은행 계좌 매매의 "함정"에 대해 주관적이지 마십시오.

사기꾼은 은행 계좌를 구매한 다음 소셜 네트워크에서 동일한 이름의 계좌를 찾아 사기를 저지릅니다. 이것은 제 동료인 D 여사께서 접했던 이야기입니다. 낯선 사람이 그녀의 페이스북 계정을 해킹한 후, 그녀의 친구들에게 돈을 빌리라고 문자를 보냈습니다. 악의적인 사람이 돈을 이체하기 위해 제공한 은행 계좌번호는 D 씨의 이름과 동일하며, D 씨가 사용하는 은행과 동일하고, 계좌번호만 다르다는 점을 언급하는 것이 좋습니다. 이것이 그녀의 친구 중 일부를 방만하고 의심하지 않게 만든 원인입니다. 많은 사람이 함정에 빠지기 쉽습니다.

은행 계좌 매매의 사람들은 낯선 사람이나 신뢰할 수 없는 웹사이트, 전자 애플리케이션에 개인 정보와 은행 계좌를 제공해서는 안 됩니다. (삽화)

이 사건을 통해 우리는 사기 목적으로 은행 계좌를 수집, 매매, 교환, 임대하는 수법을 더욱 명확하게 알 수 있습니다.

2023년 12월, 투옹쑤언 지방 인민법원은 하노이에 거주하는 응우옌꽝짱, 팜레끼엔끄엉, 부이탄뚱 등 3명의 피고인을 상대로 "은행 계좌에 대한 정보를 불법적으로 수집, 교환, 매매 및 공개" 혐의로 1심 형사 재판을 열었습니다. 이 사건은 트엉쑤언 타운에 거주하는 부이티티 씨가 인터넷으로 돈을 사기당해 여러 은행 계좌로 여러 번 돈을 이체하면서 밝혀졌습니다. Th 씨는 경찰에 신고했습니다. 사기 및 재산 횡령의 징후가 있는 범죄의 고발을 확인하는 과정에서 Thuong Xuan 지구 경찰서 조사 경찰국은 다음과 같은 사실을 확인했습니다. 2022년 초, Nguyen Quang Trang이 소셜 네트워크에 접속하던 중 "구직 협회" 그룹을 보고 "Nguyen Hai"라는 계정이 은행 계좌를 개설해 줄 사람을 고용하고 싶다는 내용을 게시한 것을 보았습니다. 이를 보고 Trang은 "Nguyen Hai"에게 문자 메시지를 보내 내용에 대해 물었고, "Nguyen Hai"는 자신을 하이퐁 출신으로 현재 캄보디아에서 일하고 있다고 소개했습니다. "응우옌 하이"는 짱에게 친척이나 친구에게 베트남에서 은행 계좌를 개설해 "응우옌 하이"가 임대할 수 있도록 하라고 제안했고, 그렇게 하면 계좌당 100만 동을 받게 될 것이라고 말했습니다. "응우옌 하이"가 소개되고, 임대 가격과 개설 방법, 어느 은행을 개설할지에 대한 합의가 이루어진 후, Trang은 하위 임대를 위한 은행 계좌를 개설해 줄 사람을 찾기 시작했습니다.

2022년 2월과 2022년 4월 사이에 Nguyen Quang Trang은 Pham Le Kien Cuong과 Bui Thanh Tung 및 여러 다른 사람들로부터 110개 은행 계좌를 수집하여 "Nguyen Hai"에 판매하고 "Nguyen Hai"로부터 110개 계좌당 6,450만 VND를 받았습니다. 이 사건의 피고인 3명은 모두 "은행 계좌에 대한 정보의 불법 수집, 교환, 매수, 판매 및 공개" 혐의로 기소되어 재판을 받았습니다.

기업과 개인의 온라인 신용 결제 방법에 대한 수요가 증가함에 따라, 점점 더 많은 사람들이 사람들의 주관성을 이용해 불법적으로 은행 계좌를 교환하고 매매하도록 유인하고 있습니다. 탄호아성 변호사 협회 부회장이자 응우옌흐우장 변호사, 응우옌장비나 로펌 이사는 다음과 같이 평가했습니다: 대부분의 피고발자는 사기를 저지르거나, 이익을 위해 다른 사람의 은행 계좌를 통해 돈을 이체하거나, 불법 행위를 저지르기 위해 다른 사람의 은행 계좌를 사들입니다. 이러한 행위의 성격과 심각성에 따라 지불 계좌나 은행 카드를 임대, 대여 또는 매매하는 사람은 행정 처벌이나 형사 소추를 받을 수 있습니다.

2019년 11월 14일자 88/2019/ND-CP 법령 제26조 제5항, 제6항, 제10항에 따르면, 금융 및 은행 부문의 위반에 대한 행정 제재를 규정하고 있으며, 아직 형사 소추를 받지 않은 임대, 차용, 매수, 매도 등 은행 계좌 거래와 관련된 행위는 최대 1억 VND의 벌금을 부과하고, 이러한 행위로 얻은 불법 이익을 국가 예산에 반납하도록 강제할 수 있습니다. 지불 계좌 또는 은행 카드를 임대, 대여 또는 매매하는 자는 2015년 형법 제291조에 따라 최대 2억~5억 VND의 벌금 또는 2년~7년의 징역형을 선고받을 수 있습니다.

은행 계좌 매매의 은행 직원이 고객에게 온라인 결제 방법을 사용하는 방법을 교육하고 있습니다(설명 사진).

변호사 응우옌 후 지앙(Nguyen Huu Giang)은 또한 사람들에게 다음 사항에 대해 경계하라고 조언했습니다. 낯선 사람이나 신뢰할 수 없는 웹사이트 또는 전자 애플리케이션에 개인 정보나 은행 계좌를 절대 제공하지 마십시오. 개인 정보, 주민등록증/신분증 이미지, 은행 계좌 등을 소셜 네트워크에 게시하거나 공유하지 마세요. 필수적이지 않은 서비스에 대해 개인정보나 은행 계좌를 제공하지 말고, 소셜 네트워크 플랫폼에서 개인정보 보안을 보장하지 마십시오. 안전이 불확실한 경우, 아는 사람이 보낸 것이라도 알 수 없는 웹사이트나 이메일, Facebook, Zalo의 링크, 기타 전자 애플리케이션의 이상한 링크에 접속하지 마세요.

사이버 공간에 애플리케이션을 설치할 때, 특히 개인 정보나 은행 계좌와 관련된 애플리케이션을 설치할 때, 사용자는 애플리케이션이 요청하는 권한을 신중하게 고려해야 하며, 그렇게 하기 전에 해당 애플리케이션의 약관과 정책을 주의 깊게 읽어야 합니다. 의심스러운 점이 발견되면 앱을 즉시 삭제하세요. 사기 징후를 보이는 애플리케이션이나 웹사이트를 발견한 경우, https://canhbao.khonggianmang에 있는 국가사이버보안감시센터(NCSC)에 신고할 수도 있습니다. gov.vn에 접속하거나 가장 가까운 경찰서에 직접 신고하여 지원과 예방을 받으세요.

국민이 국민신분증을 분실한 경우, 즉시 관계기관에 신고하여 재발급을 받아야 합니다. 이는 국민신분증/국민신분증 소지자가 분실 당시 어떠한 민사거래에도 관여하지 않았음을 입증하는 근거입니다. 동시에, 국민의 주민등록번호/국민신분증이 악용되어 불법적인 민사거래가 이루어지는 사례를 예방합니다.

유능한 국가 기관과 법 집행 기관은 행정적 또는 형사적 처벌을 받은 사람들의 사례와 행동에 대한 선전과 경고를 강화하여 사람들이 알고, 배우고, 유사한 사건이 발생하지 않도록 해야 합니다.

기사 및 사진: Viet Huong

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