최고인민검찰원의 고발 내용은, 쯔엉미란 여사가 금융 및 은행업 분야의 자격을 갖춘 신뢰할 수 있는 개인을 지시에 따라 선발하여 SCB은행의 주요 리더십 자리에 앉혔으며, 월급으로 2억~5억 VND를 지급했다는 것이다. 이러한 개인을 통해 SCB의 모든 활동(대출 활동 포함)을 관리하고, 보상으로 금전, SCB 주식 등을 제공합니다.

Truong My Lan 여사는 주요 기관을 통해 은행 업무를 인수, 지분 보유, 통제 및 운영함으로써 SCB 은행을 금융 도구로 사용하여 다른 출처에서 예금과 자본을 동원한 다음 개인적인 목적으로 가짜 대출을 만들어 인출을 지시했습니다.

SCB 은행에서 돈을 인출하기 위해, 란 여사는 SCB와 반틴팟 그룹에서 핵심 역할을 맡았던 신뢰할 수 있는 개인들에게 지시하고 지시하여 이들에게 많은 부서, 사업부, 회사를 설립하고, 수천 명의 개인을 고용하여 활용하고, 서로 긴밀히 공모하고, 평가 회사와 공모하여 SCB에서 돈을 인출하도록 했습니다.

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Truong My Lan 여사와 공범자들

기소장에 따르면, Truong My Lan 여사는 SCB 은행에서 돈을 인출해야 할 때마다 부하들에게 서로 협력하고 공모하여 가짜 대출 문서를 만들고 대출을 합법화하기 위한 계획을 세우라고 지시했습니다. 개인을 고용/요청하여 대출, 재산에 서명하게 하거나 "유령" 회사를 대신하여 가짜 대출 문서와 모기지 문서에 서명하게 하는데, 대부분은 필수 서명란을 표시한 빈 종이에 서명합니다.

대출금에 이름이 기재된 법정대리인 및 개인은 돈을 즐기고 사용할 권리가 없으며, 자신이 SCB에 예외적으로 큰 금액을 빌리고 빚졌다는 사실을 알지 못합니다. 해당 부동산의 소유주는 모두 그것이 자기 소유물이 아니라고 확인했습니다.

Truong My Lan 여사가 Van Thinh Phat Group으로부터 받은 대출의 대부분은 먼저 지급되고 나중에 합법화되었습니다. 파일에서 대출은 신용 계약서와 모기지 계약서에 서명하는 것과 동시에 지급 시간을 보여줍니다. 하지만 실제로 SCB은행에서의 인출은 신용계약 및 담보대출 절차가 완료되고 합법화되기 전에 이루어졌습니다.

Truong My Lan 여사의 책임 하에 있는 1,284건의 대출 중 아직 미지급 채무가 있는 대출이 684건 있으며, 328조 VND가 넘는 대출/부채 잔액은 지급 시 담보 절차를 거치지 않은 상태이며, 나머지 자산은 주로 주식과 재산권입니다.

SCB은행에는 11,6860억 VND가 넘는 대출/미상환 채무가 201개 있으며, 대출 신청은 주무 당국에서 승인되지 않았습니다.

담보가격을 부풀리다

또한, 고소장에는 Truong My Lan 여사가 가짜 대출 문서를 만드는 속임수를 통해 SCB에서 돈을 인출하기 위해 SCB 은행 임원들에게 평가 회사의 담당자들과 공모하여 Lan 여사의 대출 문서를 합법화하기 위해 평가 증명서를 발행하도록 지시했다는 내용이 나와 있습니다.

SCB은행의 임원들은 부하직원들에게 중개인을 통해서나 직접 평가회사에 연락하고, 공모하여 자산 가격을 수차례 인상하고, SCB은행의 대출 절차를 합법화하기 위해 필요한 대로 증명서 발급 날짜와 월을 기록하도록 지시했습니다.

조사 결과, SCB는 이사, 부이사, 감정인, 발급 직원을 포함한 19개 평가 회사/46명의 주체를 고용하여 Truong My Lan 여사 그룹의 미상환 대출과 관련된 378개 증명서 발급에 참여했습니다.

지금까지 쯔엉미란 그룹 대출에 대해 23개의 유효 평가증명서를 발급한 이사, 부이사, 감정인, 중개인을 포함한 5개의 평가회사/7명의 개인이 있는 것으로 확인되었습니다. 이러한 5개 평가 회사는 다음과 같습니다: New Vision Company, MHD Company, Thien Phu Company, Exim Company, DATC Company.

Truong My Lan 씨와 그녀의 공범들은 문서를 합법화하고 SCB 은행에서 돈을 인출하기 위해 법적 요건을 충족하지 못하는 자산을 많이 사용했고 가격을 부풀려 대출 담보로 사용했습니다.

Truong My Lan 여사의 책임 하에 있는 1,284건의 미상환 대출에 대해 SCB 은행에서 기록하고 할당한 장부 가치가 120만 VND가 넘는 자산 코드가 1,166개 있지만, Hoang Quan Valuation Company는 1,166개 중 726개의 자산 코드만 평가했고, 나머지 1,166개 중 440개의 자산 코드에 대해서는 해당 자산이 주식, 지분, 재산권, 충분한 서류가 없는 부동산, 재산의 합법성 등이므로 평가를 하지 않았습니다.

합법적이고 귀중한 자산을 인출하여 매각하거나 다른 용도로 사용해야 할 때, Truong My Lan 여사는 공범들에게 SCB 은행에서 귀중한 담보 자산을 교환하고 인출하여 다른 자산으로 대체하도록 지시했는데, 이 중 대부분은 인출한 자산보다 가치가 낮았습니다.

담보를 쉽게 교환하기 위해 Van Thinh Phat 회장과 SCB 은행의 공범들은 담보거래를 등록하지 않았습니다.

Truong My Lan 여사의 책임 하에 있는 1,284개 대출 중 총 장부 가치가 487조 VND가 넘는 240개 담보 자산이 장부 가치가 351조 VND가 넘는 278개 담보 자산으로 전환되었습니다. 황권평가회사는 총 가치가 108조 VND가 넘는 260/278개 자산만 평가했습니다.