ការបំពេញក្របខ័ណ្ឌច្បាប់សម្រាប់ទ្រព្យសម្បត្តិគ្រីបតូ៖...

ផ្នែកងងឹតនៃទ្រព្យសកម្មគ្រីបតូ

បច្ចុប្បន្ននេះ ការផ្លាស់ប្តូររូបិយប័ណ្ណអន្តរជាតិជាង 20 កំពុងដំណើរការនៅក្នុងប្រទេសវៀតណាម ដោយទាក់ទាញអ្នកវិនិយោគប្រមាណ 20 លាននាក់ ជាមួយនឹងតម្លៃប្រតិបត្តិការសរុបរហូតដល់រាប់រយពាន់លានដុល្លារក្នុងមួយឆ្នាំ។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ កង្វះក្របខ័ណ្ឌច្បាប់ច្បាស់លាស់ធ្វើឱ្យទ្រព្យសកម្មប្រភេទនេះក្លាយជាបញ្ហាប្រឈមដ៏សំខាន់ចំពោះស្ថិរភាពហិរញ្ញវត្ថុ និងសន្តិសុខជាតិ ដោយគ្មានយន្តការត្រួតពិនិត្យតឹងរ៉ឹង។

លោកវរសេនីយ៍ឯក Duong Duc Hung អនុប្រធាននាយកដ្ឋានប្រឆាំងភេរវកម្ម នាយកដ្ឋានសន្តិសុខផ្ទៃក្នុង ក្រសួងសន្តិសុខសាធារណៈ បាននិយាយថា អាជ្ញាធរបានរកឃើញអង្គការភេរវករបរទេសមួយចំនួនបានទាញយកផលប្រយោជន៍ពីទ្រព្យសម្បត្តិឌីជីថលដើម្បីជ្រៀតចូលប្រទេសវៀតណាម តាមរយៈទម្រង់សាធារណៈ និងក្រោមដី។ នេះធ្វើឱ្យវៀតណាមប្រឈមនឹងហានិភ័យក្នុងការក្លាយជាចំណុចឆ្លងកាត់ហិរញ្ញវត្ថុខុសច្បាប់។

យោងតាមរបាយការណ៍ពី Chainalysis - អង្គការដែលមានឯកទេសក្នុងការវិភាគទិន្នន័យ blockchain ក្នុងរយៈពេលពីខែតុលា ឆ្នាំ 2021 ដល់ខែតុលា ឆ្នាំ 2022 តម្លៃសរុបនៃរូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូដែលហូរចូលប្រទេសវៀតណាមត្រូវបានប៉ាន់ប្រមាណថាមានចំនួន 90.8 ពាន់លានដុល្លារអាមេរិក ដែលក្នុងនោះជិត 1 ពាន់លានដុល្លារគឺពាក់ព័ន្ធនឹងសកម្មភាពខុសច្បាប់ដូចជាការក្លែងបន្លំ ការលាងលុយកខ្វក់ និងការរំលោភច្បាប់ផ្សេងទៀត។

លើសពីនេះ យោងតាមស្ថិតិរបស់ប៉ូលីស នៅចុងឆ្នាំ 2024 វៀតណាមបានកាត់ទោស និងស៊ើបអង្កេតករណីចំនួន 44 ពាក់ព័ន្ធនឹងការលាងលុយ។ ក្នុង​ចំណោម​នោះ ករណី​ខ្លះ​ពាក់ព័ន្ធ​នឹង​ការ​ក្លែង​បន្លំ​ទ្រព្យសម្បត្តិ​តាម​រយៈ​រូបិយប័ណ្ណ​គ្រីបតូ ដោយ​ប្រើ​ការ​ប្តូរ​ប្រាក់​ដែល​គ្មាន​អាជ្ញាប័ណ្ណ​ដើម្បី​ផ្ទេរ​ប្រាក់​ទៅ​បរទេស។

លោកវរសេនីយ៍ឯក Hung បានអត្ថាធិប្បាយថា៖ “ចំនួនទាំងនេះមិនត្រឹមតែឆ្លុះបញ្ចាំងពីចំណាប់អារម្មណ៍ដ៏ធំធេងរបស់ប្រជាជនវៀតណាម និងអាជីវកម្មក្នុងរូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូប៉ុណ្ណោះទេ ប៉ុន្តែថែមទាំងបង្ហាញពីចន្លោះប្រហោងក្នុងការគ្រប់គ្រងលំហូររូបិយប័ណ្ណឌីជីថលផងដែរ។ គាត់ក៏បានចង្អុលបង្ហាញថាភាពពេញនិយមនៃប្រតិបត្តិការរូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូដោយគ្មានអន្តរការីហិរញ្ញវត្ថុផ្លូវការរួមផ្សំជាមួយនឹងអត្រាខ្ពស់នៃការប្រើប្រាស់សាច់ប្រាក់នៅក្នុងសេដ្ឋកិច្ចបានបង្កើតលក្ខខណ្ឌសម្រាប់តួអង្គអាក្រក់ដើម្បីលាក់ប្រភពនៃមូលនិធិខុសច្បាប់។ របាយការណ៍ថ្មីៗនេះរបស់ធនាគាររដ្ឋវៀតណាម (SBV) បង្ហាញថា ប្រតិបត្តិការហិរញ្ញវត្ថុត្រឹមតែ 30% ប៉ុណ្ណោះនៅក្នុងប្រទេសវៀតណាមត្រូវបានធ្វើឡើងតាមរយៈប្រព័ន្ធធនាគារផ្លូវការ ហើយនៅសល់ភាគច្រើនគឺតាមរយៈសាច់ប្រាក់ ឬបណ្តាញដែលមិនមានការគ្រប់គ្រង។

ចែករំលែកទស្សនៈដូចគ្នា លោកស្រី Nguyen Thi Minh Tho អនុប្រធាននាយកដ្ឋានប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ (SBV) បានសង្កត់ធ្ងន់ថា ទ្រព្យសកម្ម crypto មានលក្ខណៈអនាមិក វិមជ្ឈការ និងគ្មានព្រំដែន ដូច្នេះបង្កហានិភ័យជាច្រើនទាក់ទងនឹងការលាងលុយកខ្វក់ និងហិរញ្ញប្បទានភេរវកម្ម។ បច្ចុប្បន្ននេះ ការខ្វះក្របខ័ណ្ឌច្បាប់ជាក់លាក់របស់វៀតណាមដើម្បីគ្រប់គ្រងទ្រព្យសម្បត្តិឌីជីថលធ្វើឱ្យប្រទេសនេះស្ថិតក្នុង "តំបន់ពណ៌ប្រផេះ" ក្នុងការគ្រប់គ្រងហិរញ្ញវត្ថុ។

លោកស្រី ថូ ក៏បាននិយាយដែរថា ប្រទេសជាច្រើនបានស្នើឱ្យវៀតណាមកសាងក្របខ័ណ្ឌច្បាប់ ដើម្បីគ្រប់គ្រងការលាងលុយកខ្វក់ និងហិរញ្ញប្បទានភេរវកម្ម។ ការដាក់បញ្ចូលរបស់វៀតណាមក្នុងបញ្ជី "ពណ៌ប្រផេះ" សម្រាប់ការលាងលុយកខ្វក់ បង្ខំឱ្យយើងអនុវត្តវិធានការគ្រប់គ្រងប្រកបដោយប្រសិទ្ធភាពយ៉ាងឆាប់រហ័ស ដែលក្នុងនោះច្បាប់ស្តីពីឧស្សាហកម្ម និងបច្ចេកវិទ្យាឌីជីថលត្រូវបានគេរំពឹងថានឹងបង្កើតវឌ្ឍនភាពដ៏សំខាន់។

ដោយបន្ថែមមតិរបស់គាត់ លោក Tran Huyen Dinh ប្រធានគណៈកម្មាធិការកម្មវិធី Fintech សមាគម Blockchain វៀតណាមបានអត្ថាធិប្បាយថា វៀតណាមមិនមានប្រព័ន្ធត្រួតពិនិត្យប្រតិបត្តិការក៏ដូចជាយន្តការអនុលោមតាម KYC/AML (ការកំណត់អត្តសញ្ញាណអតិថិជន និងប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់) នោះទេ។ នេះជាហេតុផលមួយក្នុងចំណោមហេតុផលដែលវៀតណាមត្រូវបានដាក់ក្នុងបញ្ជី "ពណ៌ប្រផេះ" នៃក្រុមការងារសកម្មភាពហិរញ្ញវត្ថុ (FATF) ក្នុងឆ្នាំ 2023 ហើយនៅពេលជាមួយគ្នានោះ ការបោកប្រាស់ហិរញ្ញវត្ថុជាច្រើនបានលេចឡើងនៅក្នុងទីផ្សារក្នុងស្រុក។

លោក Dinh ក៏បានលើកឡើងផងដែរអំពីកិច្ចសហប្រតិបត្តិការនៅមានកម្រិតរវាងការផ្លាស់ប្តូរ និងអាជ្ញាធរ។ "នៅឆ្នាំ 2024 ChainTracer ដែលជាកម្មវិធីតាមដានការក្លែងបន្លំតាមខ្សែសង្វាក់របស់យើង បានទទួលរបាយការណ៍ជាច្រើននៃការក្លែងបន្លំ។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ ទោះបីជាយើងបានទាក់ទងការផ្លាស់ប្តូរដើម្បីសម្របសម្រួលការស៊ើបអង្កេតក៏ដោយ ពួកគេភាគច្រើនបានបដិសេធមិនព្រមសហការ ទោះបីជាមានការស្នើសុំពីប៉ូលីសក៏ដោយ" ។

វាចាំបាច់ក្នុងការកសាងក្របខណ្ឌច្បាប់ច្បាស់លាស់ និងទូលំទូលាយ និងអនុវត្តឧបករណ៍គ្រប់គ្រងកម្រិតខ្ពស់ ដើម្បីដោះស្រាយយ៉ាងតឹងរឹងនូវការផ្លាស់ប្តូរ និងប្រតិបត្តិការរូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូដែលមិនមានអាជ្ញាប័ណ្ណ ដោយរួមចំណែកកាត់បន្ថយហានិភ័យនៃការលាងលុយកខ្វក់។

ដែនកំណត់នៃការជួញដូរលើការផ្លាស់ប្តូរកណ្តាល

ការវាយតម្លៃទ្រព្យសម្បត្តិគ្រីបតូគឺនៅតែថ្មី ហើយភ្ជាប់មកជាមួយហានិភ័យ និងបញ្ហាប្រឈមជាច្រើន។ លោកស្រី Doan Mai Hanh នាយកជាន់ខ្ពស់នៃការជួញដូរទីផ្សារហិរញ្ញវត្ថុ និងការជួញដូរកម្មសិទ្ធិនៅក្រុមហ៊ុនមូលបត្រ Techcom (TCBS) បានផ្តល់អនុសាសន៍ឱ្យជ្រើសរើសទ្រព្យសម្បត្តិគ្រីបតូដោយប្រុងប្រយ័ត្នមុនពេលផ្តល់វាដល់អតិថិជន។

បច្ចុប្បន្ននេះការផ្លាស់ប្តូរសំខាន់ៗនៅលើពិភពលោកដូចជា Binance គាំទ្ររូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូជាង 400 ខណៈពេលដែល Coinbase មានជាង 200។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ អ្នកតំណាង TCBS បានស្នើថាវៀតណាមគួរតែសាកល្បងជាមួយរូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូមួយចំនួន ដោយផ្តល់អាទិភាពដល់ទ្រព្យសកម្មដែលមានតម្លៃខ្ពស់ សាច់ប្រាក់ងាយស្រួល និងត្រូវបានទទួលស្គាល់យ៉ាងទូលំទូលាយនៅក្នុងទីផ្សារអន្តរជាតិ។

បន្ថែមលើទិដ្ឋភាពនេះ តំណាងធនាគាររដ្ឋវៀតណាម (SBV) បាននិយាយថា ទីភ្នាក់ងារនេះបានចូលរួមផ្តល់យោបល់ក្នុងអំឡុងពេលនៃដំណើរការព្រាងនៃដំណោះស្រាយសាកល្បងលើជាន់ជួញដូរទ្រព្យសកម្មគ្រីបតូ។ តម្រូវការសំខាន់មួយគឺថា ការផ្លាស់ប្តូរត្រូវតែអនុម័តវិធានការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ និងប្រឆាំងភេរវកម្ម។ នេះរួមបញ្ចូលទាំងការផ្ទៀងផ្ទាត់អត្តសញ្ញាណអតិថិជន រាយការណ៍ប្រតិបត្តិការគួរឱ្យសង្ស័យ រក្សាទុកព័ត៌មាន និងការផ្តល់ទិន្នន័យដល់និយតករនៅពេលចាំបាច់។

ចែករំលែកទស្សនៈដូចគ្នា លោកវរសេនីយ៍ឯក Duong Duc Hung បានសង្កត់ធ្ងន់លើតម្រូវការសម្រាប់ក្របខ័ណ្ឌច្បាប់ច្បាស់លាស់ និងទូលំទូលាយ ដែលកំណត់ការទទួលខុសត្រូវផ្លូវច្បាប់នៃជាន់ជួញដូរក្នុងការងារប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់។ គាត់ក៏បានស្នើឱ្យបង្កើតក្រុមការងារអន្តរផ្នែកមួយ ដើម្បីត្រួតពិនិត្យប្រតិបត្តិការគួរឱ្យសង្ស័យទាក់ទងនឹងរូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូ និងអនុវត្តបច្ចេកវិទ្យាទំនើបក្នុងការតាមដាន និងតាមដានលំហូរប្រាក់។ លើសពីនេះ ចាំបាច់ត្រូវបង្កើតប្រព័ន្ធត្រួតពិនិត្យមជ្ឈិម ដែលគ្រប់គ្រងដោយក្រសួងសន្តិសុខសាធារណៈ ឬធនាគាររដ្ឋ ដើម្បីគ្រប់គ្រងយ៉ាងតឹងរ៉ឹងនូវប្រតិបត្តិការទ្រព្យសម្បត្តិគ្រីបតូ។

កន្លងមកតំណាងគណៈកម្មការមូលបត្ររដ្ឋ (ក្រសួងហិរញ្ញវត្ថុ) បាននិយាយថា នៅក្នុងសេចក្តីព្រាងសេចក្តីសម្រេចដាក់ជូនរដ្ឋាភិបាល ទីភ្នាក់ងារនេះបានស្នើឱ្យសាកល្បងការអនុវត្តលើកម្រិតកំណត់ក្នុងដំណាក់កាលដំបូង។ នេះផ្តល់ពេលវេលាដល់អាជ្ញាធរដើម្បីស្រាវជ្រាវ និងបង្កើតគោលនយោបាយសមស្រប ដើម្បីគ្រប់គ្រងរូបិយប័ណ្ណគ្រីបតូប្រកបដោយប្រសិទ្ធភាព។

លើសពីនេះ ក្រសួងហិរញ្ញវត្ថុ ក្រសួងសន្តិសុខសាធារណៈ និងធនាគាររដ្ឋក៏ត្រូវបានស្នើឱ្យសម្របសម្រួលក្នុងការគ្រប់គ្រងការផ្លាស់ប្តូរទ្រព្យសកម្មគ្រីបតូ ដើម្បីកាត់បន្ថយហានិភ័យដល់សន្តិសុខហិរញ្ញវត្ថុ។

ទាក់ទងនឹងគំរូនៃការផ្លាស់ប្តូរនេះ សមាគមន៍ Blockchain វៀតណាមជឿជាក់ថា វៀតណាមគួរតែធ្វើការសាកល្បងនូវគំរូផ្លាស់ប្តូរកណ្តាល។ វានឹងជួយកំណត់អត្តសញ្ញាណ និងគ្រប់គ្រងសេដ្ឋកិច្ចក្រោមដីដែលទាក់ទងនឹងទ្រព្យសម្បត្តិគ្រីបតូ។

លោក Dinh មានប្រសាសន៍ថា “បច្ចុប្បន្ន ទឹកប្រាក់រាប់រយពាន់លានដុល្លារត្រូវបានជួញដូរ ប៉ុន្តែវាមិនច្បាស់ថាលំហូរលុយណាស្របច្បាប់ និងខុសច្បាប់នោះទេ។ ការអនុវត្តសាកល្បងនៃការផ្លាស់ប្តូរកណ្តាលនឹងជួយវៀតណាមបង្កើនតម្លាភាព អនុលោមតាមស្តង់ដារអន្តរជាតិ និងរួចផុតពីបញ្ជីពណ៌ប្រផេះរបស់ FATF នៃការប្រឆាំងការលាងលុយកខ្វក់ (AML)”។

ប្រភព៖ https://baodaknong.vn/hoan-thien-khung-phap-ly-cho-tai-san-ma-hoa-kiem-soat-chat-che-nguy-co-rua-tien-247537.html