អតិថិជនដែលខ្ចីប្រាក់ពីធនាគារនឹងត្រូវប្រកាសព័ត៌មានអំពីអ្នកពាក់ព័ន្ធ។

០៣/១៥/២០២៤ ០៨:២៨ ញ៉ាត លីន បោះពុម្ពអត្ថបទ

ANTD.VN - នៅពេលខ្ចីដើមទុនពីធនាគារ អតិថិជនត្រូវតែបញ្ជាក់ពីគោលបំណងនៃការប្រើប្រាស់ដើមទុន ប្រកាសព័ត៌មានអំពីអ្នកពាក់ព័ន្ធ ព្រមទាំងរាយការណ៍អំពីការប្រើប្រាស់ដើមទុនកម្ចី។

ខ្លឹមសារនេះត្រូវបានស្នើឡើងដោយធនាគាររដ្ឋនៅក្នុងសេចក្តីព្រាងសារាចរណ៍ វិសោធនកម្ម និងបន្ថែមមាត្រាមួយចំនួននៃសារាចរលេខ 39/2016/TT-NHNN ចុះថ្ងៃទី 30 ខែធ្នូ ឆ្នាំ 2016 របស់ទេសាភិបាល ធនាគាររដ្ឋវៀតណាម ដែលគ្រប់គ្រងសកម្មភាពផ្តល់ប្រាក់កម្ចីរបស់ស្ថាប័នឥណទាន និងសាខាធនាគារបរទេសដល់អតិថិជន (CIs)។

សេចក្តីព្រាងបទប្បញ្ញត្តិចែងថា អតិថិជនត្រូវមានកាតព្វកិច្ចប្រើប្រាស់ប្រាក់កម្ចីសម្រាប់គោលបំណងដែលបានប្តេជ្ញាចិត្ត សងប្រាក់ដើម ការប្រាក់ និងថ្លៃសេវាឱ្យបានពេញលេញ និងទាន់ពេលវេលាតាមការព្រមព្រៀង។ រាយការណ៍អំពីការប្រើប្រាស់ដើមទុនកម្ចី និងផ្តល់ព័ត៌មាន ឯកសារ និងទិន្នន័យដែលបង្ហាញថាដើមទុនកម្ចីត្រូវបានប្រើប្រាស់សម្រាប់គោលបំណងត្រឹមត្រូវ។

ស្ថាប័នឥណទានត្រូវតែតម្រូវឱ្យអតិថិជនផ្តល់ព័ត៌មាន ឯកសារ និងទិន្នន័យដែលបញ្ជាក់ពីសមត្ថភាពហិរញ្ញវត្ថុរបស់អតិថិជន ផែនការប្រើប្រាស់ដើមទុនដែលអាចធ្វើទៅបាន និងគោលបំណងប្រើប្រាស់ដើមទុនស្របច្បាប់មុននឹងសម្រេចចិត្តផ្តល់ប្រាក់កម្ចី លើកលែងតែកម្ចីដែលមានតម្លៃតូច (ក្រោម 100 លានដុង)។

ទន្ទឹមនឹងនេះ គ្រឹះស្ថានឥណទានមានសិទ្ធិ និងកាតព្វកិច្ចក្នុងការត្រួតពិនិត្យ និងត្រួតពិនិត្យការប្រើប្រាស់ដើមទុនកម្ចី និងការសងបំណុលរបស់អតិថិជនស្របតាមបទប្បញ្ញត្តិនៃប្រការ ១ មាត្រា ១០២ នៃច្បាប់ស្តីពីគ្រឹះស្ថានឥណទាន។ មានសិទ្ធិស្នើសុំអតិថិជនឱ្យរាយការណ៍អំពីការប្រើប្រាស់ដើមទុនកម្ចី និងផ្តល់ព័ត៌មាន ឯកសារ និងទិន្នន័យដែលបង្ហាញថាដើមទុនកម្ចីត្រូវបានប្រើប្រាស់សម្រាប់គោលបំណងត្រឹមត្រូវ។

Việc yêu cầu khách hàng khai thông tin người liên quan nhằm kiểm soát giới hạn cấp tín dụng cho nhóm khách hàng liên quan

ការតម្រូវឱ្យអតិថិជនប្រកាសព័ត៌មានបុគ្គលដែលពាក់ព័ន្ធ គឺដើម្បីគ្រប់គ្រងដែនកំណត់ឥណទានសម្រាប់ក្រុមអតិថិជនដែលពាក់ព័ន្ធ។

ជាពិសេស សេចក្តីព្រាងសារាចរបន្ថែមបទប្បញ្ញត្តិថា នៅពេលមានតម្រូវការកម្ចី អតិថិជនត្រូវផ្ញើទៅកាន់ស្ថាប័នឥណទាន ព័ត៌មាន ឯកសារ និងទិន្នន័យបញ្ជាក់ពីសិទ្ធិទទួលបានប្រាក់កម្ចី ស្របតាមបទប្បញ្ញត្តិ និងព័ត៌មានអំពីបុគ្គលដែលពាក់ព័ន្ធ ស្របតាមបទប្បញ្ញត្តិក្នុងច្បាប់ស្តីពីគ្រឹះស្ថានឥណទាន បទប្បញ្ញត្តិរបស់ធនាគាររដ្ឋស្តីពីដែនកំណត់ និងអនុបាតសុវត្ថិភាពក្នុងប្រតិបត្តិការរបស់ស្ថាប័នឥណទាន លើកលែងតែក្នុងករណីដែលចំនួនប្រាក់កម្ចីមានតិចតួច។

ព័ត៌មានអំពីបុគ្គលដែលពាក់ព័ន្ធ រួមមានៈ ឈ្មោះពេញ; លេខអត្តសញ្ញាណផ្ទាល់ខ្លួន; សញ្ជាតិ លេខលិខិតឆ្លងដែន កាលបរិច្ឆេទចេញ ទីកន្លែងចេញសម្រាប់ជនបរទេស; ទំនាក់ទំនងអតិថិជន

ព័ត៌មានអំពីបុគ្គលដែលពាក់ព័ន្ធ គឺជាអង្គភាពមួយ រួមមានៈ ឈ្មោះ លេខចុះបញ្ជីអាជីវកម្ម អាស័យដ្ឋានការិយាល័យកណ្តាលរបស់សហគ្រាស លេខវិញ្ញាបនបត្រចុះបញ្ជីពាណិជ្ជកម្ម ឬឯកសារច្បាប់សមមូល អ្នកតំណាងផ្នែកច្បាប់ ទំនាក់ទំនងជាមួយអតិថិជន។

អតិថិជនមានទំនួលខុសត្រូវក្នុងការផ្តល់ព័ត៌មាន ឯកសារ និងទិន្នន័យដល់ស្ថាប័នឥណទានដោយស្មោះត្រង់ ត្រឹមត្រូវ ពេញលេញ និងរហ័ស ហើយទទួលខុសត្រូវក្នុងការផ្តល់ព័ត៌មាន ឯកសារ និងទិន្នន័យទាំងនោះ រួមទាំងរបាយការណ៍ស្តីពីការប្រើប្រាស់ដើមទុនកម្ចី និងភស្តុតាងដែលថាដើមទុនកម្ចីត្រូវបានប្រើប្រាស់សម្រាប់គោលបំណងត្រឹមត្រូវដែលមានចែងក្នុងកិច្ចព្រមព្រៀងប្រាក់កម្ចី ព្រមទាំងឯកសារបញ្ជាក់ពីការអនុវត្តវិធានការសន្តិសុខប្រាក់កម្ចី (ប្រសិនបើមាន)។

ការប្រកាសព័ត៌មានច្បាស់លាស់នៃអ្នកពាក់ព័ន្ធត្រូវបានគេជឿថាអាចជួយតាមដានយ៉ាងដិតដល់ និងត្រឹមត្រូវនូវអត្រាការផ្តល់ឥណទានសម្រាប់ក្រុមអតិថិជនដែលពាក់ព័ន្ធ ជាពិសេស "ការផ្តល់ប្រាក់កម្ចីនៅខាងក្រោយផ្ទះ" ដែលធានាសុវត្ថិភាពដើមទុនសម្រាប់ធនាគារ។

ប្រភពតំណ