사람들이 현금을 사용하지 않고 더 많은 지불 옵션을 갖게 되면서 은행 송금이 점점 더 인기를 얻고 있습니다. 그러나 최근 들어 범죄자들은 기술을 계속 이용해 부주의한 사용자의 자산을 사기하고 횡령하는 수법을 사용하고 있습니다.
의심스러운 거래
탄호아의 개인사업주인 풍타오 씨는 최근 그녀의 매장에서 고객들이 성공적인 이체 확인이 적힌 이체 화면을 보여주고 상품을 픽업했지만 잔액 알림을 받지 못하고 돈도 받지 못하는 사례가 많이 있었다고 말했습니다. 그러자 그 사람은 그녀에게 "급한 일이 있어서" 물건을 배달하라고 재촉했습니다. 그러자 그녀는 의심을 품고 돈이 계좌에 있을 때만 물건을 배달하겠다고 고집했습니다.
"그들은 계좌 번호, 수취인, 금액에 대한 정확한 정보가 있는 거래 화면을 보여주고 성공했다고 보고했지만, 저는 잔액을 받지 못했습니다. 그들은 주말이었거나 거래가 영업 시간 외에 이루어졌기 때문에 돈이 늦게 도착한 것 같다고 말한 다음, 서둘러야 하기 때문에 상품을 배달해 달라고 제안했습니다."라고 타오 씨가 말했습니다. 그녀의 아이가 이전에 온라인 사기에 대해 그녀에게 경고했기 때문에 그녀는 고객에게 상품을 배달하는 데 동의하지 않았습니다. "그러더니 그들은 불만을 드러낸 채 떠났다"고 가게 주인은 덧붙였다.
응오 비엣(하노이) 씨는 장난감 사업을 하고 있으며 "돈을 이체하지만 은행에 있는 돈을 본 적이 없는" 고객을 많이 만났습니다. 비엣은 대부분의 경우 고객이 온라인으로 구매하고, 선불에 동의한 뒤, 결제가 성공적으로 완료되었다는 스크린샷을 보내고 즉시 배송을 요청한다고 말했습니다. 하지만 그는 계좌 잔액의 변화를 확인한 후에야 물품을 인도하는 데 동의했습니다.
"저는 직원들에게 고객이 돈을 이체할 때마다 검사를 위해 보고하고 상품을 배달하기 전에 제 확인을 받아야 한다고 말합니다. 아무것도 잃어버리지 않도록 하고 규정 위반으로 급여에서 공제되어 벌금을 내는 것을 피하기 위해서입니다. 오후 늦게, 저녁이나 주말에 매장에 와서 돈을 이체할 때 다른 은행이거나 영업 시간 외에 돈이 느릴 수 있다고 말하는 사람들이 있습니다. 하지만 지금은 대부분 은행에서 10년 전에 위와 같은 이유를 들었을 때와는 달리 빠르게 돈을 이체할 수 있습니다."라고 Viet 씨가 말했습니다.
웹사이트는 가짜 은행 송금 인터페이스를 만들고 공개적으로 운영됩니다.
타오 씨나 비엣 씨와 같은 사업가들은 경계심 덕분에 은행 송금 인터페이스를 위조하여 재산을 훔치려는 범죄자들의 함정에 빠지지 않았습니다. 하지만 일부 매장 직원이나 매장 주인이 부주의하고, 주관적으로 행동하여 고객이 제공한 스크린샷을 신뢰해 수백만 달러의 거래 손실을 본 사례도 있었습니다.
공개적으로 위조된 이체 송장
가짜 은행 송금 검사는 새로운 수법은 아니지만, 점점 더 정교해졌으며 온라인 도구의 도움을 받고 있습니다. 이전에는 범죄자들이 송장의 내용을 변경하기 위해 이미지 편집 소프트웨어를 사용해야 했지만, 이제는 이 서비스를 제공하는 웹사이트나 그룹을 통해 쉽게 송장을 만들 수 있습니다.
Google에서 은행 송금 청구서와 관련된 키워드로 검색하면 사용자에게 은행 청구서를 "만드는" 방법을 알려주고 알려주는 일련의 결과가 나타납니다. 이러한 웹사이트는 모두 거래 영수증 작성이 불법이라는 사실을 인정하는 내용을 담고 있지만, 여전히 독자들에게 불법적인 일을 하도록 유도하고 있다는 점이 언급할 가치가 있습니다.
위조 은행 수표를 전문으로 하는 웹사이트에서 사용자는 계정(무료)만 등록하면 이체 화면, 잔액 화면, 잔액 변동 등의 일련의 서비스를 이용할 수 있습니다. 이러한 작업을 수행하려면 결과 하나당 20,000 VND에서 100,000 VND까지 웹사이트 운영자에게 지불해야 합니다. 이체 청구서를 만드는 데 드는 비용은 100,000 VND입니다. 필요한 사람은 원하는 은행 인터페이스를 선택하고 이름, 발신자/수신자 계좌 번호, 금액, 이체 내용, 거래 시간 등 표시하려는 정보를 제공하기만 하면 됩니다.
이러한 앱은 매우 정교해서 iOS나 Android 스크린샷, 사진에 표시할 배터리 용량 옵션, 신호 막대 수와 같은 세부 정보를 선택할 수 있습니다.
설명서만 삭제하고 다른 내용은 대부분 그대로 둔 희귀한 웹사이트에 따르면, 이 서비스는 원래 매출 실적을 과시하거나 온라인으로 돈을 기부해 "좋아요"를 받는 "가상 생활" 애호가들을 대상으로 했지만, 나중에 사기 목적으로 악용되었다고 합니다.
많은 사례가 발견되었습니다.
이 사기 수법이 널리 퍼지면서, 이 사기 수법이 발각되는 사례도 늘어났습니다. 탄호아 경찰 홈페이지에 따르면, 해당 기관은 올해 초 가짜 은행 송금 송장을 이용해 지역 매장을 사기한 두 명을 체포했습니다.
이번 달, 하이즈엉 경찰은 위와 같은 행위를 전문으로 하는 조직을 해산한 후, 유사한 사기 행위에 대한 경고를 발표했습니다. 이 그룹은 한 사람에게 손님인 척은 하되 현금을 가져오지 않도록 하고, 다른 한 사람은 집에 남아서 송금 화면을 위조하도록 업무를 나누었습니다. 그들은 은행 계좌를 사용하고 온라인 결제를 받는 사람들인 젊은 상점 주인들을 타겟으로 합니다.
경찰은 사람들에게 항상 송금 영수증을 주의 깊게 확인하고, 사용하는 은행에서 돈을 받았는지 확인한 후에만 거래하라고 조언합니다.
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