이러한 제재로 인해 러시아에서 운영되는 오스트리아 은행의 사업은 더욱 복잡해졌습니다.
갈등이 발발한 이후 Raiffeisenbank는 러시아에서의 사업을 크게 줄였다고 밝혔습니다. 예를 들어, 신규 사업 접수를 중단하고 대출을 절반 이상 줄였으며, 통신 은행 업무 활동을 중단했고, 그 결과 러시아에서의 사업 파트너 범위가 크게 줄어들었습니다. 수수료 수입(은행이 일상 업무 운영을 통해 창출하는 수수료)은 작년에 43% 감소했습니다.
현재 알프스 국가의 외무장관인 전 오스트리아 총리 알렉산더 샬렌베르크는 라이파이젠은행이 러시아와 여전히 사업을 하는 많은 서방 기업과 비슷하게 운영되기 때문에 지나친 감시를 받아서는 안 된다고 주장하며 공개적으로 이 은행을 옹호했습니다.
샬렌버그 씨는 1996년 이래 러시아에 진출해 있는 라이파이젠은행이 서방 국가와 기업들의 러시아 사업에 자금을 지원하는 역할을 한다고 주장했습니다.
라이파이젠은행은 우크라이나에서 군사적 갈등이 발발한 지 2년이 넘은 지금도 러시아에서 여전히 운영되고 있는 최대 규모의 서방 은행입니다. 사진: 게티이미지
라이파이젠은행은 서방의 제재에 영향을 받지 않는 몇 안 되는 주요 은행 중 하나로, 러시아에서 제한 없이 외환 거래를 수행할 수 있습니다. 공식 자료에 따르면, 이 은행은 러시아와 전 세계 간 모든 지불의 상당 부분을 담당하고 있습니다.
작년 1월, 미국 재무부 외국자산통제국(OFAC)은 RBI에 러시아 자회사와 관련된 지불 업무 및 관련 절차를 명확히 하라고 요구했습니다.
작년 3월, RBI는 Raiffeisenbank를 처분하거나 사업을 분할할 의향을 발표했습니다. 그러나 수개월간 매수자를 찾았지만 소용이 없었고, RBI는 사업에서 완전히 물러나는 것을 피하기 위해 러시아에서의 사업을 축소하기로 결정했습니다.
RBI는 비엔나와 모스크바 사이의 재정적 관계를 유지하고 갈등 속에서 그룹의 평판을 보호하기 위해 사업을 주주에게 양도하는 것을 고려하고 있는 것으로 알려졌습니다. 그러나 새로운 기관이 RBI로부터 완전히 독립될지는 여전히 의문입니다. 이는 해당 은행이 오스트리아 중앙은행이나 유럽 중앙은행(ECB)의 감독을 받아야 하는지를 결정하는 핵심 요소입니다.
위험한 탈출구
러시아와 사업을 하고 있는 마지막 유럽 은행에 대한 제재를 강화하기 위해 백악관은 오스트리아 관리들과 RBI 대표들을 만나기 위해 비엔나에 태스크포스를 파견했습니다.
3월 8일 비엔나에서 열린 회의에서 미국 재무부 글로벌 담당 부차관보인 안나 모리스 여사는 러시아와 명확한 거리를 유지하지 않을 경우 이 은행이 미국 금융 시스템에서 배제될 위험이 있다고 설명했습니다. 회의에 대한 자세한 내용은 아직 공개되지 않았으며, RBI와 미국 재무부는 모두 논평을 거부했습니다.
미국은 국제 금융 시스템에서의 지배력을 사용하여 국경 너머로 정치적 영향력을 행사하고자 계속 노력하고 있습니다. 서방의 어떤 은행이든 달러 시스템에서 배제되는 것은 확실히 "재앙"이 될 것입니다.
전선의 반대편에서는 모스크바가 러시아 영토에서 운영되는 외국 기업에 대한 규제를 점차 강화하고 있어 지금까지 RBI의 모든 수입은 러시아 내에 묶여 있어 오스트리아로 송금할 수 없습니다.
"두 개의 총알" 사이에 끼인 오스트리아 은행들은 운영 규모를 줄이려는 압박이 점점 커지고 있습니다. 그들은 주주들에게 불필요하게 피해를 주지 않고는 실행 가능한 옵션이 거의 없다고 주장합니다.
이러한 교차사격에 휩쓸린 Raiffeisenbank는 러시아에서 사업을 축소하라는 압박을 점점 더 받고 있습니다. 사진: 스푸트니크
그들이 선택한 출구 전략 역시 위험으로 가득 차 있었습니다. 작년 12월, RBI는 미국과 EU의 제재 목록에 오른 러시아의 과두 정치인 올렉 데리파스카와 복잡한 자산 교환 계약을 체결했다고 밝혔습니다.
이 거래에 따라 RBI는 러시아 사업에 대한 지분을 중부 및 동유럽 시장에 중점을 둔 오스트리아 건설 그룹인 Strabag SE의 지분 27.8%와 교환할 계획입니다.
스왑의 정확한 구조는 아직 불분명하지만, RBI는 그룹의 러시아 계열사가 현물 배당의 형태로 주식을 오스트리아 모회사에 양도할 것으로 추정하고 있습니다. 이 거래가 계획대로 진행된다면 그들은 러시아 사업에서 약 15억 유로의 수익을 올릴 것이다.
문제는 스트라바그의 주식을 최근까지 금속 재벌 데리파스카가 소유하고 있었다는 것입니다. 데리파스카 씨는 라스페리아라는 지주회사를 통해 주식을 소유하고 있습니다. 스트라바그가 주식 교환 의사를 발표한 날, 라스페리아가 모스크바에 등록된 또 다른 모회사인 AO 일리아디스에 인수되었다고도 발표했습니다.
표면적으로 보면 소유권의 변화로 인해 교환에 대한 장애물이 제거되었습니다. 하지만 일리아디스가 창립된 지 불과 7개월이 지났고, 궁극적인 수혜자가 누구인지는 아직 불분명합니다. 결과적으로 이번 달 말에 완료될 것으로 예상되었던 스왑은 여전히 보류 중입니다.
"RBI는 Iliadis의 배후에 있는 사람들이 제재를 받지 않을 것이 확실한 경우에만 Strabag 거래를 진행할 것입니다." 오스트리아 은행의 대변인이 3월 8일에 Politico EU에 말했습니다. “이 목표를 달성하기 위해 그들은 포괄적인 규정 준수 프로세스를 진행하고 있습니다 . ”
민 둑 (Politico EU, Financial Times, Leasing Life에 따르면)
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