남아은행, 국제적 위험관리 기준 적용에 앞장서다

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남아은행은 2022년 10월 바젤III 기준에 따른 위험관리기준의 성공적인 이행을 발표한 이후, 선도적인 국제 컨설팅 회사인 KPMG의 협력 및 컨설팅을 통해 국제 선진 위험관리 기준에 따른 바젤III-개혁 기준에 따른 방법론 및 도구 개발을 지속적으로 완료하고 있습니다.

남아은행은 국제적 위험관리 기준을 적용하는 데 있어 선구적인 역할을 계속하고 있습니다. 이미지 1 — 고객은 남아은행에서 거래를 합니다.

바젤 III의 요구사항은 주로 자본의 질과 양을 개선하는 데 중점을 두고 있으며, 단기 유동성(유동성 적용 비율 - LCR), 장기 자본 안정성(순안정자본 비율 - NSFR)을 확보하기 위한 유동성 지표를 도입하고, 신용 기관의 레버리지 비율을 제한하는 등 바젤 III 개혁을 준수하기 위해 노력하고 있습니다. 바젤 III의 요구사항을 준수하는 것 외에도 은행은 새로운 위험 측정 방법을 적용해야 합니다. 일부 새로운 기준에서는 다음이 요구됩니다. 내부 등급 기반 모델 방식(IRB)에 따라 구현된 신용 위험의 경우, Basel III 개혁에서는 은행이 너무 낮은 내부 추정치를 내리는 것을 방지하기 위해 최소 임계값을 제공합니다. 은행은 신용평가조정(CVA) 위험을 측정하고 관리해야 합니다.

바젤 위원회는 이전의 금융 위기에서 얻은 교훈을 바탕으로 이전 기준의 측정 방법의 한계를 극복하기 위해 완전히 새로운 시장 위험 측정 방법을 도입했습니다. 이러한 모든 변화는 충격과 시장 변동에 대한 회복력을 향상시키고 신용 기관의 운영 안정성을 높이는 것을 목표로 합니다.

남아은행은 바젤 III 기준에 따른 내부 관리 및 운영을 개선하기 위해 방법론과 계산 도구를 완성한 후, 바젤 III에 따른 내부 시스템 운영에 대한 규정 세트를 계속 완성하고 있습니다. 구체적으로 주요 규정은 다음과 같습니다. 바젤 III 기준에 따른 자기자본비율 결정 방법론에 관한 규정; 바젤 III 기준에 따른 유동성보장비율(LCR) 결정 방법론에 관한 규정; 바젤 III 기준에 따른 순안정자금조달비율(NSFR) 결정 방법론에 관한 규정; 바젤 III 기준에 따른 레버리지 비율 결정 방법론에 대한 규정 바젤 III 기준에 따른 자본적정성비율 및 유동성적정성비율에 대한 정보공개 규정 바젤 III 위험 관리에 관한 국제 표준의 틀 내에서 남아은행의 운영에 있어 안전비율 준수를 구현, 관리 및 모니터링하기 위한 절차입니다.

남아은행은 창립 31주년을 맞이하여 미래의 안전하고 지속 가능한 발전을 보장하기 위해 국제적 위험 관리 기준을 적용하는 선구적인 은행 중 하나임을 계속해서 입증하고 있습니다.

이 은행 관계자는 "바젤 III 개혁안의 적용은 최고 수준의 국제 기준을 충족하고, 기술 적용 분야의 선구자이며, 은행 업무를 새로운 차원으로 끌어올리겠다는 남아은행의 결의를 보여줍니다. 당사는 위험 관리 역량 강화, 내부 통제 및 감사 강화, 재무 정보 투명성 제고를 위한 지속적인 투자를 통해 안전하고 효율적인 운영을 보장하고 고객과 주주에게 최상의 혜택을 제공하기 위해 최선을 다하고 있습니다."라고 밝혔습니다.

남아은행은 위험 관리 활동에서 국제적 관행을 조기에 적용하기 위해 지속적으로 노력해 왔으며, 새로운 시대에 자신 있게 진입하고 서비스 품질, 안정적이고 안전하며 효과적인 운영 측면에서 선구적 위치를 확고히 하며 고객, 파트너, 지역 사회에 지속적으로 좋은 가치를 제공하고 베트남 은행 시스템의 발전에 기여해 왔습니다.

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