암호화폐에 대한 법적 틀 완성:...

암호화폐 자산의 어두운 면

현재 베트남에서는 20개 이상의 국제적인 암호화폐 거래소가 운영되고 있으며, 연간 총 거래액이 수천억 달러에 달하고 약 2,000만 명의 투자자를 유치하고 있습니다. 그러나 명확한 법적 틀이 부족하여 이러한 유형의 자산은 엄격한 모니터링 메커니즘 없이는 금융 안정성과 국가 안보에 큰 문제가 될 수 있습니다.

공안부 내부보안국 테러방지부 부장인 두옹 득 훙 중령은 당국이 공개적, 지하적 형태를 통해 베트남에 침투하기 위해 디지털 자산을 이용하는 여러 외국 테러 조직을 발견했다고 말했습니다. 이로 인해 베트남은 불법적인 금융 운송 지점이 될 위기에 처하게 됩니다.

블록체인 데이터 분석 전문 기관인 체이널리시스(Chainalysis)의 보고서에 따르면, 2021년 10월부터 2022년 10월까지 베트남으로 유입된 암호화폐의 총 가치는 908억 달러로 추산되며, 이 중 약 10억 달러는 사기, 자금 세탁 및 기타 법률 위반과 같은 불법 활동과 관련이 있습니다.

또한 경찰 통계에 따르면 2024년 말까지 베트남은 자금세탁과 관련된 44건의 사건을 기소하고 수사했습니다. 그 중에는 암호화폐를 이용해 자산을 사기적으로 횡령하고, 허가받지 않은 거래소를 이용해 해외로 자금을 이체하는 사례도 있었습니다.

훙 대령은 "이러한 수치는 베트남 국민과 기업이 암호화폐에 큰 관심을 가지고 있음을 보여줄 뿐만 아니라, 디지털 화폐 흐름 관리에 허점이 있음을 보여줍니다."라고 말했습니다. 그는 또한 공식적인 금융 중개자 없이 암호화폐 거래가 대중화되고, 경제에서 현금 사용률이 높아지면서 나쁜 행위자들이 불법 자금의 출처를 은폐할 수 있는 환경이 조성되었다고 지적했습니다. 베트남 국립은행(SBV)의 최근 보고서에 따르면 베트남의 금융 거래 중 약 30%만이 정식 은행 시스템을 통해 이루어지고 나머지는 주로 현금이나 규제되지 않은 채널을 통해 이루어진다고 합니다.

같은 견해를 공유하는 자금세탁방지국(SBV) 부국장인 응우옌 티 민 토(Nguyen Thi Minh Tho) 여사는 암호 자산은 익명성, 분산화 및 국경이 없어 자금세탁 및 테러 자금 조달과 관련된 많은 위험을 초래한다고 강조했습니다. 현재 베트남에는 디지털 자산을 관리할 수 있는 구체적인 법적 틀이 부족하여 재정 통제 측면에서 이 나라는 "회색 지대"에 놓여 있습니다.

토 여사는 또한 많은 국가들이 베트남에 자금세탁과 테러 자금 조달을 통제하기 위한 법적 틀을 구축해 달라고 요청했다고 말했습니다. 베트남이 자금세탁의 "회색" 목록에 포함됨에 따라 우리는 효과적인 관리 조치를 신속하게 시행해야 하며, 산업 및 디지털 기술에 관한 법률이 이를 통해 중요한 진전을 이룰 것으로 기대됩니다.

베트남 블록체인 협회 핀테크 응용위원회 위원장인 Tran Huyen Dinh 씨는 베트남에는 거래 모니터링 시스템은 물론 KYC/AML(고객 식별 및 자금 세탁 방지) 준수 메커니즘도 없다고 의견을 덧붙였습니다. 이는 베트남이 2023년 금융활동기구(FATF)의 '회색' 목록에 오른 이유 중 하나이며, 동시에 국내 시장에서 많은 금융 사기가 등장한 이유이기도 합니다.

딘 씨는 또한 거래소와 당국 간의 제한적인 협력에 대해서도 언급했습니다. "2024년에 저희 온체인 사기 추적 프로그램인 체인트레이서(ChainTracer)는 수많은 사기 신고를 받았습니다. 하지만 저희가 수사를 위해 거래소에 연락했지만, 대부분은 경찰의 요청조차 거부했습니다."라고 딘(Dinh)은 말했습니다.

명확하고 포괄적인 법적 틀을 구축하고, 선진적인 관리 툴을 적용하여 허가받지 않은 암호화폐 거래소 및 거래를 엄격히 처리하고, 자금세탁 위험을 최소화하는 것이 필요합니다.

중앙화된 거래소의 거래 한도

암호화폐 자산의 가치 평가는 아직 상당히 새로운 분야이며, 많은 위험과 과제를 안고 있습니다. Techcom Securities Company(TCBS)의 금융 시장 거래 및 자기자본 거래 부문 수석 이사인 도안 마이 한(Doan Mai Hanh) 여사는 고객에게 암호화폐를 제공하기 전에 신중하게 선택할 것을 권고합니다.

현재 바이낸스 등 세계 주요 거래소는 400개 이상의 암호화폐를 지원하고 있으며, 코인베이스는 200개 이상의 암호화폐를 보유하고 있습니다. 그러나 TCBS 관계자는 베트남이 특정 암호화폐에 대한 시범 운영을 추진해야 하며, 특히 가치가 높고 유동성이 좋으며 국제 시장에서 널리 인정받는 자산을 우선적으로 고려해야 한다고 제안했습니다.

이러한 견해에 더해, 베트남 국립은행(SBV) 대표는 해당 기관이 암호화폐 거래소에 대한 시범 결의안 초안 작성 과정에서 의견을 제시하는 데 참여했다고 밝혔습니다. 중요한 요건 중 하나는 거래소가 자금세탁 방지 및 테러자금조달 방지 조치를 채택해야 한다는 것입니다. 여기에는 고객 신원 확인, 의심스러운 거래 보고, 정보 저장, 필요한 경우 규제 기관에 데이터 제공이 포함됩니다.

같은 견해를 공유하는 Duong Duc Hung 중령은 자금세탁 방지 업무에 있어 거래소의 법적 책임을 규정하는 명확하고 포괄적인 법적 틀이 필요하다고 강조했습니다. 그는 또한 암호화폐와 관련된 의심스러운 거래를 감시하기 위한 학제간 실무 그룹을 설립하고, 자금 흐름을 추적하는 데 첨단 기술을 적용할 것을 제안했습니다. 또한, 공안부나 국가은행이 관리하는 중앙 감시 시스템을 구축하여 암호자산 거래를 엄격하게 통제할 필요가 있습니다.

이전에 국가증권위원회(재무부) 대표는 정부에 제출한 결의안 초안에서 해당 기관이 1단계에서 제한적으로 시범적으로 시행할 것을 제안했다고 밝혔습니다. 이를 통해 당국은 암호화폐를 효과적으로 관리하기 위한 적절한 정책을 연구하고 개발할 시간을 확보할 수 있습니다.

또한 재무부, 공안부, 국가은행이 암호화폐 거래소를 관리하여 금융 안보에 대한 위험을 최소화하는 방안도 제안되었습니다.

거래 모델과 관련하여, 베트남 블록체인 협회는 베트남이 중앙집중식 거래 모델을 시범적으로 도입해야 한다고 생각합니다. 이를 통해 암호화폐 자산과 관련된 지하경제를 식별하고 통제하는 데 도움이 될 것입니다.

"현재 수천억 달러가 거래되고 있지만, 어떤 자금 흐름이 합법적이고 어떤 자금 흐름이 불법적인지는 명확하지 않습니다. 중앙 집중형 거래소의 시범 시행은 베트남이 투명성을 높이고 국제 기준을 준수하며 FATF의 자금세탁방지(AML) 그레이리스트에서 점차 벗어나는 데 도움이 될 것입니다."라고 딘 씨는 말했습니다.

출처: https://baodaknong.vn/hoan-thien-khung-phap-ly-cho-tai-san-ma-hoa-kiem-soat-chat-che-nguy-co-rua-tien-247537.html