은행 계좌 매매의 "함정"에 대해 주관적이지 마십시오.

사기꾼들은 은행 계좌를 구매한 후 소셜 네트워크에서 같은 이름의 계좌를 찾아 사기를 저지릅니다. 이것은 저의 동료인 D 씨가 한번 접했던 이야기입니다. 낯선 사람이 그녀의 페이스북 계정을 해킹한 후, 그녀의 친구들에게 돈을 빌리라고 문자를 보냈습니다. 나쁜 놈이 돈을 이체할 때 제공한 은행 계좌번호는 D씨의 이름과 동일하며, D씨가 사용하는 은행과 동일하며, 계좌번호만 다릅니다. 이것이 그녀의 친구들 중 일부를 태만하게 만들고 아무것도 의심하지 않게 만든 이유이며... 많은 사람이 함정에 빠지기 쉽게 만들었습니다.

은행 계좌 매매의 사람들은 낯선 사람이나 신뢰할 수 없는 웹사이트, 전자 애플리케이션에 개인 정보와 은행 계좌를 제공해서는 안 됩니다. (삽화)

이 사건을 통해 우리는 사기를 목적으로 은행 계좌의 정보를 수집하고, 매매, 교환, 임대하는 수법을 더욱 분명하게 알 수 있습니다.

2023년 12월, 투옹쑤언 지방 인민법원은 하노이에 거주하는 세 명의 피고인 응우옌꽝짱, 팜레끼엔꾸엉, 부이탄퉁을 상대로 "은행 계좌에 대한 정보를 불법적으로 수집, 교환, 매수, 판매 및 공개" 혐의로 1심 형사 재판을 열었습니다. 이 사건은 트엉쑤언 타운에 거주하는 부이 티 티 씨가 인터넷에서 돈을 사기당해 여러 은행 계좌로 여러 번 돈을 이체하면서 발견됐습니다. Th 씨는 경찰에 신고했습니다. 사기 및 재산 횡령의 징후가 있는 범죄 고발을 확인하는 과정에서 Thuong Xuan 지구 경찰 수사 경찰국은 다음과 같이 판단했습니다. 2022년 초, Nguyen Quang Trang은 소셜 네트워크에 접속하던 중 "구직 협회" 그룹을 보고, 그룹에 "Nguyen Hai"라는 계정이 게시한 글을 보았는데, 그 글에는 은행 계좌를 개설해 줄 사람을 구한다는 내용이 있었습니다. 이를 보고 Trang은 "Nguyen Hai"에게 문자 메시지를 보내 내용에 대해 물었고, "Nguyen Hai"는 자신을 하이퐁 출신으로 현재 캄보디아에서 일하고 있다고 소개했습니다. "응우옌 하이"는 트랑에게 친척이나 친구에게 베트남에서 은행 계좌를 개설해 "응우옌 하이"가 임대할 수 있도록 하라고 제안했고, 그렇게 하면 계좌당 100만 동을 받을 수 있을 것이라고 말했습니다. "응우옌하이"가 소개되고, 임대 가격과 개설 방법, 어느 은행을 개설할지에 대한 합의가 이루어진 후, 장씨는 하위 임대를 위한 은행 계좌를 개설해줄 사람을 찾기 시작했습니다.

2022년 2월에서 2022년 4월 사이에 Nguyen Quang Trang은 Pham Le Kien Cuong과 Bui Thanh Tung 및 기타 여러 사람에게서 110개 은행 계좌를 수집하여 "Nguyen Hai"에 판매했고 "Nguyen Hai"로부터 110개 계좌당 6,450만 VND를 받았습니다. 이 사건의 피고인 3명은 모두 "은행 계좌에 대한 정보의 불법 수집, 교환, 매수, 판매 및 공개" 혐의로 기소 및 재판을 받았습니다.

기업과 개인의 온라인 신용 지불 방법에 대한 수요가 증가함에 따라, 점점 더 많은 사람들이 사람들의 주관성을 이용하여 불법적인 은행 계좌 교환 및 매매에 유혹하고 있습니다. 탄호아성 변호사 협회 부회장이자 응우옌흐우지앙 변호사이자 응우옌지앙비나 로펌 이사는 다음과 같이 평가했습니다: 대부분의 대상자들은 사기를 저지르거나, 개인적 이익을 위해 또는 불법 행위를 저지르기 위해 다른 사람의 은행 계좌를 사들이는 것입니다. 이러한 행위의 성격과 심각성에 따라 지불 계좌나 은행 카드를 임대, 대여하거나 매매하는 사람은 행정 처벌이나 형사 기소의 대상이 될 수 있습니다.

2019년 11월 14일자 88/2019/ND-CP 법령 26조 5항, 6항, 10항에 따르면, 금융 및 은행 부문의 위반에 대한 행정 제재를 규정하고 있으며, 아직 형사 기소되지 않은 임대, 차용, 매수, 판매 등 은행 계좌 거래와 관련된 행위는 최대 1억 VND의 벌금을 부과하고, 동시에 이러한 행위로 얻은 불법 이익을 국가 예산에 반납하도록 강제할 수 있습니다. 지불 계좌나 은행 카드를 임대, 대여, 매매한 사람은 2015년 형법 제291조에 따라 최대 2억~5억 VND의 벌금 또는 2년~7년의 징역형에 처할 수 있습니다.

은행 계좌 매매의 은행 직원이 고객에게 온라인 결제 방법을 사용하는 방법을 교육하고 있습니다(설명 사진).

변호사 응우옌 후 지앙(Nguyen Huu Giang)은 또한 사람들에게 다음 사항에 대해 경계하라고 조언했습니다. 낯선 사람이나 신뢰할 수 없는 웹사이트 또는 전자 애플리케이션에 개인 정보나 은행 계좌를 절대 제공하지 마십시오. 개인 정보, 주민등록증/신분증 이미지, 은행 계좌 등을 소셜 네트워크에 게시하거나 공유하지 마세요. 필수적이지 않은 서비스에 대해서는 개인정보나 은행 계좌를 제공하지 말고, 소셜 네트워크 플랫폼에서 개인정보의 보안을 보장하겠다고 약속하지 마세요. 안전이 불확실한 알 수 없는 웹사이트에 접속하지 말고, 이메일, Facebook, Zalo의 링크 등 기타 전자 애플리케이션의 이상한 링크에도 접속하지 마세요. 지인이 보낸 링크라 하더라도 마찬가지입니다.

인터넷에 애플리케이션을 설치할 때, 특히 개인 정보나 은행 계좌와 관련된 애플리케이션을 설치할 때, 사용자는 애플리케이션이 요청하는 권한을 신중하게 고려해야 하며, 설치를 시작하기 전에 애플리케이션의 약관과 정책을 주의 깊게 읽어야 합니다. 의심스러운 사항이 발견되면 앱을 즉시 삭제하세요. 사기 징후가 보이는 애플리케이션이나 웹사이트를 발견하면 국가 사이버 보안 감시 센터(NCSC)(https://canhbao.khonggianmang)에 신고할 수도 있습니다. gov.vn에 접속하거나 가장 가까운 경찰서에 직접 신고하여 지원과 예방을 받으세요.

국민이 국민신분증을 분실한 경우, 즉시 관계 당국에 신고하여 재발급을 받아야 합니다. 이는 국민신분증/국민신분증 소지자가 분실 당시 어떠한 민사거래에도 관여하지 않았다는 것을 입증하는 근거입니다. 동시에 국민의 주민등록번호/국민신분증을 악용해 불법적인 민사거래를 하는 사례도 사전에 예방하겠습니다.

유능한 국가기관과 법집행기관에서는 행정처분이나 형사처벌을 받은 자의 사건과 행동에 대한 선전과 경고를 강화하여 국민이 이를 알고, 학습하고, 유사한 사건이 다시 발생하지 않도록 해야 합니다.

기사 및 사진: Viet Huong

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