자본금 증자 계획 10년간 미뤄
비엣아상업주식은행(VietABank)은 2003년 7월 4일 사이공 금융 주식회사와 다낭 농촌 상업주식은행의 합병을 통해 설립되었습니다.
설립부터 2010년까지 VietABank 이사회 회장은 Do Cong Chinh 씨가 맡았으며, 은행 주식 555,000주 이상을 보유하고 있었습니다. 진 씨는 당시 은행의 최대 주주인 사이공 주얼리 회사(SJC)의 대표였습니다(주식 1,100만 주 이상 보유).
2011년에 SJC는 공식적으로 VietABank의 모든 자본을 처분했고, Phuong Huu Viet의 Viet Phuong Investment Group JSC가 최대 주주가 되어 은행 정관 자본의 11.62%를 소유했습니다.
나머지 주요 주주로는 호아빈 투자개발 주식회사(9.79%), 베트남 수출입은행(Eximbank)(8.51%), 호치민시 당위원회 사무실(6.76%)이 있습니다.
2011년 8월, Phuong Huu Viet 씨가 Do Cong Chinh 씨를 대신하여 공식적으로 회장직을 맡았습니다. 올해 은행은 3조 980억 VND의 자본금 증자 계획도 완료했습니다.
2021년, 10년간의 헌신 끝에 Phuong Huu Viet 씨는 VietABank 이사회 회장직에서 사임했습니다. 비엣 씨의 조카인 푸옹 탄 롱 씨가 2018~2023년 임기 동안 은행 이사회 회장으로 공식 임명되었습니다.
2023년 경영 보고서에서 Phuong Thanh Long 씨는 VAB 주식을 전혀 보유하지 않은 반면, Phuong Huu Viet 씨는 2,450만 개가 넘는 VAB 주식을 보유하고 있으며, 이는 Viet A Bank 정관 자본금의 4.55%에 해당합니다.
2012년, 소유주가 바뀐 직후 VietABank는 정관자본을 5조 VND로 늘리는 목표를 세웠는데, 이는 61% 이상 증가한 수치입니다. 그러나 위의 계획은 계속 지연되었고, VietABank가 정관자본을 5조 3,990억 VND 이상으로 성공적으로 늘린 것은 2022년 말이 되어서였다.
현재 이 은행의 자본 규모는 여전히 시스템에서 정관자본이 가장 낮은 은행에 속하며, BVBank, VietBank, KienlongBank, BaoVietbank, SaigonBank, PGBank 등 다른 은행보다 높을 뿐입니다.
VietABank는 2024년에 최대 2억 1,000만 주를 대중에게 발행하여 자본금을 7조 5,050억 VND로 늘릴 계획입니다.
또한, VietABank는 올해 시장 상황이 유리한 경우 법적 절차에 따라 모든 유통주식을 증권거래소에 상장할 계획입니다. VietABank는 현재 2021년 7월 20일부터 UPCoM에서 약 5억 4천만 주를 거래하고 있습니다.
1조 VND에 가까운 부채가 자본 손실 위기에 처해 있습니다.
사업 실적과 관련하여, Phuong Huu Viet 씨가 VietABank 이사회 회장을 맡은 2012년 이후 은행의 순이자수입은 전년 대비 18% 감소했습니다. 은행은 세후이익이 1,640억 VND로 35% 감소했다고 보고했습니다. 올해 은행의 부실채권 비율은 4.65%입니다.
2013년부터 2018년까지 VietABank는 전략적 프로젝트를 단호하게 실행하고 은행을 재구조화했습니다. 2023년에는 은행의 부실채권 비율이 2.88%로 통제될 예정이다.
그 후 몇 년 동안 VietABank의 사업 성과는 꾸준히 개선되었습니다. 은행 이익은 급격히 증가했습니다. 10년 만에 VietABank의 이익은 2014년 470억 VND에서 2021년 6,540억 VND로 증가했습니다.
2022년 VietABank 이사회 회장이 바뀐 후, 은행은 효율적인 운영과 부채를 상쇄하기 위한 자산 매각으로 인해 같은 기간 동안 세후 이익이 36.2% 증가했다고 보고했고, 그에 따라 같은 기간 동안 기타 순이자수입이 43.2% 증가했습니다.
또한, 은행은 부실채권 처리를 지속적으로 강화하여 충당비용이 감소하고, 충당금 환입이 증가하여 수익 증대에 기여했습니다.
2023년 VietABank는 전년 대비 21.5% 증가한 1조 8,095억 VND의 순이자수입을 기록했습니다. VietABank는 2022년 대비 약 11배 높은 6,753억 VND에 달하는 연간 신용위험 충당 비용이 높아서 세전이익 9,280억 VND, 세후이익 7,583억 VND를 기록했는데, 두 수치 모두 전년 대비 14% 이상 감소했습니다.
2024년 1분기 말 VietABank는 5,390억 VND의 순이자수입을 기록했는데, 이는 2023년 같은 기간 대비 21% 증가한 수치입니다. 이 기간 동안 이 은행은 신용위험 충당 비용을 작년 같은 기간 대비 5.5배나 급격하게 늘려 약 1,670억 VND에 달했습니다. 그 결과, VietABank는 세전이익이 약 2,480억 VND, 세후이익이 약 2,030억 VND로 보고되었는데, 이는 2023년 1분기에 비해 약 8% 감소한 수치입니다.
특히 대출 품질 측면에서 볼 때, 2024년 3월 31일 현재 VietABank의 총 부실채권은 1조 6,780억 VND로 연초 대비 52.6% 증가했습니다. 이 중 불량채권(3군채권)은 35.6% 증가해 7,794억 VND에 달했습니다. 불확실채권(4군채권)은 241억 VND로 10.4% 증가했습니다.
특히, VietABank 브랜드의 부실채권의 52% 이상은 자본 손실 가능성이 있는 부채(그룹 5 부채)로, 전체 미결제 부채와 비교했을 때 8,750억 VND에 달합니다. 전체 부실채권이 증가함에 따라 국내 부실채권/은행 대출 잔액 비율이 연초 1.59%에서 2.35%로 증가했습니다.
2020년부터 2024년 1분기까지 VietABank의 부실채권은 9,570억 VND에서 1조 6,790억 VND로 늘어났습니다. 특히 은행의 그룹 5 부채도 2020년 4,560억 VND에서 2024년 1분기 8,750억 VND로 꾸준히 증가했습니다.
VietABank는 2024년에 1조 580억 VND의 세전 이익을 창출하고, 부실채권을 3% 이하로 관리할 계획입니다. 따라서 2024년 1분기 말 현재 은행은 이익 목표의 23.4%를 달성하였고, 부실채권은 여전히 계획대로 관리되고 있습니다 .
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출처: https://www.nguoiduatin.vn/hanh-trang-chuyen-nha-cua-540-trieu-co-phieu-vietabank-a665548.html
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