트엉미란 여사는 비밀리에 SCB의 절대 권력을 소유하고 있는데, 그녀만이 유일한 사람일까요?

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'코끼리는 바늘 구멍을 통과한다'

신용기관에서 개인 또는 주주 집단의 교차소유 및 권력 조작을 방지하기 위해 국가은행은 2023년 초 신용기관법(개정)을 초안했습니다.

이 초안에서는 개인 주주의 최대 주식 소유 비율을 5%에서 3%로, 기관 주주의 최대 주식 소유 비율을 15%에서 10%로 낮춰 교차 소유권을 강화하는 규정을 제시했습니다.

또한 초안에서는 고객의 총 미지급 신용 잔액이 은행 자본의 10%를 초과해서는 안 된다고 규정하고 있습니다. 고객 및 관련 당사자의 총 미지급 신용 잔액은 은행 자본의 15%를 초과할 수 없습니다.

사이공상업주식은행(SCB)에서 발생한 사건은 현실에 맞게 법을 개정하는 것이 시급하다는 것을 다시 한번 보여줍니다.

그러나 가장 필요한 것은 유관기관, 특히 국립은행의 감독입니다.

SCB 사건에 대한 조사 기관의 결론에 따르면, Truong My Lan(Van Thinh Phat Group 회장)은 SCB에서 어떤 직책도 맡지 않았지만 개인 및 조직에 주식을 소유하도록 요청하여 간접적으로 이 은행의 주식 91.54%를 보유했습니다.

Truong My Lan 여사는 SCB 주식을 거의 독점적으로 소유하고 있었으며, 이를 통해 그녀는 이 은행의 모든 활동을 통제하고 지휘할 수 있었습니다. 이를 통해 SCB를 예금을 동원하는 금융 도구로 전환하고, 은행과 Van Thinh Phat 그룹 생태계의 주요 리더들을 지시하여 수천 명의 개인과 법인을 이용해 수천 개의 "가짜" 문서를 만들어 SCB 은행에서 자본을 빌려 불법적으로 개인 자금을 횡령했습니다.

트루옹밀란 vnn 21.jpg — *Truong My Lan 여사는 Van Thinh Phat을 위해 자금을 모으기 위해 SCB를 재정 도구로 활용했습니다.*

사실, 신용 기관(CI)에서 절대적인 권력을 쥐고 있는 개인에 대한 교훈은 과거에 OceanBank와 CBBank에서 나타났습니다. 이로 인한 결과는 심각하고 오래 지속됩니다.

PV와 대화하세요. VietNamNet의 변호사이자 ANVI 로펌 회장인 Truong Thanh Duc은 Truong My Lan 여사가 개인 및 법인을 통해 SCB의 주식 90% 이상을 소유하고 있다는 사건은 신용 기관법의 규정에 비해 완전히 잘못된 것이라고 말했습니다.

"란 씨가 주식 소유를 요청한 개인이나 조직과 관련이 없더라도, 신용 기관에서 규정된 비율 이상을 소유하는 것은 어떤 경우에도 여전히 잘못된 일입니다."라고 Truong Thanh Duc 변호사가 말했습니다.

국가은행이 신용기관의 교차소유에 대한 규제를 강화하고자 하는 것은 전체 시스템의 위험을 예방한다는 목표를 넘어서는 것은 아닙니다. 경제학자, 박사 후인 테 두는 교차소유가 베트남 금융 시스템의 주요 문제 중 하나라고 말했습니다. 사실, 이런 일은 베트남뿐만 아니라 세계 여러 나라에서 일어납니다. 따라서 중요한 수단 중 하나는 신용기관에 자본 안전, 투명성, 위험 관리 등에 대한 조건을 보장하도록 요구하는 것입니다.

후인 테 두 박사는 "투명성이 확립되면 은행 내 교차소유도 감소할 것"이라고 말했습니다.

티에스. 후인 더 두는 문제는 자산의 출처를 어떻게 추적하고, 누구나 "A씨의 주식이 기업 B, 기업 C, 심지어 기업 X, Y, Z와 관련이 있는지" 여부를 알 수 있도록 정보를 투명하게 공개하는 것이라고 강조했습니다.

대주주가 의도적으로 은폐하면 관리 어려움

국가은행이 국회에 제출한 신용기관의 상호소유 및 조종적·지배적 성격의 소유 방지 실적 보고서에서, 국가은행은 대주주 및 대주주 관계자가 법규를 회피하기 위해 소유 주식 수를 고의로 숨기거나 다른 개인/단체에 자신의 명의로 등록하도록 시키는 경우, 규정된 한도 초과 소유 및 상호소유 문제를 처리하는 것이 여전히 어렵다고 인정했습니다. 이로 인해 신용기관이 이러한 주주에 의해 통제받게 되어 공개성과 투명성이 결여된 채 운영될 위험이 있습니다.

국립은행 보고서는 교차소유가 여러 부처/부문의 관리 하에 있는 많은 기관과 관련이 있는 반면, 국립은행의 관리 하에 있는 기관은 신용 기관에 불과하므로, 국립은행은 다른 부문의 기업 간 소유권을 통제할 수 있는 정보나 도구가 없다는 것을 명확히 보여줍니다.

동시에 주요 주주 및 주요 주주의 관계인이 교차소유/소유 한도 초과에 대한 법적 규제를 회피하기 위해 또는 관련 고객 집단에 대한 신용 한도 및 주주 및 관계인의 주식 소유 비율에 대한 규제를 회피하기 위해 고의로 소유 주식 수를 은폐하거나 다른 개인/단체에 대리인을 붙여 등록하도록 하는 경우 비산업 기업과 은행 간의 교차소유를 통제하는 것은 매우 어렵습니다.

이로 인해 신용 기관의 운영에 투명성과 개방성이 부족할 가능성이 있습니다. 이는 법률의 규정에 따라 수사기관이 조사하고 검증하는 것을 통해서만 발견 및 식별이 가능합니다.

기업 간의 관계를 파악하는 것은 여전히 제한적입니다. 특히 공개회사가 아닌 기업의 경우 기업의 소유관계를 파악하는 데 필요한 정보가 매우 어렵기 때문입니다. 국립은행은 정보를 적극적으로 조사하고 정보 출처의 정확성과 신뢰성을 판단할 수 없습니다. 특히 오늘날 주식 시장과 기술이 급속히 발전하는 상황에서 그렇습니다.

이러한 상황을 극복하기 위해 국립은행은 신용기관의 운영 안전성을 지속적으로 모니터링하고, 자본금, 신용기관의 지분율, 대출, 투자, 자본금 출자 활동 등에 대한 검사를 통해 위험이나 위반 사항이 발견될 경우, 국립은행은 신용기관에 기존 문제를 해결하도록 지시하여 위험을 예방할 것이라고 밝혔습니다.

범죄의 징후가 감지된 경우, 국립은행은 수사 및 법 위반 사항 규명을 위해 사건을 경찰에 이관하는 것을 고려할 것입니다.

또한, 국가은행은 2023년 검사 계획에 신용기관의 인수 및 지배로 이어질 수 있는 주식 및 지분 양도에 대한 검사를 포함시켰습니다. 대규모 고객 집단에 대한 신용 제공(부동산 부문과 관련된 신용을 중심으로; 주요 주주, 신용 기관의 주요 주주의 관련자 등).

또한, 국립은행은 정부에 대해 주요 주주권, 지배권, 경영권 남용을 효과적으로 처리하기 위한 규정을 추가하는 등 신용기관법 개정 및 보충안을 국회에 제출하도록 조언하는 등 법적 틀도 완성할 것입니다.

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